滨州市ZHQ宏达财金投资债权资产(滨州泓达教育科技有限公司)

　　工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基 金更新的招募说明书 （2016 年第1 号） 基 金 管 理 人 ： 工银 瑞 信 基 金 管 理有 限 公 司 基金托管人： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 1 重 要提 示 本基金经中 国证券 监督管 理委员会2015 年1 月19日证 监 许可【2015 】96 号文注册 募集 。 本基金 基金 合同 于2015 年3 月26日 正式 生效 ，自 该日 起基金 管理 人开 始管 理本 基金。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会 注 册 ， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断 或保证 ， 也不 表明 投资 于 本基金 没有 风险 。 中国 证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等作 出实质 性判 断或 者保 证。 投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书 ， 全面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自 身 的风险 承受 能力 ， 并对 认 购 （ 或申 购） 基 金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策 。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者 自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运 营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由 投资者 自行 负担 。 本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ，投 资者在 投 资本基 金前 ，应 全面 了解 本基金 的产 品特 性， 理性 判断市 场， 并承 担基 金投 资中出 现的 各 类风险 ， 包 括： 因 政治 、 经 济 、 社 会等 环境 因素 对证 券价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 、 个别证 券特 有的 非系 统性 风险、 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 、 本基金 的特 定风 险等 等。 本基金 为股票 型 基金， 属于 高风险 基金 产品， 其预 期收 益和风 险水 平高 于混 合型 基金 、 债券型 基金 与货 币市 场基 金。 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法公开 发 行上 市 交易 的 股票 （ 包括 中小 板、 创 业 板及其 他中 国证 监会 允许 基金投 资的 股票 ） 、 权 证、 股指期 货、 债 券 （包 括但 不限 于国 债、 金融债 、企 业债 、公 司债 、次级 债、 可转 换债 券、 分离交 易可 转 债、 央行 票据 、 中 期票 据 、 短 期融 资券 、 超 短期 融 资券等 ） 、 资产 支持 证券 、 债券回 购 、 银 行存款 、现 金， 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具 （ 但须符 合中 国 证监会 的相 关规 定）。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可以将 其纳 入投 资范 围。 本基金 的投 资组 合比 例为 ： 股票 占基 金资 产的 比例 为 80% –95% ， 其 中投 资于 本基金 界 定的 美 丽城 镇主 题 范 围内 股票不 低于 非现 金资 产 的 80%。 每个 交易 日日 终在 扣 除股指 期 货工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 2 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后， 应当 保持 不低 于基 金 资产净 值 的5% 的现 金或 到 期日在 一年 以 内的政 府债 券。 如法律 法规 或中 国证 监会 允许， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ，可 以调 整上 述投资 品 种的投 资比 例。 本基金 初始 募集 面值 为人 民币 1.00 元。 在 市场 波动 因素影 响下 ， 本 基金 净值 可能低 于 初始面 值， 本基 金投 资者 有可能 出现 亏损 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证。 基金 管 理人依照 恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但 不 保 证基 金 一定盈 利 ， 也 不 保证最 低收 益。 本招募说明 书所载 内容截 止日为2016年3月25日， 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日 为2015 年12 月31 日（ 财务 数据未 经审 计） 。本 招募 说 明书已 经基 金托 管人 复核 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 3 目 录 重要提示 ................................................................... 1 一、绪言 ................................................................... 1 二、释义 ................................................................... 1 三、基金管理人 ............................................................. 5 四、基金托管人 ............................................................ 15 五、相关服务机构 .......................................................... 18 六、基金的募集 ............................................................ 39 七、基金合同的生效 ........................................................ 40 八、基金份额的申购 、赎 回与转换 ............................................. 40 九、基金的投资 ............................................................ 48 十、基金的业绩 ............................................................ 59 十一、基金的财产 .......................................................... 61 十二、基金资产估值 ........................................................ 61 十三、基金的费用与 税收 .................................................... 66 十四、基金的收益与 分配 .................................................... 67 十五、基金的会计与 审计 .................................................... 69 十六、基金的信息披 露 ...................................................... 69 十七、基金的风险揭 示 ...................................................... 74 十八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ................................. 76 十九、基金合同的内 容摘 要 .................................................. 77 二十、基金托管协议 的内 容摘要 ............................................... 77 二十一、对基金份额 持有 人的服务 ............................................. 77 二十二、其他应披露 事项 .................................................... 80 二十三、招募说明书 存放 及查阅方式 ........................................... 82 二十四、备查文件 .......................................................... 82 附件一 基金合同内 容摘 要 .................................................. 84 附件二 基金托管协 议内 容摘要 ............................................... 98 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 1 一 、绪 言 《工银 瑞信 美丽 城镇 主题 股票 型 证券 投资 基金 招募 说明书 》 （以 下简 称 “ 本 招募 说明书 ” 或 “ 招募 说明 书” ） 依 据 《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 （ 以下 简称 “ 《 基 金法》 ” ） 、 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》 （以下 简称 “ 《 销售 办法》 ” ）、《 公 开募 集 证 券投 资基 金运作 管理 办法》 （ 以下 简称 “ 《运 作 办法》 ” ） 、 《 证券 投资 基金 信息披 露管 理办 法》( 以下 简称 “ 《信 息 披露办 法》 ”)及 其他 有关 法律法 规以 及 《 工银 瑞信 美丽城 镇主 题股 票 型 证券 投资基 金基金 合同》 （以 下简 称 “ 基金 合 同 ” ） 编写 。 本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信 美 丽城 镇主 题股 票 型 证券投 资基 金的 投资 目标 、策略 、 风险、 费率 等与 投资 者投 资决策 有关 的全 部必 要事 项，投 资者 在作 出投 资决 策前应 仔细 阅 读本招 募说 明书 。 基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏，并 对 其真实 性、 准确 性、 完整 性承担 法律 责任 。 本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集。 本招募 说明 书由 工银 瑞信 基金管 理 有限公 司解 释。 本基 金管 理人没 有委 托或 授权 任何 其他人 提供 未在 本招 募说 明书中 载明 的 信息， 或对 本招 募说 明书 作任何 解释 或者 说明 。 本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ，并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基 金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。基 金投 资者 自依基 金合 同取 得基 金份 额，即 成为 基 金份额 持有 人和 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额的行 为本 身即 表明 其对 基金合 同的 承 认和接 受， 并按 照 《基 金 法》 、 基 金合 同及 其他 有关 规定享 有权 利、 承担 义务 。 基金 投资 者 欲了解 基金 份额 持有 人的 权利和 义务 ，应 详细 查阅 基金合 同。 二 、释 义 在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 1、基 金或 本基 金： 指 工 银 瑞信美 丽城 镇主 题股 票型 证券投 资基 金 2、基 金管 理人 ：指 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 3、基 金托 管人 ：指 中国 建 设银行 股份 有限 公司 4、 基 金合 同： 指 《 工 银瑞 信美丽 城镇 主题 股票 型 证 券投资 基金 基金 合同 》 及 对基金 合 同的任 何有 效修 订和 补充 5、 托管 协议 ： 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 工银 瑞信 美丽 城 镇主题 股工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 2 票型 证 券投 资基 金托 管协 议》及 对该 托管 协议 的任 何有效 修订 和补 充 6、 招 募说 明书： 指 《 工银 瑞信美 丽城 镇主 题股 票型 证券投 资基 金招 募说 明书 》 及其 定 期的更 新 7、 基金 份额 发售 公告 ： 指 《 工 银瑞 信美 丽城 镇主 题 股票型 证券 投资 基金 基金 份额发 售 公告》 8、 法 律法 规 ： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司 法解释 、 行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 9、 《基 金法 》 ： 指 2003 年10 月 28 日 经第 十届 全国 人民代 表大 会常 务 委 员会 第五次 会 议通过 ， 并 经2012 年12 月28 日 第十 一届 全国 人民 代 表大会 常务 委员 会第 三十 次会议 修订 ， 自 2013 年 6 月 1 日 起实 施 的，并 经 2015 年 4 月 24 日第十 二届 全国 人民 代表 大会常 务委 员会第 十四 次会 议《 全国 人民代 表大 会常 务委 员会 关于修 改 中华 人民 共和 国 港口法等七 部法律 的决 定》 修改 的《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修 订 10、 《 销售 办法》 ：指 中国 证监 会 2013 年3 月 15 日 颁布、 同 年6 月1 日 实施 的《证 券 投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 11、 《 信息 披露 办法》 ： 指 中国证监会 2004 年6 月8 日颁布 、 同 年7 月 1 日实 施的 《 证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 12、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监 会 2014 年7 月7 日 颁 布、 同 年8 月 8 日实 施的 《 公开 募 集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 14、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 15、基 金合 同当 事人 ：指 受基金 合同 约束 ，根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律 主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 17、机 构投 资者 ：指 依法 可以投 资证 券投 资基 金的 、在中 华人 民共 和国 境内 合法登 记 并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织 18、合 格境 外机 构投 资者 ：指符 合相 关法 律法 规规 定可以 投资 于在 中国 境内 依法募 集 的证券 投资 基金 的中 国境 外的机 构投 资者 19、投 资人 ：指 个人 投资 者、机 构投 资者 和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国 证监会 允许 购买 证券 投资 基金的 其他 投资 人的 合称 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 3 20、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 21、基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ，办理 基 金份额 的申 购、 赎回 、转 换、转 托管 及定 期定 额投 资等业 务 22、销 售机 构： 指 工 银瑞 信 基金 管理 有限 公司 以及 符合《 销售 办法 》和 中国 证监会 规 定的其 他条 件， 取得 基金 销售业 务资 格并 与基 金管 理人签 订了 基金 销售 服务 代理协 议， 代 为办理 基金 销售 业务 的机 构 23、登 记业 务： 指基 金登 记、存 管、 过户 、清 算和 结算业 务， 具体 内容 包括 投资人 基 金账户 的建 立和 管理 、 基 金份额 登记 、 基 金销 售业 务的确 认、 清算 和结 算、 代 理发放 红利 、 建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等 24、登 记机 构： 指办 理登 记业务 的机 构。 基金 的登 记机构 为 工 银瑞 信基 金管 理有限 公 司 或接 受 工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 委托 代为 办理 登记业 务的 机构 25、基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基 金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 26、基 金交 易账 户： 指销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构 办理 认 购、申 购、 赎回 、转 换、 转托管 及定 期定 额投 资等 业务而 引起 基金 份额 变动 及结余 情况 的 账户 27、基 金合 同生 效日 ：指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ，基金 管 理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 28、基 金合 同终 止日 ：指 基金合 同规 定的 基金 合同 终止事 由出 现后 ，基 金财 产清算 完 毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 29、基 金募 集期 ：指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3 个月 30、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 31、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 及相关 期货 交易 所 的 正常 交易日 32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日)，n 为自 然 数 34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 36、 《 业务 规则》 ：指 《 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 证券投 资基 金注 册登 记业 务规则》， 是规范 基金 管理 人所 管理 的开放 式证 券投 资基 金登 记方面 的业 务规 则， 由基 金管理 人和 投工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 4 资人共 同遵 守 37、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基 金份额 的行 为 38、申 购： 指基 金合 同生 效后， 投资 人根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基 金份额 的行 为 39、赎 回： 指基 金合 同生 效后， 基金 份额 持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件 要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 40、基 金转 换： 指基 金份 额持有 人按 照基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条 件，申 请将 其持 有基 金管 理人管 理的 、某 一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他 基金基 金份 额的 行为 41、转 托管 ：指 基金 份额 持有人 在本 基金 的不 同销 售机构 之间 实施 的变 更所 持基金 份 额销售 机构 的操 作 42、定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ，约 定每 期申购 日、 扣 款金额 及扣 款方 式， 由销 售机构 于每 期约 定扣 款日 在投资 人指 定银 行账 户内 自动完 成扣 款 及 受理 基金 申购 申请 的一 种投资 方式 43、 巨额 赎回 ： 指本 基金 单 个开放 日 ， 基 金净 赎回 申 请(赎 回申 请份 额总 数加 上 基金转 换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额) 超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 44、元 ：指 人民 币元 45、基 金收 益： 指基 金投 资所得 红利 、股 息、 债券 利息、 买卖 证券 价差 、银 行存款 利 息、已 实现 的其 他合 法收 入及因 运用 基金 财产 带来 的成本 和费 用的 节约 46、基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 款 项及其 他资产 的价 值总 和 47、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 49、基 金资 产估 值： 指计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值， 以确 定基 金资 产净 值和基 金 份额净 值的 过程 50、指 定媒 介： 指中 国证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、互 联网 网站 及其他 媒 介 51、不 可抗 力： 指基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 5 三 、基 金管理 人 （一） 基金 管理 人概 况 名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、 甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层 邮政编 码：100033 法定代 表人 ：郭 特华 成立日 期：2005 年6 月 21 日 批准设 立机 关： 中国 证监 会 批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号 经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务 组织形 式： 有限 责任 公司 注册资 本： 贰亿 元人 民币 联系人 ：朱 碧艳 联系电 话：400-811-9999 股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ；瑞 士信 贷银 行股份 有 限公司 占公 司注 册资 本 的20%。 存续期 间： 持续 经营 （二） 主要 人员 情况 1、董 事会 成员 沈立强 先生 ， 董事 长 ， 硕 士， 高级 会计 师 。1976 年 参加工 作 ， 先 后在 中国 人 民银行 杭 州分行 、中 国工 商银 行浙 江分行 、河 北分 行、 上海 分行工 作。 历任 中国 工商 银行杭 州分 行 营业部 副主 任、 杭州 分行 营业部 主任 、浙 江分 行会 计出纳 处副 处长 、储 蓄处 副处长 、储 蓄 处处长 、 人 事处 处长 、 党 委 组织部 部长 、 营 业部 总经 理 （兼 ） 、 浙 江分 行行 长助 理、 副 行长 、 党委副 书记 ；中 国工 商银 行河北 分行 行长 ；中 国工 商银行 上海 分行 行长 ，兼 任上海 市银 行 同业公 会会 长、 上海 市城 市金融 学会 会长 、上 海市 支付清 算协 会会 长、 上海 市金融 学会 副 会长 、 上海 国际 商会 副会 长 、 上 海世界 贸易 中心 协会 副 会长 、 中国 城 市 金融 学会 常 务理事 、工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 6 上海市 宏观 经济 学会 常务 理事、 中国 社会 科学 院陆 家嘴研 究基 地理 事会 理事 、上海 财经 大 学校董 会董 事， 上海 市人 大代表 。 Neil Harvey 先生 ， 董事 ，瑞士 信贷 执行 董事 ，常 驻香港 。瑞 士信 贷银 行香 港和大 中 华区首 席执 行官 ，负 责私 人银行 、财 富管 理和 投资 银行业 务。 同时 ，Neil Harvey 先生 还 是资产 管理 亚太 地区 副主 席、亚 太区 运营 委员 会成 员。Neil Harvey 先 生在 投资银 行和 资 产管理 领域 有三 十年 的工 作经历 ，对 新兴 市场 和亚 太地区 有着 深刻 的了 解， 在亚太 地区 也 有十七 年的 工作 经历 。Neil Harvey 先生 在瑞 士信 贷 工作十 五年 ，担 任过 很多 职务， 目前 他是资 产管 理亚 太和 新兴 市场负 责人 。此 前， 他担 任亚洲 （除 日本 ）投 资银 行和固 定收 益 业务负 责人 。另 外， 他在 瑞士信 贷和 其他 公司 都担 过要职 ，负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、 拉美、 中东 、土 耳其 和俄 罗斯地 区的 业务 。 郭特华 女士 ，董事 ， 博士 ，现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ，兼 任工 银瑞信 投 资管理 有限 公司 董事 、董 事长， 工银 瑞信 资产 管理 （国际 ）有 限公 司董 事长 、工银 家族 财 富（上 海） 投资 管理 有限 公司的 董事 。历 任中 国工 商银行 总行 商业 信贷 部、 资金计 划部 副 处长， 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 处长 、副 总经 理。 王一心 女士 ，董事 ， 高级 经济师 ，中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 （公 司业 务二部 、营 业部 ）副 总经 理；中 国工 商 银行营 业部 历 任副 处长 、 处长； 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。 王莹女 士 ， 董事 ，高 级会 计师 ， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专 职派出 董事 ， 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师（Certified Internal Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人， 中国 工商银 行清 算 中心外 汇清 算处 负责 人、 副 处长 ， 中国 工商 银行 稽核 监 督局外 汇业 务稽 核处 副处 长、 处长， 中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ，工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。 田国强 先生 ，独 立董 事 ， 经济学 博士 ，上 海财 经大 学经济 学院 院长 ，上 海财 经大学 高 等研究 院院 长， 美国 德州AM 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人 计划 ” 入选 者及 其国 家特 聘专家 ，首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ，曾 任上海 市人 民 政府特 聘决 策咨 询专 家， 中国留 美经 济学 会 会 长（1991-1992）。 2006 年 被《 华尔街 电讯 》 列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设 计、中 国经 济等 。 孙祁祥 女士 ，独 立董 事 ， 经济学 博士 ，北 京大 学经 济学院 院长 ，教 授， 博士 生导师 ， 享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任， 中国 金工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 7 融学会 学术 委员 会委 员、 常务理 事， 中国 保险 学会 副会长 ，教 育部 高等 学校 经济学 类学 科 专业教 学指 导委 员会 委员 ，美国 国际 保险 学会 董事 会成员 、学 术主 持人 ，美 国 C.V. Starr 冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国 国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美 国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文 100 多篇 ，主 持 过20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。 Jane DeBevoise 女士 ，独 立董事 ，香 港大 学艺 术系 博士 ， 历任 银行 家信 托公 司（1998 年与德 意志 银行 合并 ） 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政 府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今 担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年 至 今担 任美 国亚 洲艺 术文 献 库总 裁。 2、监 事会 成员 吴敏敏 女士:监 事， 经济 学 硕士。1996 年入 职中 国工 商银行 深圳 市分 行，2007 年调入 中国工 商银 行总 行。 历任 中国工 商银 行深 圳分 行计 划财务 部副 总经 理、 财务 会计部 副总 经 理、中 国工 商银 行股 份制 改革办 公室 战略 引资 与上 市处副 处长 、战 略管 理与 投资者 关系 部 战略发 展与 合作 处副 处长 、处长 ，现 任中 国工 商银 行战略 管理 与投 资者 关系 部专家 。 黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团)， 先后担 任全球投 资银行战 略部助理 副总裁 、亚太区 投资银行 战略部 副总裁、 中 国 区执行 首席 运营 官， 资产 管理大 中国 区首 席运 营官, 现任资 产管 理中 国区 负责 人。 张 舒 冰女 士 ：监 事， 硕 士。2003年4 月至2005 年4 月， 任 职于 中 国工 商银 行 ，担 任主任 科员 。2005 年7 月加 入工 银 瑞信 ，2005 年7 月至2006 年12月担 任综 合管 理部 翻译 兼综合 ，2007 年至2012 年担任 战略发展 部副总监，2012 年至2014 年9月任职 于机构客 户部， 担任机构客 户 部副总 监及 总监 职务 ；2014 年9月至2015 年7月 ， 担 任 机构产 品部 总监 。2014 年11 月至 今， 担 任工银瑞 信投资管 理有限 公司监事 。2015 年7月至 今 担任工银 瑞信投资 管理有 限公司副 总经 理。 洪波女 士： 监事， 硕士 。ACCA 非 执业 会员 。2005年至2008 年任 安永 华明 会计 师事务 所 高级审计员 ；2008 年至2009 年任民生 证券有限 责任公 司监察稽核 总部业 务主管 ；2009年6 月 加入工 银瑞 信法 律合 规部 ，现任 法律 合规 部副 总监 。 倪 莹女士 ：监事 ，硕 士。2000年至2009 年任 职于中 国人 民大学 ，历任 副科 长、科 长， 校团委 副书 记 。2009年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工 委， 任干 部处 副调 研员 。2011 年 加入 工 银瑞信 战略 发展 部， 现任 副总监 。 3、高 级管 理人 员 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 8 郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 朱碧艳女 士：硕士，国际注册内部 审计师，现任工银瑞信基 金管理有限公司督察长 ， 兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 监事 。 1997 年－1999 年中 国华 融信 托投 资公 司证券 总部 经 理，2000 年－2005 年中 国 华融资 产管 理公 司投 资银 行部、 证券 业务 部高 级副 经理。 江明波 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管 理（国 际） 有限 公司 固定 收益投 资总 监， 工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事。2000 年 7 月 至2001 年11 月 ， 任 职于 长城证 券有 限责 任公 司 ， 担任研 究员 ；2001 年 12 月至 2006 年 12 月 ，任 职于 鹏华 基金 管 理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 助理 、普 天债 券基金 经理 、 社保债 券组 合、 社保 回购 组合基 金经 理、 机构 理财 部总监 助理 、 固 定收 益小 组负责 人。2006 年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。 杜海涛 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任 工银 瑞 信资产 管 理 （ 国际 ） 有限 公司 董事 。1997 年7 月至2002 年9 月 ， 任 职于 长城证 券有 限 责任公 司， 历任职 员 、 债 券 （金 融工 程） 研究 员 ；2002 年10 月至 2003 年 5 月 ， 任 职 于宝盈 基金 管 理有限 公司 ， 历 任研 究员 、 基金 经理 助理 ；2003 年6 月至 2006 年3 月 ， 任 职 于招商 基金 管理有 限公 司， 历任 研究 员、基 金经 理。2006 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。 赵紫英 女士 ： 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。1989 年8 月至 1993 年5 月 ，任 职于 中国 工商 银行海 淀支 行， 从事 国际 业务；1994 年 6 月至 2002 年4 月， 任职于 中国 工商 银行 北京 市分行 国际 业务 部， 历任 综 合科科 长、 国际 业务 部副 总 经理 ； 2002 年5 月至 2005 年 6 月 ， 任 职于中 国工 商银 行牡 丹卡 中心 ， 历 任市 场营 销部 副 总经理 、 清算 部副总 经理 。2005 年加 入 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。 4、本 基金 基金 经理 王君正 先生 ，8 年证 券从 业经验 。曾 任泰 达宏 利基 金管理 有限 公司 研究 员，2011 年 加入工 银瑞 信， 现任 研究 部副总 监。2013 年 8 月 26 日至今 ，担 任工 银瑞 信 金融地 产行 业 混合型 证券 投资 基金 基金 经理；2015 年 1 月 27 日 至今， 担任 工银 国企 改革 主题股 票型 基 金基金 经理 ；2015 年 3 月19 日 至今 ，担 任工银 瑞信 新金融 股票 型基 金基 金经 理；2015 年 3 月 26 日 至今， 担任 工银 瑞信美 丽城 镇主 题股 票型 基金基 金经 理； 2015 年 5 月22 日至 今， 担任工 银丰 盈回 报灵 活配 置混合 型基 金基 金经 理。 鄢耀先 生，8 年 证券 从业 经验。 先后 在德 勤华 永会 计师事 务所 有限 公司 担任 高级审 计 员， 中国 国际 金融 有限 公司 担任分 析员 。 2010 年加 入 工银瑞 信 ， 现 任权 益投 资部 基金经 理。 2013 年 8 月 26 日至 今， 担任工 银瑞 信金 融地 产行 业混合 型证 券投 资基 金基 金经理 ；2014工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 9 年1 月20 日至 今， 担任 工 银添福 债券 基金 基金 经理 ；2014 年1 月20 日 至今 ， 担任工 银月 月薪定 期支 付债 券基 金基 金经理 ；2014 年 9 月 19 日起至 今， 担任 工银 新财 富灵活 配置 混 合型基 金基 金经 理；2015 年 3 月 19 日至 今， 担任 工银瑞 信新 金融 股票 型基 金基金 经理 ； 2015 年3 月 26 日至 今， 担 任工银 瑞信 美丽 城镇 主题 股票型 基金 基金 经理 ；2015 年 4 月 17 日至今 ，担 任工 银总 回报 灵活配 置混 合型 基金 基金 经理。 5、投 资决 策委 员会 成员 郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。 江明波 先生 ，简 历同 上。 杜海涛 先生 ，简 历同 上。 何江旭 先生 ，19 年证 券从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、 金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理， 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监；2009 年 加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年4月12日至2014 年7 月30日 ，担 任工 银核 心价 值基金 基金 经理 ；2011 年4 月21日至2014 年7月30 日 ， 担任工 银消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。 宋炳珅 先生 ，12 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工 银瑞信 ， 现任 权益 投资 总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月14日 至今 ， 担任 工银 瑞 信添颐 债券 型 证券投 资基 金基 金经 理；2013 年1 月18 日至 今， 担任 工银双 利债 券基 金基 金经 理；2013 年1 月28日至2014 年12月5日 ， 担任工 银瑞 信60 天理 财债 券型基 金基 金经 理；2014 年1月20 日至 今，担 任工 银红 利基 金基 金经理 ；2014 年1月20 日 至 今，担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ； 2014 年10月23日 至今， 担任 工银瑞 信研 究精 选股 票型 基金基 金经 理； 2014 年11月18日至 今 ， 担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至 今， 担任 工银瑞 信战 略 转型主 题股 票型 基金 基金 经理。 欧阳凯 先生 ，14 年证 券从 业经验 ；曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入 工银瑞 信 ， 现 任固 定收 益 投资总 监 。2010 年8月16 日 至今 ， 担 任工 银双 利债 券 型基金 基金 经 理，2011 年12月27日 至今 担任工 银保 本混 合基 金基 金经理 ，2013 年2月7 日至 今担任 工银 瑞 信保本2 号混 合 型发 起 式基金 基 金 经理( 自2016 年2月19 日 起 变 更为 工 银瑞 信 优质精 选 混 合 型证券 投资 基金) ，2013 年6月26 日起 至今 担任 工银 瑞 信保本3号 混合 型基 金基 金 经理, 2013 年7月4 日起 至今 担任 工银 信用纯 债两 年定 期开 放基 金基金 经理 ， 2014 年9 月19 日起至 今担 任 工银瑞 信新 财富 灵活 配置 混合型 基金 基金 经理 ， 2015 年5月26 日 起至 今担 任工 银 丰盈回 报灵 活配置 混合 型基 金基 金经 理。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 10 黄安乐 先生 ，13 年证 券从 业经验 ；先 后在 天相 投资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ，国信 证 券经济 研究 所担 任资 深分 析师， 国信 证券 资产 管理 总部担 任投 资经 理、 研究 员；2010年加 入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资部总 监。2011 年11 月23 日至今 ，担 任工 银主 题策 略混合 基金 基 金经理 ； 2013 年9 月23 日至 今， 担 任工 银瑞 信精 选平 衡 基金基 金经 理； 2014 年10 月22日至 今， 担任工 银高 端制 造行 业股 票型基 金基 金经 理； 2015 年4月28 日 至今， 担任 工银 新材料 新能 源 行业股 票型 基金 基金 经理 ； 2016 年1月29日 至今 ， 担 任工银 瑞信 国家 战略 主题 股票型 基金 基 金经理 。 李剑峰 先生 ，13 年证 券从 业经验 ；曾 任中 央国 债登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理、 高 级副经 理；2008 年加 入工 银瑞信 ，曾 任固 定收 益研 究员， 现任 专户 投资 部总 监，专 户投 资 部投资 经理 。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 （三） 基金 管理 人的 职责 根据《 基金 法》 、《 运作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限 于 ： 1、 依法 募集 资金 ， 办 理或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发 售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 2、办 理基 金备 案手 续； 3、自 《基 金合 同》 生效 之 日起 ， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 4、 配备 足够 的具 有专 业资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决策 ， 以专 业化 的经 营 方式管 理和运 作基 金财 产； 5、 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度， 保证 所管理 的 基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ，分 别记账 ，进 行 证券投 资； 6、 除 依据 《 基金 法》 、 《 基金合 同 》 及 其他 有关 规 定外 ， 不 得利 用基 金财 产 为自己 及 任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； 7、依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 8、 采 取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申购 、 赎回 和注 销价 格的 方法 符合 《 基 金合同 》等 法律 文件 的规 定，按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ，确 定基 金份额 申购 、 赎回的 价格 ； 9、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 10、编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 11 11、 严格 按照 《 基金 法 》 、 《基 金合 同 》 及 其他 有关 规定 ， 履 行信 息披 露及 报 告义务 ； 12、保 守基 金商 业秘 密， 不泄露 基金 投资 计划 、投 资意向 等。 除《 基金 法》 、 《基金 合同 》 及其 他有 关规 定另 有规定 外， 在基 金信 息公 开披露 前应 予保 密， 不向 他人泄 露； 13、按 《基 金合 同 》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金 收益； 14、按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 15、依 据《 基金 法》 、 《 基金合 同 》 及其 他有 关规 定召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合 基金托 管人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 16 、 按 规 定 保存 基 金 财产管 理 业 务 活 动的 会 计 账册、 报 表 、 记 录和 其 他 相关资 料 15 年以上 ； 17、确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ，并 且保 证投资 者 能够按 照 《 基金 合同 》规 定的时 间和 方式 ，随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料，并 在支 付 合理成 本的 条件 下得 到有 关资料 的复 印件 ； 18、 组织 并参 加基 金财 产 清算小 组 ， 参 与基 金财 产 的保管 、 清理 、 估价 、 变现 和分配 ； 19、面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金 托管人 ； 20、因 违反 《基 金合 同 》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应 当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 21、监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违 反 《基 金合 同 》 造成 基金 财产损 失时 ，基 金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人 追偿； 22、当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ，应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行 为承担 责任 ； 23、 以 基金 管理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或实 施其 他法 律行 为 ； 24、基 金管 理人 在募 集期 间未能 达到 基金 的备 案条 件，《 基金 合同 》不 能生 效，基 金 管理人 承担 全部 募集 费用 ，将已 募集 资金 并加 计银 行同期 活期 存款 利息 在基 金募集 期结 束 后30 日内 退还 基金 认购 人 ； 25、执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决议 ； 26、建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 27、法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 12 （四） 基金 管理 人承 诺 1、 本基 金管 理人 将根 据基 金合同 的规 定 ， 按 照招 募 说明书 列明 的投 资目 标 、 策略及 限 制等全 权处 理本 基金 的投 资。 2、 本基 金管 理人 不从 事违 反 《证 券法》 的行 为， 并 建立健 全内 部控 制制 度， 采取有 效 措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。 3、 本基 金管 理人 不从 事违 反 《基 金法》 的行 为， 并 建立健 全内 部控 制制 度， 采取有 效 措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： （1） 承销 证券 ； （2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； （3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； （4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； （5） 向 其 基金 管理 人、 基 金 托管 人出 资； （6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； （7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会 规 定禁 止的 其他 活动。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者与其 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ，或 者从 事其他 重大 关 联交易 的， 应当 符合 本基 金的投 资目 标和 投资 策略 ，遵循 基金 份额 持有 人利 益优先 原则 ， 防范利 益冲 突， 建立 健全 内部审 批机 制和 评估 机制 ，按照 市场 公平 合理 价格 执行。 相关 交 易必须 事先 得到 基金 托管 人同意 ， 并 按法 律法 规予 以披露 。重 大关 联交 易应 提交基 金管 理 人董事 会审 议， 并经 过三 分之二 以上 的独 立董 事通 过。基 金管 理人 董事 会应 至少每 半年 对 关联交 易事 项进 行审 查。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适用 于本 基金 ， 则本 基金 投资不 再受 相关 限 制 。 4、 本基 金管 理人 将加 强人 员管理 ， 强 化职 业操 守， 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、 法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： （1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； （2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； （3） 利用 基金 财产 或职 务 之便 为 基金 份额 持有 人以 外的第 三人 牟取 利益 ； （4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； （5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； （6 ） 泄 露因 职务 便利 获取 的未公 开信 息 、 利 用该 信 息从事 或者 明示 、 暗示 他 人从事 相工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 13 关的交 易活 动； （7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； （8） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构禁 止的行 为。 5、基 金经 理承 诺 （1 ） 依 照有 关法 律 、 法 规 和基金 合同 的规 定 ， 本 着 谨慎的 原则 为基 金份 额持 有人谋 取 利益。 （2） 不利 用职 务之 便为 自 己、 被 代理 人、 被代 表人、 受雇人 或任 何其 他第 三人 谋取不 当利益 。 （3） 不 泄漏 在任 职期 间知 悉的有 关证 券、 基金 的商 业秘密 以及 尚未 依法 公开 的基金 投 资内容 、基 金投 资计 划等 信息。 （4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。 （五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 1、内 部控 制的 原则 （1） 健全 性原 则。 内部 控 制应当 包括 公司 的各 项业 务、各 个部 门或 机构 和各 级人员 ， 并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。 （2） 有效 性原 则。 通 过科 学的内 控手 段和 方法 ， 建 立合理 的内 控程 序， 维护 内控制 度 的有效 执行 。 （3） 独立 性原 则。 基 金管 理人各 机构 、 部 门和 岗位 职责应 当保 持相 对独 立， 基金管 理 人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。 （4） 相互 制 约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。 （5 ） 成 本效 益原 则 。 基 金 管理人 运用 科学 化的 经营 管理方 法降 低运 作成 本 ， 提高经 济 效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。 2、内 部控 制的 主要 内容 （1） 控制 环境 董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 负 责对 公司 治理结 构进 行定 期的 评估、 检验 ， 提出对 公司 治理 结构 的修 改和完 善方 案 ， 对公 司经 营管理 和基 金投 资业 务进 行 风险 管理 和 合规性 控制 ，对 公司 内部 稽核审 计工 作结 果进 行审 查和监 督并 向董 事会 报告 ；董事 会下 设 资格审 查 与 薪酬 委员 会， 负责对 股东 推荐 的董 事人 选资格 、 高 级管 理人 员资 格、独 立董 事 资格进 行审 查， 拟定 董事、 监事、 高级 管理 人员 薪酬 和激励 政策 ， 报 股东 会或 董事会 批 准 。 公司管 理层 在总 经理 领导 下，认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ，为 了有 效贯彻 公工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 14 司董事 会制 定的 经营 方针 及发展 战略 ，总 经理 下设 执行委 员会 ，负 责公 司日 常经营 管理 活 动中的 重要 决策 ，执 行委 员会下 设投 资决 策委 员会 和风险 管理 委员 会， 就基 金投资 和风 险 控制等 发表 专业 意见 及建 议，投 资决 策委 员会 是 基 金的 最 高投 资决 策机 构。 公司设 立督 察长 ，对 董事 会负责 ，主 要负 责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性、 有效性 和 合理性 进行 审查 ，发 现重 大风险 事件 时向 公司 董事 会和中 国证 监会 报告 。 （2） 风险 评估 a）董 事会 下属 的 公 司治 理 与 风险 控制 委员 会和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估； b） 执行 委员 会下 属的 风险 管理委 员会 负责 对公 司经 营管理 中的 重大 突发 性事 件和重 大 危机情 况进 行评 估， 制定 危机处 理方 案并 监督 实施 ；负责 对基 金投 资和 运作 中的重 大问 题 和重大 事项 进行 风险 评估 ； c）各 级部 门负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。 （3） 控制 活动 控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监察 稽核 、实 物控制 、业 绩评 价、 严格 授权、 资 产分离 等 政 策、 程序 或措 施。 控制活 动体 现为： 自我 控制 以各岗 位的 目标 责任 制为 基础， 是内 部控制 的第 一道 防线 。 在公司 内部 建立 科学 、严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和 相关岗 位之 间建 立重 要业 务处理 凭据 传递 和信 息沟 通制度 ，后 续部 门及 岗位 对前一 部门 及 岗位负 有监 督责 任， 使相 互监督 制衡 的机 制成 为内 部控制 的第 二道 防线 。充 分发挥 督察 长 和法律 合规 部对 各岗 位、 各部门 、各 机构 、各 项业 务全面 监察 稽核 作用 ，建 立内部 控制 的 第三道 防线 。 （4） 信息 与沟 通 公司建 立双 向的 信息 交流 途径， 形成 了自 上而 下的 信息传 播渠 道和 自下 而上 的信息 呈 报渠道 。通 过建 立有 效的 信息交 流渠 道， 保证 了公 司员工 及各 级管 理人 员可 以充分 了解 与 其职责 相关 的信 息， 并及 时送达 适当 的人 员进 行处 理。公 司根 据组 织架 构和 授权制 度， 建 立了清 晰的 业务 报告 系统 。 （5） 内部 监控 内部监 控由 公司 治理 与风 险控制 委员 会、 督察 长、 风险管 理委 员会 和法 律合 规部等 部 门在各 自的 职权 范围 内开 展。本 公司 设立 了独 立于 各业务 部门 的法 律合 规部 ，其中 监察 稽 核人员 履行 内部 稽核 职能 ，检查 、评 价公 司内 部控 制制度 合理 性、 完备 性和 有效性 ，监 督 公司内 部控 制制 度的 执行 情况， 揭示 公司 内部 管理 及基金 运作 中的 风险 ，及 时提出 改进 意工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 15 见， 促 进公 司内 部管 理制 度有效 地执 行。 3、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 （1） 基 金管 理人 确知 建立、 实施和 维持 内部 控制 制度 是本公 司董 事会 及管 理层 的责 任 ； （2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ； （3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 四 、基 金托管 人 一、基 金托 管人 情况 （一） 基本 情况 名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行) 住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 法定代 表人 ：王 洪章 成立时 间：2004 年 09 月17 日 组织形 式： 股份 有限 公司 注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 存续期 间： 持续 经营 基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 联系人 ：田 青 联系电 话：(010)6759 5096 中国建 设银 行成 立于1954 年10 月， 是一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业 银 行，总 部设 在北 京。 中国 建设银 行 于 2005 年 10 月 在香港 联合 交易 所挂 牌上 市(股 票代 码 939)，于 2007 年 9 月在 上 海证券 交易 所挂 牌上 市( 股 票代 码601939) 。 2015 年 6 月 末， 本集 团资 产总 额 182,192 亿元 ，较 上 年末 增 长8.81% ； 客户 贷款和 垫 款总 额101,571 亿元 ， 增 长 7.20% ； 客 户存 款总 额 136,970 亿元 ， 增长6.19% 。 净利 润1,322 亿元， 同比 增长0.97% ； 营 业收 入3,110 亿 元， 同比 增长 8.34% ， 其中 ， 利 息净 收入同 比增 长6.31%， 手续 费及 佣金 净 收入同 比增 长 5.76% 。 成 本 收入 比23.23% ， 同 比下 降0.94 个百 分点。 资本 充足 率14.70% ，处于 同业 领先 地位 。 物理与 电子 渠道 协同 发展 。 总 行成 立了 渠道 与运 营 管理部 ， 全面 推进 渠道 整 合； 营业 网工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 16 点 “ 三综 合 ” 建 设取 得新 进展 ， 综 合性 网点 达到1.44 万个 ， 综合 营销 团队 达到19,934 个 、 综 合柜员 占比 达到84% ，客 户 可在转 型网 点享 受便 捷舒 适的“ 一站 式” 服务 。加 快打造 电子 银 行的主 渠道 建设 ， 有力 支 持物理 渠道 的综 合化 转型 ， 电 子银 行和 自助 渠道 账 务性交 易量 占比 达94.32% ， 较 上年 末提 高6.29 个 百分 点； 个人 网上 银 行客户 、 企业 网上 银行 客 户、 手机 银行 客户分 别增 长8.19% 、10.78% 和11.47% ；善 融商 务推 出精品 移动 平台 ，个 人商 城手机 客户 端 “建行 善融 商城 ”正 式上 线。 转型重 点业 务快 速发 展。2015 年6 月末 ，累 计承 销非 金融企 业债 务融 资工 具2,374.76 亿 元， 承销 金额 继续 保持 同业 第一 ； 证 券投 资基 金托 管只 数和新 发基 金托 管只 数均 列市场 第一 ， 成为首 批香 港基 金内 地销 售代理 人中 唯一 一家 银行 代理人 ； 多模 式现 金池 、 票据池 、 银联 单 位结算 卡等 战略 性产 品市 场份额 不断 扩大 ，现 金管 理品牌 “禹 道” 的市 场影 响力持续 提升 ； 代理中 央财 政授 权支 付业 务、 代理 中央 非税 收入 收 缴业务 客户 数保 持同 业第 一， 在同 业中 首 家按照 财政 部要 求实 现中 央非税 收入 收缴 电子 化上 线试点 。 “ 鑫存 管” 证券 客 户保证 金第 三 方存管 客户 数3,076 万户 ， 管理资 金总 额7,417.41 亿 元，均 为行 业第 一。 2015年 上半 年 ， 本 集团 各 方面良 好表 现 ， 得 到市 场 与业界 广泛 认可 ， 先后 荣 获国内 外知 名机构 授予 的40 多项 重要 奖项。 在英 国《 银行 家》 杂志2015 年 “世 界银 行1000 强 排名 ”中 ， 以一级 资本 总额 继续 位列 全球第2； 在美 国《 福布 斯 》杂志2015 年全 球上 市公 司2000 强排 名 中继续 位列 第2 ；在 美国 《 财富》 杂志2015 年世 界500 强排名 第29 位， 较上 年上 升9位 ；荣 获 美国 《 环球 金融》 杂志 颁发 的 “2015 年 中国 最佳 银行” 奖项； 荣获 中国 银行 业协 会授予 的 “ 年 度最具 社会 责任 金融 机构 奖”和 “年 度社 会责 任最 佳民生 金融 奖” 两个 综合 大 奖。 中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下设 综合 处 、 基金市 场处 、 证券 保险 资产 市场处 、 理财信托 股权市场 处、QFII 托管处、 养老金 托管处、 清算处、 核算处、 监督稽 核处等9个职 能处室， 在上海设 有投资 托管服务 上海备份 中心， 共有员工210 余人 。自2007 年起，托 管部 连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ， 并 已经 成为 常规 化 的内控 工作 手 段。 （二） 主要 人员 情况 赵观甫 ，投 资托 管业 务部 总经理 ，曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总行信 贷二 部、 行长 办公 室工作 ，并 在中 国建 设银 行河北 省分 行营 业部 、总 行个人 银行 业 务部、 总行 审计 部担 任领 导职务 ，长 期从 事信 贷业 务、个 人银 行业 务和 内部 审计等 工作 ， 具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。 张军红 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 17 总行零 售业 务部 、个 人银 行业务 部、 行长 办公 室， 长期从 事零 售业 务和 个人 存款业 务管 理 等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。 张力铮 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、信贷 二 部、信 贷部 、信 贷管 理部 、信贷 经营 部、 公司 业务 部，并 在总 行集 团客 户部 和中国 建设 银 行北京 市分 行担 任领 导职 务，长 期从 事信 贷业 务和 集团客 户业 务等 工作 ，具 有丰富 的客 户 服务和 业务 管理 经验 。 黄秀莲 ，投 资托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ，长 期从事 托 管业务 管理 等工 作， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。 （三） 基金 托管 业务 经营 情况 作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客 户为中 心” 的经 营理 念， 不断加 强风 险管 理和 内部 控制， 严格 履行 托管 人的 各项职 责， 切 实维护 资产 持有 人的 合法 权益， 为资 产委托 人提 供高 质量的 托管 服务。 经过 多年 稳步发 展 ， 中国建 设银 行托 管资 产规 模不断 扩大 ， 托管 业务 品种 不断增 加， 已形成 包括 证券 投资基金、 社保基 金、 保险 资金 、基 本养老 个人 账户 、QFII 、 企业年 金等 产品 在内 的托 管业务 体系 ， 是目前 国内 托管 业务 品种 最齐全 的商 业银 行之 一。 截至 2015 年末 ，中 国建 设银行 已托 管 556 只 证券 投资 基金 。中 国建设 银行 专业 高效 的托 管服务 能力 和业 务水 平， 赢得了 业内 的 高度认 同。 中国 建设 银行 自 2009 年 至今 连续 五年 被 国际权 威杂 志 《 全球 托管 人》 评 为 “ 中 国最佳 托管 银行 ” 。 二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 （一） 内部 控制 目标 作为基 金托 管人 ，中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、行 业监管 规 章和本 行内 有关 管理 规定 ，守法 经营 、规 范运 作、 严格监 察， 确保 业务 的稳 健运行 ，保 证 基金财 产的 安全 完整 ，确 保有关 信息 的真 实、 准确 、完整 、及 时， 保护 基金 份额持 有人 的 合法权 益。 （二） 内部 控制 组织 结构 中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ，负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作，对 托 管业务 风险 控制 工作 进行 检查指 导。 投资 托管 业务 部专门 设置 了监 督稽 核处 ，配备 了专 职 内控监 督人 员负 责托 管业 务的内 控监 督工 作， 具有 独立行 使监 督稽 核工 作职 权和能 力。 （三） 内部 控制 制 度 及措 施 投资托 管业 务部 具备 系统 、完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、控 制制 度、岗 位工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 18 职责 、 业务 操作 流程 ， 可 以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备 从业资 格； 业务管 理严 格实 行复 核、 审核、 检查 制度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存放、 使用 ，账 户资 料严 格保管 ，制 约机 制严 格有 效；业 务操 作区 专门 设置 ，封闭 管理 ， 实施音 像监 控； 业务 信息 由专职 信息 披露 人负 责， 防止泄 密； 业务 实现 自动 化操作 ，防 止 人为事 故的 发生 ，技 术系 统完整 、独 立。 三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 （一） 监督 方法 依照《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。利 用 自行开 发的 “托 管业 务综 合系统 —— 基金 监督 子系 统” ， 严 格按 照现 行法 律法 规以及 基金 合 同规定 ，对 基金 管理 人运 作基金 的投 资比 例、 投资 范围、 投资 组合 等情 况进 行监督 ，并 定 期编写 基金 投资 运作 监督 报告， 报送 中国 证监 会。 在日常 为基 金投 资运 作所 提供的 基金 清 算和核 算服 务环 节中 ，对 基金管 理人 发送 的投 资指 令、基 金管 理人 对各 基金 费用的 提取 与 开支情 况进 行检 查监 督。 （二） 监督 流程 1.每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ， 对各 基金 投资 运作比 例控 制指 标进 行例 行监控 ， 发现投 资比 例超 标等 异常 情况， 向基 金管理 人发 出书 面通知 ， 与 基金管 理人 进行 情况核 实 ， 督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。 2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等 内容进 行合 法合 规性 监督 。 3.根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作 的合法 合规 性、 投资 独立 性和风 格显 著性 等方 面进 行评价 ，报 送中 国证 监会 。 4.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解 释或举 证， 并及 时报 告中 国证监 会。 五 、相 关服务 机构 （一） 基金 份额 发售 机构 1 、直销 中心 名 称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 19 注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号7 层甲5 号 701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 法定代 表人 ： 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 传真：010-66583111 联系人 ： 王 秋雅 公司网 站：www.icbccs.com.cn 2 、其 他销 售机构 （1） 中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 法定代 表人 ：王 洪章 联系人 ：张 静 传真：010 －66275654 客户服 务电 话：95533 网址：https://www.ccb.com/ （2） 招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号 法定代 表人 ：李 建红 联系人 ：邓 炯鹏 电话：0755 －83198888 传真：0755 －83195049 客户服 务电 话：95555 网址：https://www.cmbchina.com/ （3） 交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号 办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号 法定代 表人 ：牛 锡明 联系人 ：张 宏革 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 20 电话：021 －58781234 传真：021 －58408483 客户服 务电 话：95559 网址：https://www.bankcomm.com/ （4） 中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 ：田 国立 联系人 ：侯 燕鹏 传真：010 －66594431 客户服 务电 话：95566 网址：https://www.boc.cn/ （5） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 注册地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号 办公地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号 法定代 表人 ：吉 晓辉 联系人 ：于 慧 电话：021 －61618888 传真：021 －63602431 客户服 务电 话：95528 网址：https://www.spdb.com.cn （6） 兴业银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号 法定代 表人 ：高 建平 注册日 期：1988 年8 月 26 日 注册资 本：190.52 亿元 人 民币 联系人 ：刘 玲 电话：021-52629999 客服电 话：95561 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 21 网址：www.cib.com.cn （7） 北京农 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座 法定代 表人 ：乔 瑞 联系人 ：王 薇娜 电话：010-63229475 传真：010-63229478 客户服 务电 话：96198 网址：https://www.bjrcb.com （8） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 法定代 表人 ：杨 德红 联系人 ：芮 敏祺 电话：021 －38676666 传真：021 －38670161 客户服 务电 话：95521 网址：https://www.gtja.com/ （9） 光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：刘 晨 电话：021 －22169081 传真：021 －22169134 客户服 务电 话：4008888788 ；95525 网址：https://www.ebscn.com/ （10） 海通证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 22 办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦 法定代 表人 ：王 开国 联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 电话：021 －23219275 传真：021 －63602722 客户服 务电 话：95553 网址：https://www.htsec.com/ （11） 中国国 际金 融有 限公 司 注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座28 层 办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座28 层 法定代 表人 ：金 立群 联系人 ：罗 春蓉 武明明 电话：010 －65051166 传真：010 －65051156 客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196 网址：https://www.cicc.com.cn/ （12） 安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 法定代 表人 ：牛 冠兴 联系人 ：陈 剑虹 电话：0755 －82825551 传真：0755 －82558355 客户服 务电 话：4008001001 网址：https://www.essences.com.cn （13） 信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 ：高 冠江 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 23 联系人 ：唐 静 电话：010 －63080985 传真：010 －63080978 客户服 务电 话：4008008899 网址：https://www.cindasc.com （14） 西南证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 法定代 表人 ：余 维佳 联系人 ：张 婷 电话：023-63786220 传真：023-63786212 客户服 务电 话：4008096096 网址：https://www.swsc.com.cn （15） 德邦证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼 法定代 表人 ：方 加春 联系人 ：罗 芳 电话：021-68761616 传真：021-68767981 客户服 务电 话：4008888128 网址：https://www.tebon.com.cn （16） 广州证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼 办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼 法定代 表人 ：刘 东 联系人 ：林 洁茹 电话：020 －88836999 传真：020 －88836654 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 24 客户服 务电 话：961303 网址：https://www.gzs.com.cn （17） 长城国 瑞证 券有 限公 司 注册地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 办公地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 法定代 表人 ：傅 毅辉 联系人 ：卢 金文 电话：0592 －5161816 传真：0592 －5161102 客户服 务电 话：0592-5163588 网址：https://www.xmzq.cn （18） 华融证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 A 座 3 、5 层 法定代 表人 ：宋 德清 联系人 ：黄 恒 联系电 话：010 －58568235 联系传 真：010 －58568062 公司网 址：www.hrsec.com.cn 客服电 话：010-58568118 （19） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司 注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号 法定代 表人 ：贾 绍君 联系电 话：021-36535002 传真：021-36533017 联系人 ：汪 尚斌 公司网 址：www.xzsec.com 客户咨 询电 话：40088-11177 （20） 国金证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 25 办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 法定代 表人 ：冉 云 联系人 ：金 喆 电话：028-86690126 传真：028-86690126 客服电 话：4006600109 网址：www.gjzq.com.cn （21） 华安证 券股 份有 限公 司 注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 办公地 址： 安徽 省合 肥市 南二 环 959 号财 智中 心 B1 座 法定代 表人 ：李 工 联系人 ：甘 霖 电话：0551-65161666 传 真：0551 －5161672 客户服 务电 话：0551-96518/4008096518 网址：https://www.hazq.com/ （22） 天相投 资顾 问有 限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701 邮编 ：100032 办公地 址： 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座4 层 法定代 表人 ：林 义相 联系人 ：林 爽 电话：010 －66045608 传真：010 －66045500 客户服 务电 话：010-66045678 网址：https://www.txsec.com （23） 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩萍 联系电 话： 0755-33227950 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 26 传真： 0755-82080798 客户服 务电 话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com （24） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号 办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层 法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：宋 丽冉 联系电 话： 010-62020088 客服电 话：4008-886-661 传真： 62020088-8802 网址： www.myfund.com （25） 上海天 天基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 办公地 址： 上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼 法定代 表人 ：其 实 联系人 ：潘 世友 联系电 话：021-54509988-7019 客服电 话：400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （26） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼 法定代 表人 ：陈 柏青 联系人 ：周 嬿旻 电话：0571-28829790 ，021-60897869 客服电 话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：https://www.fund123.cn/ 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 27 （27） 上海好 买基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年 联系电 话：021-58870011-6705 客服电 话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：https://www.ehowbuy.com/ （28） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司 注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号205 室 办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼 法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：李 玲 联系电 话：021-38602750 客服电 话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： https://www.noah-fund.com/ （29） 和讯信 息科 技有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层 法定代 表人 ：王 莉 联系人 ：习 甜 联系电 话：010-85650920 客服电 话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址： https://licaike.hexun.com/ （30） 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司 注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 28 法定代 表人 ：陆 彬彬 联系人 ：鲁 盛 联系电 话：0571-56028617 客服电 话：400-068-0058 传真：0571-56899710 网址： www.jincheng-fund.com （31） 上海利 得基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 办公地 址： 上海 东方路 989 号中 达大 厦2 楼 法定代 表人 ：盛 大 联系人 ：徐 雪吟 联系电 话：021-50583533-3011 客服电 话：400-005-6355 传真：021-50583533 网址： www.leadfund.com.cn （32） 嘉实财 富管 理有 限公 司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座46 楼06-10 单元 办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层 法定代 表人 ：赵 学军 联系人 ：景 琪 联系电 话：010- 65215266 客服电 话：010-85572999 传真：010-65185678 网址： https://www.harvestwm.cn/ （33） 万银财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内 办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观3201 法定代 表人 ：李 招弟 联系人 ：高 晓芳 联系电 话：010-59393920-811 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 29 客服电 话：4008080069 传真：010-59393074 网址： www.wy-fund.com （34） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室 办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼 法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼 联系电 话：0571-88911818 客服电 话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （35） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国际 B 座16 层 法定代 表人 ：张 跃伟 联系人 ：单 丙烨 联系电 话：021-20691832 客服电 话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址: https://www.erichfund.com （36） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层 法定代 表人 ：马 令海 联系人 ： 邓洁 联系电 话： 010-58325388-1105 客服电 话：4008507771 传真： 010-58325282 网址： t.jrj.com （37） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 30 注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼15 层1809 办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809 法定代 表人 ：沈 伟桦 联系人 ： 程刚 联系电 话： 010-85892781 客服电 话： 400-609-9500 网址: www.yixinfund.com （38） 一路财 富（ 北京 ） 信 息科 技 有限 公司 注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208 法定代 表人 ：吴 雪秀 联系人 ：苏 昊 联系电 话：010-88312877-8033 客服电 话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （39） 中国国 际期 货有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层 法定代 表人 ：王 兵 联系人 ：赵 森 联系电 话：010-65807399 客服电 话：95162 网址：www.cifco.net （40） 中期资 产管 理有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢11 层1103 号 办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦A 座 11 层 法定代 表人 ：路 瑶 联系人 ：侯 英建 联系电 话：010-65807865 客服电 话：010-65807609 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 31 网址：www.cifcofund.com （41） 中天嘉 华基 金销 售有 限公 司 注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号3 号楼 7457 房间 办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层 法定代 表人 ：黄 俊辉 联系人 ：张 立新 联系电 话：010-58276785 客服电 话：400-650-9972 网址：www.sinowel.com （42） 北京唐 鼎耀 华投 资咨 询有 限公司 注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室 办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303 法定代 表人 ：杨 涛 联系人 ：周 君 联系电 话：010-53570568 客服电 话：400-819-9868 网址：www.tdyhfund.com （43） 北京 增财 基金 销售 有限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号 办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号 法定代 表人 ：罗 细安 联系人 ：李 皓 联系电 话：13521165454 客服电 话：400-001-8811 网址：www.zengcaiwang.com （44） 海银 基金 销售 有限 公司 注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼B 单元 办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼B 单元 法定代 表人 ：刘 惠 联系人 ：冯 立 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 32 联系电 话：021-80133535 客服电 话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （45） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司 注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 法定代 表人 ：申 健 联系人 ：付 江 联系电 话：021-20219988*31781 客服电 话：020-20219931 网址：https://8.gw.com.cn/ （46） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司 注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 法定代 表人 ：冯 修敏 联系人 ：周 丹 电话：021-33323999*8318 客服电 话：4008202819 网站：fund.bundtrade.com （47） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司 注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室 办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 下东 大 街 216 号喜 年广 场A 座1502 室 联系人 ：付 勇斌 电话：028-86758820 传真：028-86758820-805 客服电 话：4008-588-588 网址：www.pyfund.com.cn/ （48） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 33 法定代 表人 ：郭 坚 联系人 ：宁 博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服 务电 话： 4008219031 网址：www.lufunds.com （49 ）北 京乐 融多 源投 资 咨询有 限公 司 注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室 办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层1603 室 法定代 表人 ：董 浩 联系人 ： 张婷 婷 电话：010 －66045608 传真：010 －66045500 客户服 务电 话： 400-068-1176 网址：www.jimufund.com （50） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司 注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室 办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层 法定代 表人 ：燕 斌 联系人 ： 凌秋 艳 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服 务电 话： 400-046-6788 网址：www.66zichan.com （51） 汉口 银行 股份 有限 公司 注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号 办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号 法定代 表人 ：陈 新民 联系人 ：李 欣 电话：027-82656704 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 34 传真：027-82656236 客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国） 网址：www.hkbchina.com （52） 太平 洋证 券股 份有 限公司 注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层 办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号D 座3 单元 法定代 表人 ：李 长伟 联系人 ：唐 昌田 传真：010-88321763 客户服 务电 话：4006650999 网址：www.tpyzq.com （53） 广发 银行 股份 有限 公司 注册地 址： 广州 市越 秀区 农林下 路 83 号 办公地 址： 广州 市越 秀区 农林下 路 83 号 法定代 表人 ：董 建岳 联系人 ：李 静筠 电话：020 －38321739 传真：020 －87311780 客户服 务电 话：4008308003 网址：https://www.cgbchina.com.cn/ （54） 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司 注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室 办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室 法定代 表人 ：李 振 联系人 ：魏 尧 电话：010-65181028 传真：010-65174782/65231189 客服电 话：400-066-9355 网址：www.kstreasure.com （55） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 35 注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室 办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼 法定代 表人 ：陈 继武 联系人 ：李 晓明 电话：021-63333319 传真：021-63332523 客户服 务电 话：4000 178 000 网址：www.lingxianfund.com （56） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司 注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341 办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341 法定代 表人 ： 梁洪军 联系人 ： 季长 军 电话： 010-52609656 传真： 010-51957430 客户服 务电 话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn （57） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司 注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室（ 入驻 深圳 市前 海商务 秘 书有限 公司 ） 办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室 法定代 表人 ：齐 小贺 联系人 刘勇 电话： 0755-83999907-813 传真： 0755-83999926 客户服 务电 话： 0755-83999907 网址： www.jinqianwo.cn (58)北 京创 金启 富投 资管 理有限 公司 注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A 办公地 址： 北 京市 西城 区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 36 法定代 表人 ：梁 蓉 联系人 ： 赵海 峰 电话： 010-66154828 传真： 010-88067526 客户服 务电 话： 010-66154828 网址： www.5irich.com (59)中 证金 牛（ 北京 ）投 资咨询 有限 公司 注册地 址： 北京 市 丰 台区 东管 头1 号 2 号楼 2-45 室 办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座5 层 法定代 表人 ：彭 运年 联系人 ： 孙雯 电话： 010-59336519 传真： 010-59336510 客户服 务电 话： 4008909998 网址： www.jnlc.com （60） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司 注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701 办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701 法定代 表人 ：李 淑慧 联系人 ： 裴小 龙 电话： 0371-55213196 传真： 0371-85518397 客户服 务电 话：4000-555-671 网址： www.hgccpb.com （61） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88 号 办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6楼 法定代 表人 ：陈 萍 联系人 ： 杨琪 电话：028-85315412 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 37 传真：028-85190961 客服电 话：4006-028-666 网址：www.cdrcb.com （62 ） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司 注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号 办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号 法定代 表人 ：何 沛良 联系人 ：林 培珊 电话： 0769-22866254 传真： 0679-22866282 客服电 话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （63） 齐商 银行 股份 有限 公司 注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 法定代 表人 ：杲 传勇 联系人 ： 郭 媛媛 电话： 0533-2178888-9535 传真：0533-2163766 客服电 话：400-86-96588 网址：www.qsbank.cc （64） 德州 银行 股份 有限 公司 注册地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号 办公地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号 法定代 表人 ： 孙 玉芝 联系人 ： 王 方震 电话： 0534-2297326 传真：0533-2297327 客服电 话：40084-96588 网址：www.dzbchina.com 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 38 （65） 威海 市商 业银 行股 份有限 公司 注册地 址： 威海 市宝 泉路9 号 办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号 法定代 表人 ： 谭 先国 联系人 ： 刘 文静 电话： 0631-5211651 传真：0631-5215726 客服电 话：40000-96636 网址：www.whccb.com （66） 宁波 银行 股份 有限 公司 注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 法定代 表人 ： 陆 华裕 联系人 ： 胡 技勋 电话： 0574-89068340 传真：0574-87050024 客服电 话：95574 网址：www.nbcb.com.cn 基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办 法》 和 本基 金基 金合 同等 的规定 ， 选择其 他符 合要 求的 机构 销售本 基金 ，并 及时 履行 公告义 务。 （二） 基金 登记 机构 名 称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 注册地 址 ： 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号7 层甲5 号 701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层 法定代 表人 ： 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 传 真：010-66583100 联系人 ：朱 辉毅 （三） 律师 事务 所及 经办 律师 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 39 名 称 ：北 京德 恒律 师事 务所 住 所 ：北 京市 西城 区金 融大 街 19 号富 凯大 厦 B 座 十二层 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 19 号 富凯 大厦B 座十二 层 负责人 ：王 丽 电 话：010-52682888 传 真：010-52682999 经办律 师： 徐建 军、 刘焕 志 （四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名 称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙） 住 所： 北 京市 东城 区 东 长安街1号 东方 广场 东方 经 贸城， 东三 办公 楼16 层 办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场东 方 经贸城 ，东 三办 公楼16层 法定代 表人 ：葛 明 经办注 册会 计师 ：李 慧明 ，王珊 珊 联系电 话： （010 ）58152145 传真： （010 ）58114645 联系人 ：王 珊珊 六 、基 金的募 集 （一） 基金 募集 的依 据 本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合 同及 其 他法律 法规的 有关 规定 募集。 本基 金募集 申请 已经 中国 证监 会 2015 年1 月19 日 证监 许可 【2015 】 96 号文 予 以注 册 。 （二） 基金 类型 股票型 。 （三） 基金 的运 作方 式 契约型 、开 放式 。 （四） 基金 存续 期间 不定期 。 （五） 基金 的面 值 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 40 本基金 每份 基金 份额 的 初 始发售 面值 为人 民 币 1.00 元。 七 、基 金合同 的生 效 (一)基 金合 同生 效 本基金 基金 合同 于 2015 年3 月26 日起 正式 生效。 自基金 合同 生效 之日 起， 本基金 管 理人正 式开 始管 理本 基金 。 (二) 基金 存续 期内 的基 金 份额持 有人 数量 和资 金数 额 《基金 合同 》 生 效后， 连续 20 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金 资产净 值低 于5,000 万元 情形的 ， 基 金管 理人 应当 在 定期 报告 中予以 披露 ； 连续 60 个 工作 日出现 前 述 情形 的， 基 金管 理人应 当向 中国 证监 会报告 并提出 解 决方 案 ， 如 转换 运作方 式 、 与其他 基金 合并 或者 终止 基金合 同等 ，并 召开 基金 份额持 有人 大会 进行 表决 。 法律法 规或 监管 部门 另有 规定时 ，从 其规 定。 八 、基 金份额 的申 购、赎 回与 转换 （一） 申购 与赎 回办 理的 场所 本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。具 体的 销售 机 构见 本 招 募说 明书 第五章 内 容 或其 他相 关公 告。 基金 管理人 可根 据情 况变 更或 增减销 售机 构， 并予 以公 告。基 金投 资 者应当 在销 售机 构办 理基 金销售 业务 的营 业场 所或 按销售 机构 提供 的其 他方 式办理 基金 份 额的申 购与 赎回 。 （二） 申购 与赎 回办 理的 开放日 及时 间 1、开 放日 及开 放时 间 投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳 证券交 易所 及相 关期 货交 易所 的 正常 交易 日的 交易 时间， 但基 金管 理人 根据 法律法 规、 中 国证监 会的 要求 或基 金合 同的规 定公 告暂 停申 购、 赎回时 除外 。开 放日 的具 体业务 办理 时 间 以销 售机 构公 布的 时间 为准。 基金合 同生 效后 ，若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 或其 他特殊 情 况，基 金管 理人 将视 情况 对前述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 ，但 应在 实施日 前依 照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒介 上公 告 。 2、申 购与 赎回 的开 始时 间 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 41 本基金 已 于2015 年4 月10 日起 开始 办理 日常 申购 、赎回 业务 。 在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后， 基金 管理 人应 在申购 、赎 回开 放日 前依 照《信 息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 申购 与赎 回的开 始时 间。 基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎回或 者 转换。 投资 人在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、赎 回或 转换 申请 且登记 机构 确 认接受 的， 其基 金份 额申 购、赎 回 或 转换 价格 为下 一开放 日基 金份 额申 购、 赎回 或 转换 的 价格。 （三） 申购 与赎 回的 原则 1、 “未 知价 ”原 则 ， 即 申 购、 赎回 价格 以申 请当 日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准 进行计 算； 2、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ” 原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 4、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。 5、办 理申 购、 赎回 业务 时 ，应当 遵循 基金 份额 持有 人利益 优先 原则 。 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。基 金管 理人 必须在 新 规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。 （四） 申购 与赎 回的 程序 1、申 购和 赎回 的申 请方 式 投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ，在 开放 日的 具体业 务办 理时 间内 提出 申购或 赎 回的申 请。 2、申 购和 赎回 的款 项支 付 投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 申购 款项 ，申 购 成立 ； 登记机 构确 认基 金份 额时 ，申购 生效 。 基金份 额持 有人 递交 赎回 申请， 赎回 成立 ；登 记机 构确认 赎回 时， 赎回 生效 。 投资人 赎回 申请 成功 后， 基 金管理 人将 在 T ＋7 日(包 括该日)内 支付 赎回 款项。 遇证券 、 期货交 易所 或交 易市 场数 据传输 延迟 、通 讯系 统故 障、银 行数 据交 换系 统故 障或其 它非 基 金 管理 人及 基金 托管 人所 能控制 的因 素影 响业 务处 理流程 时， 赎回 款项 顺延 至下一 个工 作 日划出 。 在 发生 巨额 赎回 或基金 合同 载明 的其 他暂 停赎回 或延 缓支 付赎 回款 项的情 形时， 款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款处 理。 3、申 购和 赎回 申请 的确 认 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 42 基金管 理人 应以 交易 时间 结束前 受理 有效 申购 和赎 回申请 的当 天作 为申 购或 赎回申 请 日(T 日) ， 在 正常 情况 下 ， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认 。T 日提 交的有 效申 请， 投资 人 应 在T+2 日后( 包括 该日)及时 到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的 其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 或无 效 ，则 申购 款项 本金 退还 给投资 人。 销售机 构对 申购 、赎 回申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ，而 仅代 表销 售机 构确实 接 收到申 请。 申购 、赎 回的 确认以 登记 机构 的确 认结 果为准 。对 于申 请的 确认 情况， 投资 人 应及时 查询 。 在法律 法规 允许 的范 围内 ，本基 金登 记机 构可 根据 相关业 务规 则， 对上 述业 务办理 时 间进行 调整 ，本 基金 管理 人将于 开始 实施 前按 照有 关规定 予以 公告 。 （五） 申购 与赎 回的 数额 限制 1、 申购 时， 投资者 通过 销售 机构网 点 每 笔申 购本 基金 的最低 金额 为 10 元 （ 含申 购费） ； 通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 申购 ， 每 个基 金账户 单笔 申购 最低 金额 为 10 元 （含 申 购费） ；通 过本 基金 管理 人直销 中心 申购 ，首 次最 低申购 金额 为100 万 元人 民币（ 含申 购 费） ， 已 在直 销中 心有 认/申 购本公 司旗 下基 金记 录的 投资者 不受 首次 申购 最低 金额的 限制 ， 单笔申 购最 低金 额 为 10 元 人民币 （含 申购 费 ） 。 实际 操作中 ， 以 各销 售机 构的 具体规 定为 准。 投资人 将当 期分 配的 基金 收益再 投资 时， 不受 最低 申购金 额的 限制 。 2、每 次赎 回基 金份 额不 得 低于 10 份， 基金 份额 持有 人赎回 时或 赎回 后在 销售 机构网 点保留 的基 金份 额余 额不 足 10 份的 ， 在赎 回时 需一 次全部 赎回 。 实际 操作 中 ， 以各销 售机 构的具 体规 定为 准。 通过本 基金 管理 人 电 子自 助交易 系统 赎回 ， 每 次赎 回份额 不得 低 于10 份， 基 金份额 持 有人赎 回时 或赎 回后 在基 金管理 人电 子自 助交 易系 统保留 的基 金份 额余 额不 足 10 份的 ， 在 赎回时 需一 次全 部赎 回。 如遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导致 延期 赎回 时， 赎回 办理和 款项 支付 的办 法将 参照基 金 合同有 关巨 额赎 回或 连续 巨额赎 回的 条款 处理 。 3、 基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的情 况下 ， 调 整上 述规定 申购 金额 和赎 回份 额的数 量 限制。 基金 管理 人必 须在 调整实施 前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告 并报中 国证 监会 备案 。 （六） 申购 和赎 回的 价格 、费用 及其 用途 1、申 购费 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 43 本基金 对申 购设 置级 差费 率， 投 资者 在一 天之 内如 有多笔 申购 ，适 用费 率按 单笔分 别 计算。 本基金 的申 购费 率如 下表 所示： 基金的 申购 费率 结构 费用种 类 申购金 额（M） 费率 申购费 M＜100 万 1.5% 100 万 ≤M ＜300 万 1.0% 300 万 ≤M ＜500 万 0.8% 500 万≤M 按笔收 取，1,000 元/笔 注：M 为申 购金额 本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ，主 要用 于本 基金 的市场 推广 、销 售、 注册 登记等 各 项费用 ，不 列入 基金 财产 。 2、赎 回费 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 收取。 对持 续持 有期 少于 30 日的 投资 人收 取的 赎回 费将全 额计 入基 金财 产； 对持续 持有 期 不少 于30 日但 少于3 个 月 的投资 人收 取的 赎回 费总 额的75% 计 入基 金财 产 ； 对 持续持 有期 不少于 3 个月 但少于 6 个 月的投 资人 收取 的赎 回费 总额的 50% 计 入基 金财 产 ；对持 续持 有 期 不少 于6 个月 的投 资人 收取的 赎回 费总 额的25% 计入基 金财 产（1 年以 365 天计 ） 。 赎回 费率随 赎回 基金 份额 持有 期限的 增加 而递 减， 具体 费率如 下： 基金的 赎回 费率 结构 赎回费 率 持有期 限 赎回费 率 Y＜7 天 1.5% 7 天≤Y＜30 天 0.75% 30 天≤Y ＜1 年 0.50% 1 年≤Y＜2 年 0.30% Y≥2 年 0% 注：Y 为持有 期 限，1 年指 365 天。 3、赎 回费 用 未 计入 基金 财 产的部 分 用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。 4、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 44 5、 基金 管理 人可 以在 不违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况制 定 基金促 销计 划， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间， 按相关 监管 部 门要求 履行 必要 手续 后， 基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 基金 赎回 费率。 （七） 申购 份 额 与赎 回金 额的计 算方 式 1、 申购 份额 的计 算方 式： 申 购的有 效份 额为 按实 际确 认的申 购金 额在 扣除 申购 费用后 ， 以申请 当日 基金 份额 净值 为基准 计算 ，各 计算 结果 均按照 四舍 五入 方法 ，保 留小数 点后 两 位，由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产 承担 ，产 生的 收益归 基金 财产 所有 。 本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和 净 申购 金额 。其 中， 净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ） 申购费 用 = 申购 金额-净 申 购金额 申购份 数= 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值 例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的基 金份 额， 假设申 购当 日基 金份 额净 值为 1.05 元，则 可得 到的 申购 份额 为： 净申购 金额 ＝50,000/ （1 ＋1.5% ）＝49,261.08 元 申购费 用＝50,000 －49,261.08 ＝738.92 元 申购份 额＝49,261.08/1.05 ＝46,915.31 份 即：投 资者 投 资 5 万元 申 购本基 金 的 基金 份额 ， 假 设申购 当日 基金 份额 净值 为 1.05 元，则 其可 得 到46,915.31 份基 金份 额。 2、 赎回 金额 的计 算方 式： 赎回金 额为 按实 际确 认的 有效赎 回份 额乘 以申 请当 日基金 份 额净值 的金 额， 净赎 回金 额为赎 回金 额扣 除赎 回费 用的金 额， 各计 算结 果均 按照四 舍五 入 方法， 保留 小数 点后 两位 ，由此 误差 产生 的损 失由 基金财 产承 担， 产生 的收 益归基 金财 产 所有。 本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 赎回金 额＝ 赎回 份数 ×T 日基金 份额 净值 赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 例：某 投资 者赎 回 本 基金1 万份 基金 份额 ， 持 有时 间为 两 年六 个月 ，对 应的 赎回费 率 为0% ，假 设赎 回当 日基 金 份额净 值 是 1.25 元 ，则 其可得 到的 赎回 金额 为： 赎回金 额＝10,0 00× 1.25=12,500.00 元 赎回费 用 ＝12,5 00×0%=0 元 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 45 净赎回 金额 ＝12,500-0=12,500.00 元 即： 投资 者赎 回本 基金 1 万份基 金份 额 ， 持 有期 限 为两年 六个 月 ， 假 设赎 回 当日基 金 份额净 值 是1.25 元 ，则 其 可得到 的赎 回金 额 为 12,500.00 元。 3、基 金份 额净 值计 算 基金份 额净 值的 计算 公式 为计算 日基 金资 产净 值除 以计算 日登 记在 册 基 金份 额 余额 所 得的单 位基 金份 额的 价值 。 T 日基 金份 额净 值 ＝T 日 基金资 产净 值/T 日 登记 在 册 基金 份额 余额 。 基金份 额净 值单 位为 元， 计算结 果保 留在 小数 点后 三位， 小数 点后 第 四 位四 舍五入 。 由此产 生的 误差 在基 金财 产中列 支。 T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算， 并在 次日 公告。 遇特 殊情 况， 经中 国证监 会 同意， 可以 适当 延迟 计算 或公告 。 （八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 2、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。 3、 证券 、 期货 交易 所交 易 时间非 正常 停市 ， 导致 基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净 值。 4、接 受某 笔或 某些 申购 申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 5、 基金 资产 规模 过大 ， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或其 他可 能 对基金 业 绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 发生上 述第1、2 、3 、5、6 项暂 停申 购情 形 之 一且 基金管 理人 决定 暂停 接受 投资人 的 申购申 请 时 ，基 金管 理人 应当根 据有 关规 定在 指定 媒介上 刊登 暂停 申购 公告 。如果 投资 人 的申购 申请 被拒 绝， 被拒 绝的申 购款 项本金 将 退还 给投资 人。 在暂 停申 购的 情况消 除时 ， 基金管 理人 应及 时恢 复申 购业务 的办 理。 （九） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 2、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时。 3、 证券 、 期货 交易 所交 易 时间非 正常 停市 ， 导致 基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 46 值。 4、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 5、接 受某 笔或 某些 赎回 申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会 认 定的 其他 情形 。 发生上 述情 形 之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 投资 人的赎 回申 请或 延缓 支付 赎回款 项 时， 基金管 理人 应在 当日 报 中国证 监会 备案 ， 已 确认 的 赎回申 请， 基金 管理 人应 足 额支付 ； 如暂时 不能 足额 支付 ，应 将可支 付部 分按 单个 账户 申请量 占申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申 请人 ， 未支 付部 分可 延期 支 付。 若出现 上述 第 4 项所 述 情形 ， 按基 金合 同的 相关 条 款处理 。 基金份 额持 有人 在申 请赎 回时可 事先 选择 将当 日可 能未获 受理 部分 予以 撤销 。在暂 停赎 回 的情况 消除 时， 基金 管理 人应及 时恢 复赎 回业 务的 办理并 公告 。 （十） 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式 1、巨 额赎 回的 认定 若 本 基 金 单个 开 放 日内 的基 金 份 额 净赎 回 申 请(赎 回申 请 份 额 总数 加 上 基金 转换 中 转 出 申 请 份额 总 数后 扣 除申购 申 请 份额 总 数及 基 金转换 中 转 入申 请 份额 总 数后的 余 额) 超过 前一开 放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额赎 回。 2、巨 额赎 回的 处理 方式 当基金 出现 巨额 赎回 时， 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回 或部分 延期 赎回 。 （1 ） 全 额赎 回 ： 当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ， 按 正常赎 回 程序执 行。 （2） 部 分延 期赎 回： 当基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投 资人的 赎回 申请 而 进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时， 基金管 理人 在 当日接 受赎 回比 例不 低于 上一开 放日 基金 总份 额 的 10%的 前提 下， 可对 其余 赎 回申请 延期 办理。 对于 当日 的赎 回申 请，应 当按 单个 账户 赎回 申请量 占赎 回申 请总 量的 比例， 确定 当 日受理 的赎 回份 额； 对于 未能赎 回部 分， 投资 人在 提交赎 回申 请时 可以 选择 延期赎 回或 取 消赎回 。选 择延 期赎 回的 ，将自 动转 入下 一个 开放 日继续 赎回 ，直 到全 部赎 回为止 ；选 择 取消赎 回的 ，当 日未 获受 理的部 分赎 回申 请将 被撤 销。延 期的 赎回 申请 与下 一开放 日赎 回 申请一 并处 理， 无 优先 权并 以下一 开放 日的 基金 份额 净值为 基础 计 算 赎回 金额， 以此类 推 ， 直到全 部赎 回为 止。 如投 资人在 提交 赎回 申请 时未 作明确 选择 ，投 资人 未能 赎回部 分作 自 动延期 赎回 处理 。 部 分延 期赎回 不受 单笔 赎回 最低 份额的 限制 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 47 （3 ） 暂 停赎 回 ： 连 续 2 个 开放日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回 ， 如 基金 管理 人 认为有 必 要，可 暂停 接受 基金 的赎 回申请 ；已 经接 受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项，但 不得 超 过20 个工 作日 ，并 应当 在 指定媒 介上 进行 公告 。 3、巨 额赎 回的 公告 当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、传 真或 者招 募说明 书 规定的 其他 方式 在3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人，说 明有 关处 理方 法， 同时在 指定 媒 介上刊 登公 告。 （十一 ） 暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 1、 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的 ， 基 金管 理人 当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并在 规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 2、 如发 生暂 停的 时间 为 1 日， 基金 管理 人应 于重 新 开放日 ， 在指 定媒 介上 刊 登基金 重 新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 3、如 果发 生暂停 的 时间 超 过1 日 但少 于2 周， 暂停 结束基 金重 新开 放申 购或 赎回时 ， 基金管 理 人 应提 前2 个工 作日在 指定 媒介 刊登 基金 重新开 放申 购或 赎回 的 公 告，并 在重新 开始办 理申 购或 赎回 的开 放日公 告最 近1 个工 作日 的基金 份额 净值 。 4、 如果 发生 暂停 的时 间超 过 2 周 ， 暂停 期间 ， 基金 管 理 人应 每2 周至 少重 复刊 登暂停 公告一 次。 暂停 结束 基金 重新开 放申 购或 赎回 时， 基金管理 人 应提 前2 个工 作日在 指定 媒 介连续 刊登 基金 重新 开放 申购或 赎回 的公 告， 并在 重新开 放申 购或 赎回 日公 告最近1 个工 作日的 基金 份额 净值 。 （十二 ）基 金转 换 基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定决 定开 办本 基金 与基 金管理 人 管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ，基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ，相 关规 则由基 金管 理 人届时 根据 相关 法律 法规 及基金 合同 的规 定制 定并 公告， 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机 构。 （十三 ）基 金的 非交 易过 户 基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、捐 赠和司 法强 制执 行等 情形 而产生 的 非交易 过户 以及 登记 机构 认可、 符合 法律法 规的 其它 非交易 过户 。 无论 在上 述何 种情况 下 ， 接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基 金份额 持有 人将 其合 法持 有的基 金份 额捐 赠给 福利 性质的 基金 会或 社会 团体 ；司法 强制 执工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 48 行是指 司法 机构 依据 生效 司法文 书将 基金 份额 持有 人持有 的基 金份 额强 制划 转给其 他自 然 人、法 人或 其他 组织 。办 理非交 易过 户必 须提 供基 金登记 机构 要求 提供 的相 关资料 ，对 于 符合条 件的 非交 易过 户申 请按基 金登 记机 构的 规定 办理， 基金 销售 机构 可以 按照其 规定 的 标准收 费。 (十四) 基金 的转 托管 基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销售机 构 可以按 照规 定的 标准 收取 转托管 费。 （十五 ）定 期定 额投 资计 划 基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投资人 在办 理定 期定 额投 资计划 时可 自行 约定 每期 扣款金 额， 每期 扣款 金额 必须不 低于 基 金管理 人在 相关 公告 或更 新的招 募说 明书 中所 规定 的定期 定额 投资 计划 最低 申购金 额。 （十六 ）基金 份额 的 冻结 、解冻 和质 押 基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登记机 构 认可、 符合 法律 法规 的其 他情况 下的 冻结 与解 冻。 基金份 额被 冻结 的， 被冻 结部分 产生 的权 益一 并冻 结，被 冻结 部分 份额 仍然 参与收 益 分配。 法律 法规 或监 管部 门另有 规定 的除 外。 如相关 法律 法规 允许 基金 管理人 办理 基金 份额 的质 押业务 或其 他基 金业 务， 基金管 理 人将制 定和 实施 相应 的业 务规则 。 九、 基 金的投 资 （一） 投资 目标 在全面 推进 新型 城镇 化发 展的背 景下 ， 积极 选择 深度 受益于 此类 主题 的股 票进 行投资 ， 并通过 积极 有效 的风 险防 范措施 ，力 争获 取超 越业 绩比较 基准 的收 益。 （二） 投资 范围 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法公开 发 行上 市 交易 的 股票 （ 包括 中小 板、 创 业 板及其 他中 国证 监会 允许 基金投 资的 股票 ） 、 权 证、 股指期 货、 债 券 （包 括但 不限 于国 债、 金融债 、企 业债 、公 司债 、次级 债、 可转 换债 券、 分离交 易可 转 债、 央行 票据 、 中 期票 据 、 短 期融 资券 、 超 短期 融 资券等 ） 、 资产 支持 证券 、 债券回 购 、 银 行存款 、现 金， 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具 （ 但须符 合中 国工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 49 证监会 的相 关规 定）。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可以将 其纳 入投 资范 围。 本基金 的投 资组 合比 例为 ： 股票 占基 金资 产的 比例 为 80% –95% ， 其 中投 资于 本基金 界 定的 美 丽城 镇主 题 范 围内 股票不 低于 非现 金资 产 的 80%。 每个 交易 日日 终在 扣 除股指 期 货 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后， 应当 保持 不低 于基 金 资产净 值 的5% 的现 金或 到 期日在 一年 以 内的政 府债 券。 如法律 法规 或中 国证 监会 允许， 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ，可 以调 整上 述投资 品 种的投 资比 例。 （三） 投资 策略 1、资 产配 置策 略 本基金 将由 投资 研究 团队 及时跟 踪市 场环 境变 化， 根据宏 观经 济运 行态 势、 宏观经 济 政策变 化、 证券 市场 运行 状况、 国际 市场 变化 情况 等因素 的深 入研 究， 判断 证券市 场的 发 展趋势 ，结 合行 业状 况、 公司价 值性 和成 长性 分析 ，综合 评价 各类 资产 的风 险收益 水平 。 在充足 的宏 观形 势判 断和 策略分 析的 基础 上， 采用 动态调 整策 略， 在市 场上 涨阶段 中， 适 当增加 权益 类资 产配 置比 例，在 市场 下行 周期 中， 适当降 低权 益类 资产 配置 比例， 力求 实 现基金 财产 的长 期稳 定增 值，从 而有 效提 高不 同市 场状况 下基 金资 产的 整体 收益水 平。 2、股 票选 择策 略 （1） 美丽 城镇 主题 的界 定 本基金 所界 定的 美丽 城镇 主题以 建设 以人 为本 、 提高 发展质 量的 新型 城镇 化为 出发点 。 并主要 包含 城镇 化基 础建 设、城 镇化 生态 文明 、城 镇化智 能管 理以 及城 镇化 消费升 级四 大 领域。 城镇化 基础 建设 ：是 建设 美丽城 镇的 基础 工程 。主 要包括 保障 性住 房建 设、 综合性 交 通网络 建立 、公 共服 务设 施建设 等方 面。 落实 到行 业层面 ，包 括中 信一 级行 业中的 地产 、 建筑、 建材 、机 械、 电力 设备、 交通 运输 等行 业； 中信二 级行 业中 的发 电及 电网行 业。 城镇化 生态 文明 ：建 设美 丽城镇 应考 虑资 源环 境的 承载能 力， 将生 态文 明理 念全面 融 入城镇 化进 程， 着力 推进 绿色发 展、 循环 发展 、低 碳发展 。落 实到 行业 层面 ，主要 包括 中 信二级 行业 中的 环保 及公 共事业 行业 。 城镇化 智能 管理 ：智 能管 理是美 丽城 镇的 现代 化体 现。统 筹城 镇发 展的 物质 资源、 信 息资源 和智 力资 源利 用， 推动物 联网 、云 计算 、大 数据等 新一 代信 息技 术创 新应用 ，实 现工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 50 与城镇 经济 社会 发展 的深 入融合 。落 实到 行业 层面 ，主要 包括 中信 一级 行业 中的电 子元 器 件、计 算机 以及 通信 等行 业。 城镇化 消费 升级 ： 美 丽城 镇将引 领消 费领 域的 全面 升级。 强调 “以人 为本 、 公 平共享 ” 的新型 城镇 化建 设将 有序 推进农 业转 移人 口市 民化 ，稳步 推进 医疗 、教 育等 城镇基 本公 共 服务常 住人 口全 覆盖 ， 提 高 人口素 质水 平 ， 进一 步将 提 升整体 消费 水平 。 落 实到 行 业层面 ， 主要包 括中 信一 级行 业中 的汽车 、商 贸零 售、 餐饮 旅游、 家电 、纺 织服 装、 医药、 食品 饮 料以及 传媒 等行 业。 除上述 四大 领域 ，在 新型 城镇化 建设 的引 领下 ，受 益于土 地流 转改 革、 农业 现代化 、 农业规 模化 的农 林牧 渔业 以及受 益于 投融 资需 求提 升、金 融创 新的 银行 、非 银行金 融业 ， 均是本 基金 的关 注重 点。 另外， 其他 行业 中如 有相 关上市 公司 受益 于本 基金 所界定 的美 丽城 镇主 题范 畴，亦 属 于本基 金的 投资 范围 。 未来随 着政 策或 市场 环境 发生变 化导 致本 基金 对美 丽城镇 主题 的界 定范 围发 生变动 ， 本基金 可调 整对 上述 主题 界 定的 标准 ，并 在更 新的 招募说 明书 中进 行公 告。 如未来 中信 证 券研究 所对 行业 分类 标准 进行调 整， 则本 基金 亦将 酌情进 行相 应调 整。 如中 信证券 研究 所 不再发 布行 业分 类标 准， 本基金 将根 据对 美丽 城镇 主题的 界定 ，选 择符 合相 应主题 范畴 的 上市公 司股 票进 行投 资。 （2） 个股 投资 策略 在上述 美丽 城镇 主题 界定 的基础 上 ， 本 基金 将 通 过定 性分析 和定 量分 析相 结合 的办法 ， 选择受 益相 关主 题程 度较 深，具 有核 心竞 争优 势和 持续增 长潜 力， 且估 值水 平相对 合理 的 优质上 市公 司的 股票 进行 重点投 资 。 ① 定 性分 析 本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公司 在 行业 中的 相对 竞争 力是决 定 投资价 值的 重要 依据 ，主 要包括 以下 几个 方面 ： I.公司 的竞 争优 势： 重点 考察公 司的 市场 优势 ，在 细分市 场是 否占 据领 先位 置 ，是否 具有品 牌号 召力 或较 高的 行业知 名度 等； 资源 优势 ，包括 是否 拥有 独特 优势 的物资 或非 物 质资源 ，比 如市 场资 源、 专利技 术等 ；产 品优 势， 包括是 否拥 有对 产品 的定 价能力 等以及 其他优 势 ； II.公 司治 理评 估:本 基金 认为具 有良 好公 司治 理机 制的公 司具 有以 下几 个方 面的 特 征 ： i．公 司治 理框 架保 护并 便 于行使 股东 权利 ，公 平对 待所有 股东 ； 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 51 ii．尊 重公 司相 关利 益者 的权利 ； iii ． 公司 信息 披露 及时 、 准确、 完整 ； iv．公 司董 事会 勤勉 、尽 责，运 作透 明； v． 公司 股东 能够 对董 事会 成员施 加有 效的 监督 ， 公 司能够 保证 外部 审计 机构 独立 、 客 观地履 行审 计职 责。 不符 合上述 治理 准则 的公 司， 本基金 将给 予其 较低 的评 级。 III.公 司的 盈利 模式 ：对 企业盈 利模 式的 考察 重点 关注企 业盈 利模 式的 属性 以及成 熟 程度， 考察 核心 竞争 力的 不可复 制性 、可 持续 性、 稳定性 ； ② 定 量分 析 在定量 分析 方面 ，本 基金 将通过 对成 长性 指标 （预 期主营 业务 收入 增长 率、 净利润 增 长率、PEG） 、相 对价 值指 标（P/E 、P/B 、P/CF 、EV/EBITDA ）以 及绝 对估 值指 标（DCF）的 定量评 判， 筛选 出具 有 GARP （合 理价 格成 长） 性质 的股票 。 3、股 指期 货投 资策 略 本基金 以提 高投 资效 率更 好地达 到本 基金 的投 资目 标，在 风险 可控 的前 提下 ，本着 谨 慎原则 ，参 与股 指期 货投 资。本 基金 将根 据对 现货 和期货 市场 的分 析， 发挥 股指期 货杠 杆 效应和 流动 性好 的特 点， 采用股 指期 货在 短期 内取 代部分 现货 ，获 取市 场敞 口，投 资策 略 包括多 头套 期保 值和 空头 套期保 值。 多头 套期 保值 指当基 金需 要买 入现 货时 ，为避 免市 场 冲击， 提前 建立 股指 期货 多头头 寸， 然后 逐步 买入 现货并 解除 股指 期货 多头 ，当完 成现 货 建仓后 将股 指期 货平 仓； 空头套 期保 值指 当基 金需 要卖出 现货 时， 先建 立股 指期货 空头 头 寸，然 后逐 步卖 出现 货并 解除股 指期 货空 头， 当现 货全 部 清仓 后将 股指 期货 平仓。 本基 金 在 股 指 期 货套 期 保 值过 程中 ， 将 定 期测 算 投 资组 合与 股 指 期 货的 相 关 性、 投资 组 合 beta 的稳定 性， 精细 化确 定投 资方案 比例 。 4、债 券投 资策 略 本基金 在固 定收 益证 券投 资与研 究方 面， 实行 投资 策略研 究专 业化 分工 制度 ，专业 研 究人员 分别 从利 率、 债券 信用风 险等 角度 ，提 出独 立的投 资策 略建 议， 经固 定收益 投资 团 队讨论 ，并 经投 资决 策委 员会批 准后 形成 固定 收益 证券指 导性 投资 策略 。 （1） 利率 策略 研究 GDP 、 物价 、就 业、 国际收 支等 国民 经济 运行 状况， 分析 宏观 经济 运行 的可能 情 景，预 测财 政政 策、 货币 政策等 政府 宏观 经 济 政策 取向， 分析 金融 市场 资金 供求状 况变 化 趋势及 结构 ，在 此基 础上 预测金 融市 场利 率水 平变 动趋势 ，以 及金 融市 场收 益率曲 线斜 度 变化趋 势。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 52 组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标， 根据 对市 场利率 水平 的变 化趋 势的 预期， 综 合宏观 经济 状况 和货 币政 策等因 素的 分析 判断 ，可 以制定 出组 合的 目标 久期 ，预期 市场 利 率水平 将上 升时 ，降 低组 合的久 期， 以规 避债 券价 格下降 的风 险和 资本 损失 ，获得 较高 的 再投资 收益 ；预 期市 场利 率将下 降时 ，提 高组 合的 久期， 在市 场利 率实 际下 降时获 得债 券 价格上 升的 收益 ，并 获得 较高利 息收 入。 （2） 信用 策略 根据国 民经 济运 行周 期 阶 段，分 析债 券发 行人 所处 行业发 展前 景， 发行 人业 务发展 状 况， 企业 市场 地位 ， 财务 状 况， 管理 水平 ， 债务 水平 等 因素 ， 评 价债 券发 行人 的 信用风 险， 并根据 特定 债券 的发 行契 约， 评 价债 券的信 用级 别， 确定债 券的 信用 风险 利差 与投资 价 值 。 （3） 债券 选择 与组 合优 化 本基金 将根 据债 券市 场情 况，基 于利 率期 限结 构及 债券的 信用 级别 ，在 综合 考虑流 动 性、 市场 分割 、 息票 率 、 税 赋特点 、 提前 偿还 和赎 回 等因素 的基 础上 ， 评估 债 券投资 价值 ， 选择定 价合 理或 者价 值被 低估的 债券 构建 投资 组合 ， 并根据 市场 变化 情况 对组 合进行 优 化 。 （4） 可转 换债 券投 资 可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性，具 有抵 御下 行风 险、 分享股 票 价格上 涨收 益的 特点 ，是 本基金 的重 要投 资对 象之 一。本 基金 将选 择公 司基 本素质 优良 、 其对应 的基 础证 券有 着较 高上涨 潜力 的可 转换 债券 进行投 资， 并采 用期 权定 价模型 等数 量 化估值 工具 评定 其投 资价 值，以 合理 价格 买入 并持 有。 5、权 证投 资策 略 本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、或 增发 配售等 原因 被动 获得 权证 ，或者 本 基金在 进行 套利 交易 、避 险交易 等情 形下 将主 动投 资权证 。本 基金 进行 权证 投资时 ，将 在 对权证 标的 证券 进行 基本 面研究 及估 值的 基础 上， 结合隐 含波 动率 、剩 余期 限、标 的证 券 价格走 势等 参数 ，运 用数 量化期 权定 价模 型， 确定 其合理 内在 价值 ，从 而构 建套利 交易 或 避险交 易组 合， 力求 取得 最优的 风险 调整 收益 。 6、资 产支 持证 券投 资策 略 本基金 将重 点对 市场 利率 、发行 条款 、支 持资 产的 构成及 质量 、提 前偿 还率 、风险 补 偿收益 和市 场流 动性 等影 响资产 支持 证券 价值 的因 素进行 分析 ，并 辅助 采用 蒙特卡 洛方 法 等数量 化定 价模 型， 评估 资产支 持证 券的 相对 投资 价值并 做出 相应 的投 资决 策。 （四） 业绩 比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 ：80% ×沪 深300 指 数收 益 率＋20% × 中债 综合 指数 收 益率。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 53 沪深300 指 数是 由中 证指 数有限 公司 编制 ， 由 沪深 A 股中 规模 大、 流动 性好 的最具 代 表性 的300 只 股票 组成， 综合反 映了 沪 深 A 股 市场 整体表 现。 中债 综合 指数 由中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 编制 ，该指 数旨 在综 合反 映债 券全市 场整 体价 格和 投资 回报情 况， 具 有广泛 的市 场代 表性 ，能 够反映 债券 市场 总体 走势 。本基 金管 理人 认为 ，该 业绩比 较基 准 目前能 够忠 实地 反映 本基 金的风 险收 益特 征。 本基金 是股 票型 证券 投资 基金， 股票 投资 比例 为 80-95% ， 本 基金 对沪 深 300 指 数和中 债综合 指数 分别 赋 予 80% 和20% 的权 重符 合本 基金 的投资 特性 。 如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 者有 更权 威的 、更 能为市 场普 遍接 受的 业绩 比较基 准 推出， 经与 基金 托管 人协 商一致 ，本 基金 可在 报中 国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及 时公告 。 （五） 风险 收益 特征 本基金 为股 票型 基金 ，预 期收益 和风 险水 平高 于混 合型基 金、 债券 型基 金与 货币市 场 基金。 （六） 投资 禁止 行为 与限 制 1、禁 止用 本基 金财 产从 事 以下行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： （1） 承销 证券 ； （2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； （3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； （4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； （5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； （6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； （7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 法律、 行政 法规 或监 管部 门取消 或变 更上 述禁 止性 规定， 如适 用于 本基 金， 则本基 金 投资不 再受 相关 限制 ，或 以变更 后的 规定 为准 。 2、基 金投 资组 合比 例限 制 基金管 理人 运用 基金 财产 进行证 券投 资， 本基 金的 投资 遵 守下 列限 制： （1） 本 基 金股 票 资 产占 基 金资产 的比 例 为 80% –95% ，其中 投资 于本 基金 界定 美丽城 镇主题 范围 内股 票不 低于 非现金 资产 的80% ； （2） 每 个交 易日 日终 在扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后， 保持 不低 于基金 资工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 54 产净 值5％ 的现 金或 者到 期日在 一年 以内 的政 府债 券； （3） 本基 金持 有一 家公 司 发行 的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； （4） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； （5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； （6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； （7 ） 本 基 金在 任 何 交易 日买 入 权 证 的总 金 额 ，不 得超 过 上 一 交易 日 基 金资 产净 值 的 0.5％； （8） 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过基 金资产 净 值的 10 ％； （9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； （10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别)资 产支 持 证券的 比例 ，不 得超 过该 资产支 持证券 规模 的 10 ％； （11） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不 得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； （12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有 资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、不 再符 合投资 标准 ，应 在评 级报 告发布 之日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出； （13） 基金 财产 参与 股票 发行申 购， 本基 金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产， 本 基金所 申报 的股 票数 量不 超过拟 发行 股票 公司 本次 发行股 票的 总量 ； （14） 基金 总资 产不 得超 过基金 净资 产 的 140% ； （15） 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净 值的 40% ；本 基金 进入 全 国银行 间同 业市 场进 行债 券回购 的最 长期 限为 1 年 ，债券 回购 到 期后不 得展 期 ； （16） 在任 何交 易日 日终 ，持有 的买 入股 指期 货合 约价值 ，不 得超 过基 金资 产净值 的 10% ； 在 任何 交易 日日 终 ， 持有的 买入 期货 合约 价值 与有价 证券 市值 之和 ， 不 得超过 基金 资 产净值 的95% ， 其中， 有价 证券指 股票 、 债 券 （ 不含 到 期日在 一年 以内 的政 府债 券） 、 权证 、 资产支 持证 券、 买入 返售 金融资 产（ 不含 质押 式回 购）等 ；在 任何 交易 日日 终，持 有的 卖 出期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 股票 总市 值 的 20%； 在任 何交 易日 内交 易 （不包 括平 仓）的 股指 期货 合约 的成 交金额 不得 超过 上一 个交 易日基 金资 产净 值 的 20% ；在任 何交 易 日终， 持有 的股 票市 值和 买入、 卖出 股指 期货 合约 价值， 合计 （轧 差计 算） 占基金 资产 的工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 55 比例 为80% –95% ； （17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 本基金 投资 流通 受限 证券 ，基金 管理 人应 根据 中国 证监会 相关 规定 ，与 基金 托管人 在 基金托 管协 议中 明确 基金 投资流 通受 限证 券的 比例 ，根据 比例 进行 投资 。基 金管理 人应 制 定严格 的投 资决 策流 程和 风险控 制制 度， 防范 流动 性风险 、法 律风 险和 操作 风险等 各种 风 险。 因证券 、期 货市 场 波 动、 证券发 行人 合并 、基 金规 模变动 、股 权分 置改 革中 支付对 价 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资比 例不 符合 上述规 定投 资比 例的 ，基 金管理 人应 当 在10 个交 易日 内进 行调 整 ， 但中 国证 监会 规定 的特 殊情形 或本 合同 另有 约定 的 除外 。 基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同 的有关 约定 。 期 间， 本基 金的投 资范 围、 投资 策略 应当符 合基 金合 同的 约定 。 基金 托管 人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自基 金合 同生 效之 日起 开始 。 法 律法 规或 监管 部门 另有规 定的 ， 从其规 定。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者与其 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ，或 者从 事其他 重大 关 联交易 的， 应当 符合 本基 金的投 资目 标和 投资 策略 ，遵循 持有 人利 益优 先原 则，防 范利 益 冲突， 建立 健全 内部 审批 机制和 评估 机制 ，按 照市 场公平 合理 价格 执行 。相 关交易 必须 事 先得到 基金 托管 人同 意， 并按法 律法 规予 以披 露。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会 审议， 并经 过三 分之 二以 上的独 立董 事通 过。 基金 管理人 董事 会应 至少 每半 年对关 联交 易 事项进 行审 查。 如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ， 以变 更后 的规 定为准 。 法律法 规或 监管 部门 取消 或调整 上述 限制 ，如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相关 限 制 或按 调整 后的 规定 执行 。但须 提前 公告 ，不 需要 经过基 金份 额持 有人 大会 审议 。 （七） 基金 管理 人代 表基 金行使 相关 权利 的处 理原 则及方 法 1、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 2、 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 相关权 利， 保护 基金 份额 持有人 的 利益； 3、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 4、 不通 过关 联交 易为 自身 、 雇 员 、 授 权代 理人 或任 何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不当 利 益。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 56 （八） 基金 的融 资融 券 本基金 可以 根据 届时 有效 的有关 法律 法规 和政 策的 规定进 行融 资融 券。 （九） 基金 的投 资组 合报 告 本报告 期 为2015 年10 月1 日起 至 12 月 31 日 止（ 财务数 据未 经审 计） 。 1. 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 1 权益投 资 790,334,241.30 87.47 其中： 股票 790,334,241.30 87.47 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资 - - 其中： 债券 - - 资产 支持 证券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产 - - 其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金 融资产 - - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 96,523,045.52 10.68 8 其他资 产 16,658,166.27 1.84 9 合计 903,515,453.09 100.00 注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合 代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%) A 农、林 、牧 、渔 业 14,064,000.92 1.59 B 采矿业 26,819,634.00 3.04 C 制造业 412,111,024.55 46.69 D 电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和供应 业 57,307,900.51 6.49 E 建筑业 - - 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 57 F 批发和 零售 业 18,222,634.24 2.06 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 31,220,003.80 3.54 J 金融业 88,389,749.40 10.01 K 房地产 业 115,873,838.24 13.13 L 租赁和 商务 服务 业 - - M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 11,805,571.80 1.34 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 - - R 文化、 体育 和娱 乐业 14,519,883.84 1.65 S 综合 - - 合计 790,334,241.30 89.54 注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比 例（％ ） 1 002444 巨星科 技 2,740,734 56,733,193.80 6.43 2 000042 中洲控 股 1,703,237 35,614,685.67 4.03 3 300398 飞凯材 料 364,720 29,024,417.60 3.29 4 000566 海南海 药 723,250 28,105,495.00 3.18 5 600900 长江电 力 1,963,300 26,622,348.00 3.02 6 300325 德威新 材 1,184,100 24,641,121.00 2.79 7 600077 宋都股 份 3,147,300 22,880,871.00 2.59 8 002241 歌尔声 学 649,406 22,469,447.60 2.55 9 600340 华夏幸 福 714,280 21,942,681.60 2.49 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 58 10 002026 山东威 达 1,146,692 20,204,713.04 2.29 4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资 的股指期货持仓和损 益明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货投 资， 也无 期间 损益。 9.2 本基金投资股指期货 的投资政策 本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。 10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政 策 本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 10.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。 10.3 本期国债期货投资评 价 本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 59 11. 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制 日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（ 元） 1 存出保 证金 1,001,918.39 2 应收证 券清 算款 14,999,490.00 3 应收股 利 - 4 应收利 息 22,220.86 5 应收申 购款 634,537.02 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 16,658,166.27 11.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。 11.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。 11.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 无。 十 、基 金的业 绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产，但 不 保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。 基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。 投资有 风险 ，投 资者 在作 出投资 决策 前应 仔细 阅读 本基金 的招 募说 明书 。 1、本 基金 合同 生效 日为2015 年3 月26 日， 基金 合同 生 效以来 （截 至2015 年12月31 日） 的投资 业绩 及同 期 基 准的 比较如 下表 所示 ： 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 60 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 2015.3.26 至 2015.12.31 -0.80% 3.02% -1.98% 2.11% 1.18% 0.91% 自基金 合同 生效 日起 至今 -0.80% 3.02% -1.98% 2.11% 1.18% 0.91% 2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ： （2015 年3 月 26 日 至 2015 年 12 月 31 日） 注：1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年3 月26 日 生效 。 2、 按 基金 合同 规定， 本基 金建仓 期 为 6 个 月。 建仓 期满， 本基 金的 各项 投资 比例应 符 合基金 合同 关于 投资 范围 及投资 限制 的规 定： 股票 占基金 资产 的比 例 为80% –95%， 其中 投 资于本 基金 界定 的美 丽城 镇主题 范围 内股 票不 低于 非现金 资产 的80% 。 每个 交易日 日终 在 扣除股 指期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 应当 保 持不低 于基 金资 产净 值 的5%的现 金或 到 期日在 一年 以内 的政 府债 券。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 61 十 一、 基金的 财产 （一） 基金 资产 总值 基金资 产总 值是 指基 金拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 款 项 及其他 资 产的价 值总 和。 （二） 基金 资产 净值 基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 （三） 基金 财产 的账 户 基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、证 券账户 及投 资 所需的 其他 专用 账户 。开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、基 金托 管人 、基 金销售 机构 和 基金份额 登 记机 构自 有的 财产账 户以 及其 他基 金财 产账户 相独 立。 （四） 基金 财产 的保 管和 处分 本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ，并 由基 金托管 人 保管。 基金 管理 人、 基金 托管人 、基 金份额 登 记机 构和基 金销 售机 构以 其自 有的财 产承 担 其自身 的法 律责 任， 其债 权人不 得对 本基 金财 产行 使请求 冻结 、扣 押 或 其他 权利。 除依 法 律法规 和《 基金 合同 》的 规定处 分外 ，基 金财 产不 得被处 分。 基金管 理人 、基 金托 管人 因依法 解散 、被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清 算的， 基金 财产 不属 于其 清算财 产。 基金 管理 人管 理运作 基金 财产 所产 生的 债权， 不得 与 其固有 资产 产生 的债 务相 互抵销 ；基 金管 理人 管理 运作不 同基 金的 基金 财产 所产生 的债 权 债务不 得相 互抵 销。 十 二、 基金资产 估值 （一） 估值 日 本基金 的估 值日 为本 基金 相关的 证券 交易 场所 的交 易日以 及国 家法 律法 规规 定需要 对 外披露 基金 净值 的非 交易 日。 （二） 估值 对象 基金所 拥有 的股 票、 权证 、 股指 期货 、债 券和 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等 资产及 负债 。 （三） 估值 方法 1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 62 （1） 交 易所 上市 的有 价证 券 （包 括股 票、 权 证等） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的 市价（ 收盘 价） 估值 ；估 值日无 交易 的， 且最 近交 易日后 经济 环境 未发 生重 大变化 或证券 发行机 构未 发生 影响 证券 价格的 重大 事件 的， 以最 近交易 日的 市价 （收 盘价 ）估值 ；如 最 近交易 日后 经济 环境 发生 了重大 变化 或证 券发 行机 构发生 影响 证券 价格 的重 大事件 的， 可 参考类 似投 资品 种的 现行 市价及 重大 变化 因素 ，调 整最近 交易 市价 ，确 定公 允价格 ； （2 ） 交 易所 上市 实 行 净价 交易的 债券 按估 值日 收盘 价估值 ， 估值 日没 有交 易 的， 且最 近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ，按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。如 最近 交易日 后经 济 环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素， 调整最 近交 易 市价， 确定 公允 价格 ； （3 ） 交 易所 上市 未实 行净 价交易 的债 券按 估值 日收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券 应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的 ，且最 近交 易日 后经 济环 境未发 生重 大 变化， 按最 近交 易日 债券 收盘价 减去 债券 收盘 价中 所含的 债券 应收 利息 得到 的净价 进行 估 值。如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大 变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 ； （4 ） 交 易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证 券 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 上 市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情 况下， 按成 本估 值。 2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： （1） 送股、 转增 股、 配股 和公开 增发 的新 股， 按估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票 的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； （2） 首次 公开 发行 未上 市 的股票 、 债 券和 权证 ， 采 用估值 技术 确定 公允 价值 ， 在估 值 技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 ； （3 ） 首 次公 开发 行有 明确 锁定期 的股 票 ， 同 一股 票 在交易 所上 市后 ， 按交 易 所上市 的 同一股 票的 估值 方法 估值 ；非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关 规定确 定公 允价 值。 3、 全国 银行 间债 券市 场交 易的债 券 、 资 产支 持证 券 等固定 收益 品种 ， 采用 估 值技术 确 定公允 价值 。 4、 如有 确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管理人 可 根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 5、 本基 金投 资股 指期 货合 约， 一 般以 估值 当日 结算 价 进行估 值， 估值 当日 无结 算 价的，工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 63 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 的， 采用 最近交 易日 结算 价估 值。 当日结 算价 及 结算规 则以 《中 国金 融期 货交易 所结 算细 则》 为准 。 6、其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 7、 相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的， 从其 规定。 如有 新增 事项 ， 按 国家最 新 规定估 值。 如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关 法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，应 立即 通知 对方 ，共同 查明 原 因，双 方协 商解 决。 根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本 基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ，因 此， 就与本 基金 有关 的会 计问 题，如 经相 关 各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致的 意见 的 ，基 金管 理人 向基 金托管 人出 具 加盖公 章的 书面 说明 后 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算结 果对 外予 以公布 。 （四） 估值 程序 1、 基金 份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后 ， 基 金资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数 量计算 ，精 确 到0.001 元 ，小数 点后 第4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ，并 按规 定公 告。 2、 基金 管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 基金合 同 的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ，将 基金 份额净 值结 果 发送基 金托 管人 ，经 基金 托管人 复核 无误 后， 由基 金管理 人对 外公 布。 （五） 估值 错误 的处 理 基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、 适当 、 合 理的 措施确 保基 金资 产估 值的 准确性 、 及时性 。当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位)发 生估 值错 误时 ，视 为 基金份 额净 值错误 。 基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 1、估 值错 误类 型 本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或投资 人自 身的 过错 造成 估值错 误， 导致 其他 当事 人遭受 损失 的， 过错 的责 任人应 当对 由 于该估 值错 误遭 受损 失当 事人(“ 受 损方 ”)的 直接 损失按 下述 “估 值错 误处 理原则 ”给予 赔偿， 承担 赔偿 责任 。 上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差错、 数据 传输 差错 、数 据计算 差工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 64 错、系 统故 障差 错、 下达 指令差 错等 。 2、估 值错 误处 理原 则 （1） 估 值错 误已 发生， 但尚 未给当 事人 造成 损失 时， 估 值错误 责任 方应 及时 协调 各方， 及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ；由 于估 值错误 责任 方 未及时 更正 已产 生的 估值 错误， 给当 事人 造成 损失 的，由 估值 错误 责任 方对 直接损 失承 担 赔偿责 任； 若估 值错 误责 任方已 经积 极协 调， 并且 有协助 义务 的当 事人 有足 够的时 间进 行 更正而 未更 正， 则其 应当 承担相 应赔 偿责 任。 估值 错误责 任方 应对 更正 的情 况向有 关当 事 人进行 确认 ，确 保估 值错 误已得 到更 正。 （2 ） 估 值错 误的 责任 方对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不对 间接 损失 负责 ， 并 且仅对 估值错 误 的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 （3） 因 估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误 责任方 仍应 对估 值错 误负 责。如 果由 于获 得不 当得 利的当 事人 不返 还或 不全 部返还 不当 得 利造成 其他 当事 人的 利益 损失(“ 受 损方 ”)， 则估 值错误 责任 方应 赔偿 受损 方的损 失， 并 在其支 付的 赔偿 金额 的范 围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利； 如 果获得 不当 得利 的当 事人 已经将 此部 分不 当得 利返 还给受 损方 ，则 受损 方应 当将其 已经 获 得的赔 偿额 加上 已经 获得 的不当 得利 返还 的总 和超 过其实 际损 失的 差额 部分 支付给 估值 错 误责 任 方。 （4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 3、估 值错 误处 理程 序 估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： （1 ） 查 明估 值错 误发 生的 原因 ， 列 明所 有的 当事 人 ， 并根据 估值 错误 发生 的原 因确定 估值错 误的 责任 方； （2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； （3 ） 根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿 损失； （4 ） 根 据估 值错 误处 理的 方法 ， 需 要修 改基 金登 记 机构交 易数 据的 ， 由基 金 登记机 构 进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： （1） 基 金份 额净 值计 算出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人， 并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 65 （2） 错 误偏 差达 到基 金份 额净值 的 0.25% 时， 基金 管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 （3） 当 基金 份额 净值 计算 差错给 基金 和基 金份 额持 有人造 成损 失需 要进 行赔 偿时， 基 金管理 人和 基金 托管 人应 根据实 际情 况界 定双 方承 担的责 任， 经确 认后 按以 下条款 进行 赔 偿： ①本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 ，与 本基金 有关 的会 计问 题， 如经双 方 在平等 基础 上充 分讨 论后 ，尚不 能达 成一 致时 ，按 基金管 理人 的建 议执 行， 由此给 基金 份 额持有 人和 基金 财产 造成 的损失 ，由 基金 管理 人负 责赔付 。 ②若基 金管 理人 计算 的基 金份额 净值 已由 基金 托管 人复核 确认 后公 告， 而且 基金托 管 人未对 计算 过程 提出 疑义 或要求 基金 管理 人书 面说 明， 由此 给基 金份 额持 有人 造成损 失的 ， 应根据 法律 法规 的规 定对 投资者 或基 金支 付赔 偿金 ，就实 际向 投资 者或 基金 支 付的 赔偿 金 额，基 金管 理人 与基 金托 管人按 照管 理费 与托 管费 的比例 各自 承担 相应 的责 任。 ③如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ， 虽然 多次 重新 计算 和核对 ， 尚不能 达成 一致 时， 为避 免不能 按时 公布 基金 份额 净值的 情形 ，以 基金 管理 人的计 算结 果 对外公 布， 由此 给基 金份 额持有 人和 基金 造成 的损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付。 ④由于 基金 管理 人提 供的 信息错 误（ 包括 但不 限于 基金申 购或 赎回 金额 等） ，进而 导 致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金份 额持 有人 和基金 财产 的损 失， 由基 金管理 人负 责 赔付。 （4） 基 金管 理人 和基 金托 管人由 于各 自技 术系 统设 置而产 生的 净值 计算 尾差 ， 以基 金 管理人 计算 结果 为准 。 （5 ） 前 述内 容如 法律 法规 或监管 机关 另有 规定 的 ， 从其规 定处 理 。 如 果行 业 有通行 做 法，双 方当 事人 应本 着平 等和保 护基 金份 额持 有人 利益的 原则 进行 协商 。 （六） 暂停 估值 的情 形 1、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 （七） 基金 净值 的确 认 用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算， 基金托 管 人负责 进 行 复核 。基 金管 理人应 于每 个开 放日 交易 结束后 计算 当日 的基 金资 产净值 和基 金 份额净 值并 发送 给基 金托 管人 。 基 金托 管人 对净 值计 算结果 复核 确认 后发 送给 基金管 理人 ，工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 66 由基金 管理 人对 基金 净值 予以公 布。 （八） 特殊 情况 的处 理 1、 基金 管理 人或 基金 托管 人按估 值方 法的 第 4 项进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基 金资产 估值 错误 处理 。 2、 由 于不 可抗 力原 因， 或 由于证 券、 期货 交易 所及 登记机 构发 送的 数据 错误 ， 基金 管 理人和 基金 托管 人虽 然已 经采取 必要 、适 当、 合理 的措施 进行 检查 ，但 未能 发现错 误的 ， 由此造 成的 基金 资产 估值 错误， 基金 管理 人和 基金 托管人 免除 赔偿 责任 。但 基金管 理人 、 基金托 管人 应当 积极 采取 必要的 措施 消除 或减 轻由 此造成 的影 响。 十 三、 基金的 费用 与税收 （一） 基金 费用 的种 类 1、基 金管 理人 的管 理费 ； 2、基 金托 管人 的托 管费 ； 3、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 4、《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费； 5、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 6、基 金的 证券 、期 货 交 易 费用； 7、基 金的 银行 汇划 费用 ； 8、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 （二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 1、基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费率 计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下： H＝E×1.5%÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金托 管人 根据 与基金 管 理人核 对一 致的 财务 数据， 自动在 月 初5 个 工作 日内、 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支 付 ， 基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。 若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不可 抗力 致使无 法按 时工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 67 支付的 ，顺 延至 最近 可支 付日支 付 。 2、基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如 下： H＝E×0.25 %÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金托 管人 根据 与基金 管 理人核 对一 致的 财务 数据， 自动在 月初 5 个 工作 日内、 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支 付 ， 基金管 理人 无需 再出 具资 金划拨 指令 。 若 遇法 定节 假日、 休息 日或 不可 抗力 致使无 法按 时 支付的 ，顺 延至 最近 可支 付日支 付 。 上述“ （一 ） 基 金费 用的 种类中 第 3 －9 项费 用 ” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按 费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 （三） 不列 入基 金费 用的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 ： 1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的 损失； 2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 3、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 （四） 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 （五） 基金 管理 费和 基金 托管费 的调 整 在法律 法规 允许 的条 件下 ，基金 管理 人和 基金 托管 人可协 商酌 情降 低基 金管 理费和 基 金托管 费， 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费 率实施 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介上 刊登 公告 。 十 四、 基金的 收益 与分配 （一） 基金 利润 的构 成 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 68 基金利 润指 基金 利息 收入 、投资 收益 、公 允价 值变 动收益 和其 他收 入扣 除相 关费用 后 的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 （二） 基金 可供 分配 利润 基金可 供分 配利 润指 截至 收益分 配基 准日 基金 未分 配利润 与未 分配 利润 中已 实现收 益 的孰低 数。 （三） 基金 收益 分配 原则 1、 在符 合有 关基 金分 红条 件的前 提下 ， 本基 金每 年 收益分 配次 数最 多 为 4 次， 每 份基 金份额 每次 收益 分配 比例 不得低 于 收 益分 配基 准日 每份基 金份 额 该 次可 供分 配利润 的 30% ， 若《基 金合 同》 生效 不 满3 个月 可不 进行 收益 分配 ； 2、 本基 金收 益分 配方 式分 两种 ： 现 金 分 红与 红利 再 投资 ， 投 资者 可选 择现 金 红利或 将 现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ，本 基金 默认 的收 益分配 方式 是 现金分 红； 3、 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ， 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净 值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值 ； 4、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ； 5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 （四） 收益 分配 方案 基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润 、 基 金收 益分 配对象 、 分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 （五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实 施 本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ，在2 个 工作 日内在 指 定媒介 公告 并报 中国 证监 会备案 。 基金红 利发 放日 距离 收益 分配基 准日 （即 可供 分配 利润计 算截 止日 ）的 时间 不得超 过 15 个 工作 日。 （六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担。 当投 资者的 现 金红利 小于 一定 金额 ，不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ，基 金登 记机 构可将 基金 份 额持有 人的 现金 红利 自动 转为基 金份 额。 红利 再投 资的计 算方 法， 依照 《 业务 规则》 执 行 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 69 十 五、 基金的 会计 与审计 （一） 基金 会计 政策 1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 2、 基金 的会 计年 度为 公历 年度 的 1 月1 日至 12 月31 日； 基金 首次募 集的 会计 年度按 如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披露 ； 3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 6、基 金管 理人 及基 金托 管 人各自 保留 完整 的会 计账 目、凭 证并 进行 日常 的会 计核算 ， 按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 7、 基金 托管 人每 月与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表 编制 等进 行核 对并 以书面 方 式确认 。 （二） 基金 的年 度审 计 1、 基金 管理 人聘 请与 基金 管理人 、 基 金托 管人 相互 独立的 具有 证券 从业 资格 的会计 师 事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 3、 基金 管理 人认 为有 充足 理由更 换会 计师 事务 所 ， 须通报 基金 托管 人 。 更 换 会计师 事 务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 十 六、 基金的 信息 披露 （一） 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法 》 、 《运 作 办法》 、 《 信息 披露 办法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 。 相关 法律 法规 关于 信息 披露的 规定 发生 变化 时， 本基金 从其 最 新规定 。 （二） 信息 披露 义务 人 本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、召 集基 金份 额持 有人 大会的 基 金份额 持有 人等 法律 法规 和中国 证监 会规 定的 自然 人、法 人和 其他 组织 。 本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ，并 保证所 披 露信息 的真 实性 、准 确性 和完整 性。 本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内，将 应予 披露 的基 金信 息通过 中工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 70 国证监 会指 定的 媒介 和基 金管理 人、 基金 托管 人的 互联网 网站 （以 下简 称 “ 网站” ）等 媒 介披露 ，并 保证 基金 投资 者能 够 按照 《基 金合 同》 约定的 时间 和方 式查 阅或 者复制 公开 披 露的信 息资 料。 （三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 （四） 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。如 同时采 用外 文文 本的 ，基 金信息 披 露义务 人应 保证 两种 文本 的内容 一致 。两 种文 本发 生歧义 的， 以中 文文 本为 准。 本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 （五） 公开 披露 的基 金信 息 公开披 露的 基金 信息 包括 ： 1、基 金招 募说 明书 、《 基 金合同 》、 基金 托管 协议 （1） 《 基金 合同 》 是 界定 《基 金合 同》 当事 人的 各 项权利 、 义务 关系 ， 明 确 基金份 额 持有人 大会 召开 的规 则及 具体程 序， 说明 基金 产品 的特性 等涉 及基 金投 资者 重大利 益的 事 项的法 律文 件。 （2） 基 金招 募说 明书 应当 最大限 度地 披露 影响 基金 投资者 决策 的全 部事 项， 说明基 金 认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、风险 揭示 、信 息披 露及 基金份 额持 有 人服务 等内 容。 《 基金 合 同》 生 效后， 基金 管理 人 在每 6 个月 结束 之日 起 45 日内， 更新 招 募说明 书并 登载 在网 站上 ，将更 新后 的招 募说 明书 摘要登 载在 指定 媒介 上； 基金管 理人 在 公告 的15 日前 向主 要办 公 场所所 在地 的中 国证 监会 派出机 构报 送更 新的 招募 说明书 ， 并就 有关更 新内 容提 供书 面说 明。 （3 ） 基 金托 管协 议是 界定 基金托 管人 和基 金管 理人 在基金 财产 保管 及基 金运 作监督 等 活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售的3 日 前， 将基金 招 募说明 书、 《基 金合 同》 摘要登 载在 指定 媒介 上； 基金管 理人 、基 金托 管人 应当将 《基 金 合同》 、基 金托 管协 议登 载在网 站上 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 71 2、基 金份 额发 售公 告 基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ，并 在披 露招募 说 明书的 当日 登载 于指 定媒 介上。 3、《 基金 合同 》生 效公 告 基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载《 基金 合同》 生 效公告 。 4、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 《基金 合同 》生 效后 ，在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前， 基金 管理 人应 当至少 每 周公告 一次 基金 资产 净值 和基金 份额 净值 。 在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ，基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ，通过 网 站、基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ，披 露开 放日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净 值 。 基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。 基金管 理人 应当 在前 款规 定的市 场交 易日 的次 日， 将基金 资产 净值 、基 金份 额净值 和基 金 份额累 计净 值登 载在 指定 媒介上 。 5、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 基金管 理人 应当 在《 基金 合同》 、招 募说 明书 等信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、 赎回价 格的 计算 方式 及有 关申购 、赎 回费 率， 并保 证投资 者能 够在 基金 份额 发售网 点查 阅 或者复 制前 述信 息资 料。 6、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编 制完 成基金 年度 报告 ， 并 将年 度报告 正 文登载 于网 站上 ，将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当 经过审 计。 基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度 报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内， 编 制完 成基 金季 度 报 告， 并 将 季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ，基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告 或者年 度报 告。 基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ，分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公 场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 72 7、临 时报 告 本基金 发生 重大 事件， 有关 信息披 露义 务人 应当 在 2 日内编 制临 时报 告书， 予以 公告 ， 并在公 开披 露日 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场所 所在 地的 中国 证监会 派出 机 构备案 。 前款所 称重 大事 件， 是指 可能对 基金 份额 持有 人权 益或者 基金 份额 的价 格产 生重大 影 响的下 列事 件： （1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； （2） 终止 《基 金合 同》 ； （3） 转换 基金 运作 方式 ； （4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； （5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； （6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； （7） 基金 募集 期延 长； （8 ） 基 金管 理人 的董 事长 、 总 经理 及其 他高 级管 理 人员 、 基 金经 理和 基金 托 管人基 金 托管部 门负 责人 发生 变动 ； （9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； （10） 基金 管理 人、 基 金 托管人 基金 托管 部门 的主 要业务 人员 在一 年内 变动 超过百 分 之三十 ； （11） 涉及 基金 管理 人、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 或仲 裁 ； （12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； （13） 基金 管理 人及 其董 事、总 经理 及其 他高 级管 理人员 、基 金经 理受 到严 重行政 处 罚，基 金托 管人 及其 基金 托管部 门负 责人 受到 严重 行政处 罚； （14） 重大 关联 交易 事项 ； （15） 基金 收益 分配 事项 ； （16） 基金 管理 费、 基金 托管费 等费 用计 提标 准、 计提方 式和 费率 发生 变更 ； （17） 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五； （18） 基金 改聘 会计 师事 务所； （19） 变更 基金 销售 机构 ； （20） 更换 基金 份额 登记 机构； （21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 73 （22） 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更； （23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期办理 ； （24） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； （25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； （26） 本基 金推 出新 业务 或服务 ； （27） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 8、澄 清公 告 在《基 金合 同》 存续 期限 内，任 何公 共媒 介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对 基金份 额价 格产 生误 导性 影响或 者引 起较 大波 动的 ，相关 信息 披露 义务 人知 悉后应 当立 即 对该消 息进 行公 开澄 清， 并将有 关情 况立 即报 告中 国证监 会。 9、基 金份 额持 有人 大会 决 议 基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 10、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 在季度 报告 、半 年度 报告 、年度 报告 等定 期报 告和 招募说 明书 （更 新） 等文 件中披 露 股指期 货交 易情 况， 包括 投资政 策、 持仓 情况 、损 益情况 、风 险指 标等 ，并 充分揭 示股 指 期货交 易对 基金 总体 风 险 的影响 以及 是否 符合 既定 的投资 政策 和投 资目 标等 。 基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额、 资产 支持证 券 市值占 基金 净资 产的 比例 和报告 期内 所有 的资 产支 持证券 明细 。基 金管 理人 应在基 金季 度 报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额、 资产 支持 证券市 值占 基金 净资 产的 比例和 报告 期 末按市 值占 基金 净资 产比 例大小 排序 的 前10 名资 产 支持证 券明 细。 （六） 信息 披露 事务 管理 基金管 理人 、基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ，指 定专 人负 责管 理信息 披 露事务 。 基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中国证 监会 相关 基金 信息 披露内 容 与格式 准则 的规 定。 基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定，对 基 金管理 人编 制的 基金 资产 净值、 基金 份额 净值 、基 金份额 申购 赎回 价格 、基 金定期 报告 和 定期更 新的 招募 说明 书等 公开披 露的 相关 基金 信息 进行复 核、 审查 ，并 向基 金管理 人出 具 书面文 件或 者盖 章确 认。 基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 基金管 理人 、基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ，还 可以 根据 需要 在其他 公工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 74 共媒介 披露 信息 ，但 是其 他公共 媒介 不得 早于 指定 媒介披 露信 息， 并且 在不 同媒介 上披 露 同一信 息的 内容 应当 一致 。 为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、法 律意 见书 的专 业机构 ， 应当制 作工 作底 稿， 并将 相关档 案至 少保 存到 《基 金合同 》终 止 后10 年。 （七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 招募说 明书 公布 后， 应 当分 别置备 于基 金管 理人、 基金 托管人 和基 金销 售机 构的 住所 ， 供公众 查阅 、复 制。 基金定 期报 告公 布后 ，应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ，以 供公众 查 阅、复 制。 （八） 暂停 或延 迟信 息披 露的情 形当 出现 下述 情况 时，基 金管 理人 和基 金托 管人可 暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 1、不 可抗 力； 2、基 金投 资所 涉及 的证 券 、 期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 3、 出现 基金 管理 人认 为属 于会导 致基 金管 理人 不能 出售或 评估 基金 资产 的紧 急事故 的 任何情 况； 4、法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。 十 七、 基金的 风险 揭示 本基金投 资过程中 面临的 主要风险 有：市场 风险 、 利率风险 、信用风 险、 再 投资风险 、 流动性 风险 、 操作 风险 、 本基金 特有 的风 险 及 其他 风险 。 与 投资 组合 管理 直 接相关 的市 场风 险 、 利率 风险 、 信 用风 险 及流动 性风 险 等 可以 使用 数量化 指标 加以 度量 及控 制， 而操 作风 险 可以建 立有 效的 内控 体系 加以管 理。 1、证 券市 场风 险 （1） 市场 风险 证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ， 本基金 的市 场风 险来 源于 基金持 有的 资产 市场 价格 的波动 。 （2） 利率 风险 金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 利 率波动 也 可能导 致债 券基 金跌 破面 值。 基 金投 资于股 票和 债券 ， 其收 益水 平会受 到利 率变 化的影 响 ， 从而产 生风 险。 在利 率波 动时， 本基 金的 净值 波动 一般会 高于 货币 市场 基金 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 75 （3） 信用 风险 债券发 行人 出现 *** 、拒 绝支付 到期 本息 ，或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券 价格下 降的 风险 。 另 外， 由于交 易对 手违 约造 成的 损失也 属 于 信用 风险 。 （4） 再投 资风 险 债券偿 付本 息后 以及 回购 到期后 可能 由于 市场 利率 的下降 面临 资金 再投 资的 收益率 低 于原来 利率 的风 险。 （5） 流动 性风 险 因市场 交易 量不 足 ， 导 致 证券不 能迅 速 、 低 成本 地 转变为 现金 的风 险 。 流 动 性风险 还包 括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回， 致使 本基 金没 有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所 引致的 风险 。 （6） 操作 风险 基金运 作过 程中 ， 因 内部 控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引 致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT系 统故 障等 风险。 （7） 其他 风险 战争 、 自 然灾 害等 不可 抗 力因素 的出 现 ， 将 会严 重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基金 资产的 损失 。 金融 市场 危 机、 代理 商违 约、 托管 行 *** 等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力 之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 2 、本 基金 特有 风险 （1）本基 金是股票 型基金 ，股票资产 占基金 资产的 比例为80% –95% ，每个交 易日日 终 在扣除 股指 期货 合约 需缴 纳的交 易保 证金 后， 应当 保 持不低 于基 金资 产净 值的5% 的现 金或 到 期日在 一年 以内 的政 府债 券。 本基 金管 理人 将发 挥 专业研 究优 势 ， 加 强对 市 场、 上市 公司 基 本面和 固定 收益 类产 品的 深入研 究， 持续 优 化 组合 配置， 以控 制特 定风 险。 （2）本基 金可参与 股票申购 ，由于 股票发行 政策、 发行机制 等影响新 股发行 的因素 变 动， 将影 响本 基金 的资 产 配置 ， 从 而影 响本 基金 的 风险收 益水 平 。 另 外， 发 行股票 的配 售比 例、 中签 率的 不确 定性 ， 或其他 发售 方式 的不 确定 性， 也可 能使 本基 金面 临 更多的 不确 定因 素。 （3）本基 金可投资 股指期 货，股指 期货采用 保证金 交易制度 ，由于保 证金交 易具有 杠 杆性 ， 当 出现 不利 行情 时 ， 股 价指 数微 小的 变动 就 可能会 使投 资人 权益 遭受 较大损 失 。 股 指 期货采 用每 日无 负债 结算 制度 ， 如 果没 有在 规定 的时 间内补 足保 证金 ， 按规 定将 被强制 平仓 ， 可 能给 投资 带来 重大 损失 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 76 十八 、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算 （一） 《基 金合 同》 的变 更 1、变 更基 金合 同涉及 法 律 法规规 定或 基金 合同 约定 应经基 金份 额持 有人 大会 决议通 过 的事项 的 ， 应 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议通 过 。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 2、关 于《 基金 合同 》变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议 须报 中国 证监 会备案 ，自 表决 通 过之日 起生 效， 决议 生效 后 依照 《信 息披 露办 法》 的有关 规定 在指 定媒 介公 告。 （二） 《基 金合 同》 的终 止事由 有下列 情形 之一 的， 《基 金合同 》应 当终 止： 1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 2、 基 金管 理人 、 基金 托管 人职责 终止 ， 在6个 月内 没 有新基 金管 理人 、 新基 金 托管人 承 接的； 3、《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 4、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 （三） 基金 财产 的清 算 1、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起30 个工 作日 内成 立 基金 财 产 清算 小组 ，基 金管 理人 组织基 金财 产清 算小 组并 在中国 证监 会的 监督 下进 行基金 清算 。 2、基 金财 产清 算小 组组 成 ：基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、具 有 从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算 小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 3、在 基金 财产 清算 过程 中 ，基金 管理 人和 基金 托管 人应各 自履 行职 责， 继续 忠实、 勤 勉、尽 责地 履行 基金 合同 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 4、基 金财 产清 算小 组职 责 ：基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、清 理、 估价、 变 现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 5、基 金财 产清 算程 序： （1） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； （2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； （3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； （4） 制作 清算 报告 ； （5） 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 77 律意见 书； （6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； （7） 对基 金剩余 财 产进 行 分配 。 6、基 金财 产清 算的 期限 为6个月 。 （四） 清算 费用 清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ，清算 费 用由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金剩余 财 产中 支付 。 （五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算 费用、 交纳 所欠税 款并 清偿 基金债 务后 ， 按基 金份 额持 有人持 有的 基金 份额 比例 进行 分 配 。 （六） 基金 财产 清算 的公 告 清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由 律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清 算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 （七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 十 九、 基金合 同的 内容摘 要 基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 二十 、 基金托 管协 议的内 容摘 要 基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 二十 一 、对基 金份 额持有 人的 服务 基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （基 金管 理人 将根 据 基金份 额 持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下： 一、关 于基 金账 户确 认 公司向首 次开立基 金账户 的客户寄 送《基金 账户确 认书》 （公 司获得投 资人准 确的邮 寄工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 78 地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。 在基金 募集 期间 新开 户的 客户 ， 公 司将 于基 金合 同 生效后 的15 个工 作日 内寄 送 《 基金 账 户确认 书》 。 二、关 于对 账单 服务 1、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。 （1） 份额 持有 人可 登录 公 司网站 （www.icbccs.com.cn ） 进入 “ 我的账 户 ” 栏 目， 输 入开户 证件 号码 或基 金账 号，自 助查 询或 下载 任意 时段的 对账 单。 （2） 份额 持有人 用带 有传 真机的 电话 ，拨 打公 司热 线电话 （4008119999 ） ，选 择自 助 服务， 按“3” 后， 输入 需 要下载 的对 账单 日期 ，进 行对账 单自 助传 真。 2、 公司 将按 照份 额持 有人 的需求 ， 提 供纸 质、 电 子 邮件、 短信 对账 单。 上 述 对账单 需 份额持 有人 通过 电话 、邮 件、短 信等 向公 司主 动定 制。其 中： （1 ） 电 子邮 件对账 单 ： 公 司为定 制电 子邮 件对 账单 的份额 持有 人提 供月 度 、 季度和 年 度电子 对账 单 。 电 子对 账 单在每 月 、 季 、 年 度结 束 后15个 工作 日内 向份 额持 有人指 定的 电子 信箱发 送。 （2 ） 手 机短 信对 账单 ： 公 司为定 制手 机短 信对 账单 的份额 持有 人发 送交 易发 生时间 段 的季度 手机 短信 账单 。 手 机短信 对账 单在 每季 度 、 年度结 束后15个 工作 日内 向份额 持有 人指 定的手 机号 码发 送。 （3 ） 纸 质对 账单 ： 公司 为 定制纸 制 对 账单 的份 额持 有人寄 送交 易发 生期 间的 季度纸 质 对账单 。 季度 内无 交易 发 生， 公司 将 不 邮寄 该季 度 纸质对 账单 。 定制 纸质 对 账单 的 份额 持有 人将获 得年 度对 账单 。纸 质对账 单的 寄送 时间 为 每 季度 或 年度 结束 后的15 个 工作日 内 。 3、 提示 ： 由于 份 额持 有人 提供的 邮寄 地址 、 手 机号 码、 电 子邮 箱 不 详或 因 邮 局投递 差 错、 通讯 故障 、 延 误等 原 因 ， 造成 对账 单无 法按 时 准确送 达 ， 请 及时 到原 基 金销售 网点 或致 电本公 司客 服中 心办理 相 关信息 变更 。如 需补 发对 账单， 敬请 拨打 客服 热线 电话。 三、关 于收 益分 配方 式 本基金 默认 的收 益分 配方 式是现 金分 红， 份额 持有 人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红 利再投 资 ， 并通 过本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。 四、关 于 定 期定 额投 资 本基金可 通过销售 机构 和 我公司网 上交易系 统 为份 额持有人 提供定期 定额投 资的服务 ， 即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 ， 采用 固定 期限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额 投资金 额限 制以 销售 机构 规定及 相关 公告 为准 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 79 五、关 于资 讯服 务 公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投 资报 告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资 讯（电子 版） 。如 需通过手 机或电子 邮件获得 上述资 讯，份额 持有人可 通过公 司网站或 热 线 电 话定 制。 六、关 于联 络方 式 公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ： 1、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ） ， 客户 服务 传 真：010-66583100 。 （1）人工 服务 ：我 公司为 客户提供 每天24 小 时人工 服务，内 容包括： 账户信 息查询 、 基金产 品咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 等服 务。 （2）自助 电话服务 ：公司 提供每天24 小时自 动语音 服务，客 户可通过 热线电 话进行 账 户信息 、 基金 份额 、 基金 净值 、 基 金对 账单 、 最新 公告的 自助 查询 ， 以及 下 载对账 单及 业务 单据等 操作 。 2、在 线客 户服 务 公司网 站设 置了 “ 在线 客 服” 栏目 ， 份额 持有 人可 通过登 录公 司网 站首 页 ， 点击 “在 线 客服 ” 图 标通 过网 络在 线 开展相 关咨 询 。 在 线客 服 服务时 间为 每天24小 时 ， 内容包 括 ： 基 金 产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务。 3、电 子邮 件和 电话 留言 份额持 有人 可向 公司 客户 服务电 子邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn ） 、 热线电 话 （按“6” ） 发送 邮件 或留 言，您 的各 种服 务需 求将 在一个 工作 日内 得到 回复 。 七、关 于电 子化 交易 份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小时 服务 ） 办理 基金 交易 业务 ， 包 括： 基 金认 购、 申 购、 赎回 、 转换、 撤单 、 分 红方 式变 更及查 询等 业务 。 电 子化 交易方 式 有 ： 网上交易：客户可以 使用 多家银行的银行卡通 过网 上交易系统自助办理 基金 交易业务。 网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。 手机APP客户端：操 作简单 、应用灵活，客户可随 时 随地通过手机客户端办 理 业务。下 载方式：客 户可以 通过在 本公司官网 下载， 也可以 通过App Store 、91助 手、 安卓网等应 用 市场搜 索下 载。 微信交 易： 客户 可通 过关 注 “工 银微 财富 ” 的 微信 服务号 ， 使 用开 户身 份证 号绑定 账 户 即可办 理基 金 交 易业 务。 电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交易 ”栏 目下 相关 交易 指引。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 80 八、关 于网 站服 务 公司网 站为 客户 提供 账户 查询 、 产 品信 息查 询、 产 品净值 查询 、 公告 信息 查 询、 基金 资 讯、投资 策略报 告、交易 状态查询 、基金 认购/申购/赎回/ 定期 定额计 算器专 业理财工 具、 定期定 额投 资理 财规 划 、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服 务。 九、客 户意 见、 建议 或投 诉处理 份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子 邮箱 、 传真 、 在 线客 服等 渠道 对 基金管 理人 和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。 十、 如本 招募 说明 书存 在任 何您/ 贵机 构无 法理 解的 内 容， 请联 系本 公司 客户 服务 电话。 请确保 投资 前， 您/ 贵机 构 已经全 面理 解了 本招 募说 明书。 二 十二 、其他 应披 露事项 本次招 募说 明书 更新 期间 ，本基 金及 本基 金管 理人 的相关 公告 如下 ： 1.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 上海 陆金 所资 产管理 有限 公司 为旗 下基 金销 售 机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2015-09-01 ； 2.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司董事 长变 更公 告，2015-09-16 ； 3.工银瑞 信 基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 乐融 多源 投资咨 询有 限公 司为 旗下 基金 销 售机构 并实 行费 率优 惠的 公告，2015-09-30； 4.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 上海 联泰 资产 管理有 限公 司为 旗下 基金 销售 机 构并实 行费 率优 惠的 公告 ，2015-10-22； 5.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 东莞 农村 商业 银行股 份有 限公 司为 旗下 基金 销 售机构 并实 行费 率优 惠的 公告，2015-10-26； 6.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 齐商 银行 股份 有限公 司为 旗下 基金 销售 机构 的 公告，2015-10-28； 7.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 君德 汇富 投资咨 询有 限公 司为 旗下 基金 销 售机构 并实 行费 率优 惠的 公告，2015-10-29； 8.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 上海 长量 基金 销售投 资顾 问有 限公 司费 率优 惠 活动的 公告 ，2015-11-02 ； 9.工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 成都 农村 商业 银行股 份有 限公 司为 旗下 部分 基工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 81 金销售 机构 并实 行费 率优 惠的公 告，2015-11-05 ； 10. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 乐融 多源 费率 优惠活 动的 公告 ，2015-11-11； 11. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 嘉实 财富 费率 优惠活 动的 公告 ，2015-11-12； 12. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 上 海凯 石 财 富基 金 销 售 有 限 公司 为 旗 下基 金 销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2015-11-17 ； 13. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 北 京微 动 利 投资 管 理 有 限 公 司为 旗 下 基金 销 售机构 并实 行费 率优 惠的 公告，2015-11-23； 14. 关 于 增 加 广 发 银行 股 份 有限 公 司 为 工 银 瑞信 基 金 管理 有 限 公 司 旗 下部 分 基 金销 售 机构的 公告 ，2015-11-23 ； 15. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 上海 利得 费率 优惠活 动的 公告 ，2015-11-27； 16. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 德 州银 行 股 份有 限 公 司 为 旗 下基 金 销 售机 构 的公告 ，2015-11-27 ； 17. 工银瑞信基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 威 海市 商 业 银行 股 份 有 限 公 司为 旗 下 基金 销 售机构 的公 告，2015-12-01 ； 18. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 深 圳富 济 财 富管 理 有 限 公 司 为旗 下 基 金销 售 机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2015-12-03 ； 19. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 在北 京京 东世 纪贸 易有限 公司 “京 东金 融” 平 台实 行基金 申购 费率 优惠 的公 告，2015-12-04 ； 20. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 诺亚 正行 费率 调整 的公告 ，2015-12-17 ； 21. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 宁 波银 行 股 份有 限 公 司 为 旗 下部 分 基 金销 售 机构的 公告 ，2015-12-21 ； 22. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 旗 下 基 金在 指 数 熔断 期 间 调 整 开 放时 间 的 提示 性 公告，2015-12-31； 23. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于2016 年1月4 日 指 数熔 断 情 况 下 调 整旗 下 部 分基 金 开放时 间的 公告 ，2016-01-04 ； 24. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 旗 下 场 内基 金 在 指数 熔 断 期 间 暂 停申 购 赎 回业 务 的提示 性公 告，2016-01-06 ； 25. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于2016 年1月7 日 指 数熔 断 情 况 下 调 整旗 下 部 分基 金 开放时 间的 公告 ，2016-01-07 ； 26. 工银瑞信基 金 管理 有 限 公司 关 于 旗 下 基 金申 购 山 西证 券 非 公 开 发 行股 票 的 公告 ，工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 82 2016-01-21 ； 27. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中证 金牛 （北 京） 投 资咨 询有 限公 司为 旗下基 金销售 机构 并实 行费 率优 惠的公 告，2016-01-29 ； 28. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 北 京创 金 启 富投 资 管 理 有 限 公司 为 旗 下基 金 销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2016-01-29 ； 29. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 副总 经理 变更 的公 告，2016-01-30 ； 30. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 和 耕传 承 基 金销 售 有 限 公 司 为旗 下 基 金销 售 机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2016-02-03 ； 31. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司北京 分公 司关 于营 业场 所变更 的公 告，2016-03-15 ； 32. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 增 加 北 京钱 景 财 富投 资 管 理 有 限 公司 为 旗 下基 金 销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2016-03-17 ； 33. 关 于 增 加 太 平 洋证 券 股 份有 限 公 司 为 工 银瑞 信 基 金管 理 有 限 公 司 旗下 部 分 基金 销 售机构 的公 告，2016-03-22 。 二十 三 、招募 说明 书存放 及查 阅方式 本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所 ， 投 资者 可免 费 查阅 。 在 支 付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。 基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。 二十 四 、备查 文件 （一 ） 中 国证 监会 准予 工 银瑞信 美丽 城镇 主题 股票 型证券 投资 基金 募集 申请 的注册 文 件 （二） 《工 银瑞 信 美 丽城 镇 主题股 票 型 证券 投资 基金 基金合 同》 （三） 《工 银瑞 信 美 丽城 镇 主题股 票 型 证券 投资 基金 托管协 议》 （四） 法律 意见 书 （ 五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 （ 六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 以上第（一）至（ 五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（ 六 ） 项文件 存放 于基 金托 管人 的办公 场所 。基 金投 资者 在营业 时间 可免 费查 阅， 在支付 工本 费工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 83 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二〇一六 年五 月六日 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 84 附 件一 基金 合同 内容摘 要 （一）基金份额持有 人、 基金管理人和基金托 管人 的权利、义务 1、基 金份 额持 有人 的权 利 与义务 （1） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 份额 持有 人的 权利 包括但 不 限于： 1）分 享基 金财 产收 益； 2）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产； 3）根 据基 金合 同的 约定 ， 依法申 请赎 回其 持有 的基 金份额 ； 4）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 或者 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 5） 出席 或者 委派 代表 出席 基金份 额持 有人 大会 ， 对 基金份 额持 有人 大会 审议 事项行 使 表决权 ； 6）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ； 7）监 督基 金管 理人 的投 资 运作； 8） 对基 金管 理人 、 基金 托 管人 、 基 金服务 机 构损 害 其合法 权益 的行 为依 法提 起诉讼 或 仲裁； 9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 （2） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 份额 持有 人的 义务 包括但 不 限于： 1）认 真阅 读并 遵守 《基 金 合同》 、招 募说 明书 等信 息 披露文 件 ； 2） 了 解所 投资 基金 产品， 了解自 身风 险承 受能 力， 自主判 断基 金的 投资 价值 ， 自主 做 出投资 决策 ， 自 行承 担投 资风险 ； 3）关 注基 金信 息披 露， 及 时行使 权利 和履 行义 务； 4）缴 纳基 金认 购、 申购 、 赎回或 转换 款项 及法 律法 规和《 基金 合同 》所 规定 的费用 ； 5）在 其持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任； 6）不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ； 7）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决 议 ； 8）返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利； 9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 2、基 金管 理人 的权 利与 义 务 （1） 根 据 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 管理 人的 权利 包括 但不 限于： 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 85 1）依 法募 集 资 金； 2） 自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 根据 法律 法规 和 《 基金合 同》 独立 运用 并管 理基 金财产 ； 3） 依 照 《 基金 合同 》 收 取 基金管 理费 以及 法律 法规 规定或 中国 证监 会批 准的 其他 费用； 4）销 售基 金份 额； 5）按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 6） 依据 《 基金 合同 》 及有 关法律 规定 监督 基金 托管 人， 如认 为基 金托 管人 违 反了 《基 金合同》 及国家有关法律 规定，应 呈报中国证监会 和其他监 管部门，并采取 必要 措施保 护基 金投 资者 的利 益； 7）在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 8）选 择、 更换 基金 销售 机 构，对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理； 9 ） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业 务 并 获 得 《基金 合同 》规 定的 费用 ； 10）依 据《 基金 合同 》及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案； 11）在 《基 金合 同》 约定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申购 、赎回 或 转换 申请 ； 12 ）依照法 律法规为 基金的 利益对被 投资公司 行使股 东权利， 为基金的 利益行 使 因基金 财产 投资 于证 券所 产生的 权利 ； 13）在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 、融 券 ； 14 ）以基金 管理人的 名义， 代表基金 份额持有 人的利 益行使诉 讼权利或 者实施 其 他法律 行为 ； 15 ）选择、 更换律师 事务所 、会计师 事务所、 证券经 纪商或其 他为基金 提供服 务 的外部 机构 ； 16 ）在符合 有关法律 、法规 的前提下 ，制订和 调整有 关基金认 购、申购 、赎回 、 转换 、 非交 易过 户 、 转托 管和收 益分 配等 的业 务规 则； 17）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 （2） 根据 《 基金 法》 、 《运 作 办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基 金管理 人的 义务 包括 但不 限于 ： 1） 依法 募集 资金 ， 办 理或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发 售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 2）办 理基 金备 案手 续； 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 86 3）自 《基 金合 同》 生效 之 日起 ， 以诚 实 信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 4） 配备 足够 的具 有专 业资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决策 ， 以专 业化 的经 营 方式管 理和运 作基 金财 产； 5） 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度， 保证 所管理 的 基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ，分 别记账 ，进 行 证券投 资； 6） 除依 据 《 基金 法》 、 《 基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外 ， 不 得利 用基 金财 产为 自己及 任 何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 7）依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 8） 采 取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购、 申购 、 赎回 和注 销价 格的 方法 符合 《 基 金合同 》等 法律 文件 的规 定，按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ，确 定基 金份额 申购 、 赎回的 价格 ； 9）进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 10）编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 11）严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义 务 ； 12）保 守基 金商 业秘 密， 不泄露 基金 投资 计划 、投 资意向 等。 除《 基金 法》 、 《基金 合 同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 13）按 《基 金合 同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ，及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金 收益； 14）按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 15）依 据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基 金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 16）按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年以上 ； 17）确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ，并 且保 证投资 者 能够按 照《 基金 合同 》规 定的时 间和 方式 ，随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料，并 在支 付 合理成 本的 条件 下得 到有 关资料 的复 印件 ； 18） 组织 并参 加基 金财 产 清算小 组 ， 参 与基 金财 产 的保管 、 清理 、 估价 、 变现 和分配 ； 19）面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会并 通知基 金 托管人 ； 20）因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 87 当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 21）监 督基 金托 管人 按法 律法规 和《 基金 合同 》规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违 反《基 金合 同》 造成 基金 财产损 失时 ，基 金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人 追偿； 22）当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ，应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行 为承担 责任 ； 23） 以 基金 管理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或实 施其 他法 律行 为 ； 24） 基 金管 理人 在募 集期 间未能 达到 基金 的备 案条 件， 《 基金 合同》 不能 生效 ， 基金 管 理人承 担全 部募 集费 用， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活期 存 款利 息在 基金 募集期 结束 后 30 日 内退 还基 金认 购人 ； 25）执 行生 效的 基金 份额 持有 人 大会 的决议 ； 26）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 27）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 3、基 金托 管人 的权 利与 义 务 （1） 根据 《 基金 法》 、 《运 作 办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基 金托管 人的 权利 包括 但不 限于 ： 1） 自 《 基金 合同 》 生 效之 日起， 依法 律法 规和 《基 金 合同》 的规 定安 全保 管基 金财产 ； 2） 依 《基 金合 同》 约定 获得 基金托 管费 以及 法律 法规 规定或 监管 部门 批准 的其 他费 用 ； 3） 监 督基 金管 理人 对本 基 金的投 资运 作， 如发 现基 金管理 人有 违反 《基 金合 同》 及 国 家法律 法规 行为 ，对 基金 财产、 其他 当事 人的 利益 造成重 大损 失的 情形 ，应 呈报中 国证 监 会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； 4） 根据 相关 市场 规则 ， 为 基金开 设证 券 账 户及 其他 投资所 需账 户 ， 为 基金 办 理证券 交 易资金 清算 ； 5）提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会； 6）在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 7）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他 权 利。 （2） 根据 《 基金 法》 、 《运 作 办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基 金托管 人的 义务 包括 但不 限于 ： 1）以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 2） 设 立专 门的 基金 托管 部 门， 具 有符 合要 求的 营业 场所， 配备 足够 的、 合格 的熟悉 基 金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 3） 建 立健 全内 部风 险控 制 、 监察 与稽 核、 财务 管理 及人事 管理 等制 度， 确保 基金财 产 的安全 ，保 证其 托管 的基 金财产 与基 金托 管人 自有 财产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立； 对工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 88 所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ， 分 账 管理 ， 保证 不同 基金 之间 在 账户设 置、 资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 4） 除依 据 《 基金 法》 、 《 基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外， 不 得利 用 基 金财 产为 自己及 任 何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 ； 5）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 6） 按规 定开 设基 金财 产的 资金账 户 、 证券 账户 和投 资 所需其 他账 户， 按照 《 基金 合同》 的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； 7） 保 守基 金商 业秘 密 ， 除 《基 金法》 、 《 基金 合同 》 及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基 金信息 公开 披露 前予 以保 密，不 得向 他人 泄露 ； 8）复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 9）办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 10）对 基金 财务 会计 报告 、 季度 、 半 年度 和年 度基 金报告 出具 意见 ，说 明基 金管理 人 在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同》 的规 定进行 ； 如 果基 金管 理人 有未执 行 《 基 金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； 11）保 存基 金托 管业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 12）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 13）按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ； 14）依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款 项 ； 15）依 据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他 有关 规定 ，召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合 基金 管 理人 、 基 金份 额持 有人依 法召 开基 金份 额持 有人大 会； 16）按 照法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作； 17）参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 18）面 临解 散、 依法 被撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ，及时 报告 中国 证监 会和 银行监 管 机构， 并通 知基 金管 理人 ； 19）因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产损 失时 ，应 承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其 退任而 免除 ； 20）按 规定 监督 基金 管理 人按法 律法 规和 《基 金合 同》规 定履 行自 己的 义务 ，基金 管 理人因 违反 《基 金合 同》 造成基 金财 产损 失时 ，应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金管 理人 追 偿； 21）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议 ； 22）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 89 （二）基金份额持有 人大 会召集、议事及表决 的程 序和规则 基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成， 基金 份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表 基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的投 票权 。 本基金 基金 份额 持有 人大 会不设 立日 常机 构。 1、召 开事 由 （1） 除法 律法 规、 中国 证 监会和 基金 合同 另有 规定 的以外 ， 当 出现 或需 要决 定下列 事 由之一 的， 应当 召开 基金 份额持 有人 大会 ： 1）修 改基 金合 同的 重要 内 容或者 提前 终止 《基 金合 同》 ； 2）更 换基 金管 理人 ； 3）更 换基 金托 管人 ； 4）转 换基 金运 作方 式； 5）提 高基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准； 6）变 更基 金类 别； 7）本 基金 与其 他基 金的 合 并； 8）变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略； 9）变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 10）基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会； 11） 单独 或合 计持 有本 基 金总份 额10% 以 上 （ 含10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持 有人 （以 基 金管理 人收 到提 议当 日的 基金份 额计 算 ， 下 同 ） 就 同 一事项 书面 要求 召开 基金 份额持 有人 大 会； 12）对 基金 当事 人权 利和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项； 13）法 律法 规、 《基 金合 同 》或中 国证 监会 规定 的其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的 事项。 （2） 在不 违背 法律 法规 和 基金合 同的 约定 ，以 及对 基金份 额持 有人 利益 无实 质性不 利 影响的 情况 下 ， 以 下情 况 可由基 金管 理人 和基 金托 管人协 商后 修改 ， 不需 召 开基金 份额 持有 人大会 ： 1）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 及其 他 应 由基 金承 担的费 用 ； 2）法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取； 3）在 法律 法规 和《 基金 合 同》规 定的 范围 内 且 对基 金份额 持有 人利 益无 实质 性不利 影 响的情 况下 调整 本基 金的 申购费 率、 赎回 费率 或变 更收费 方式 ； 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 90 4）因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ； 5）对 《基 金合 同》 的修 改 对基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不利 影响 或修 改不 涉及《 基 金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 6）在 不损 害已 有基 金份 额 持有人 权益 的情 况下 增加 、取消 或调 整基 金份 额类 别设置 ； 7）在 符合 有关 法律 法规 的 前提下 ，经 中国 证监 会允 许，基 金管 理人 、代 销机 构、登 记 机构在 法律 法规 规定 的范 围内且 对基 金份 额持 有人 利益无 实质 性不 利影 响的 情况下 调整 有 关基金 认购 、申 购、 赎回 、转换 、非 交易 过户 、转 托管等 业务 的规 则； 8）在 法律 法规 或中 国证 监 会允许 的范 围内 且对 基金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响 的情况 下推 出新 业务 或服 务； 9）按 照法 律法 规和 《基 金 合同》 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 的其 他情 形。 2、会 议召 集人 及召 集方 式 （1） 除法 律法 规规 定或 《 基金合 同》 另有 约定 外， 基金份 额持 有人 大会 由基 金管理 人 召集。 （2） 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时， 由基 金托管 人召 集。 （3） 基金 托管 人认 为有 必 要召开 基金 份额 持有 人大 会的， 应当 向基 金管 理人 提出书 面 提议 。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起10 日内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告知 基金托 管人 。 基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起60日 内召 开； 基金 管理 人决定不 召集 ， 基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ， 应当 由基 金托 管 人自行 召集 ， 并自 出具 书 面决定 之日 起六 十日内 召开 并告 知基 金管 理人， 基金 管理 人应 当配 合 。 （4） 代表 基金 份额10% 以 上（含10% ）的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金 份额持 有人 大会 ， 应当 向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基 金管 理人 应当 自收 到 书面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ， 并 书面告 知提 出提 议的 基金 份额持 有人 代表 和基 金托 管人 。 基 金管 理 人决定 召集 的 ， 应 当自 出 具书面 决定 之日 起60 日内 召开 ； 基 金管 理人 决定 不 召集 ， 代 表基 金 份额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基金份 额持 有人 仍认 为有 必要召 开的 ， 应当 向基 金 托管人 提出 书面 提议 。 基 金托 管人 应当 自 收到书 面提 议之 日起10 日 内决定 是否 召集 ， 并书 面 告知提 出提 议的 基金份 额持 有人 代表 和基 金管理 人 ； 基 金托 管人 决 定召集 的 ， 应 当自 出具 书 面决定 之日 起60 日内召 开。 （5） 代表 基金 份额10% 以 上（含10% ）的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额 持有人 大会 ， 而基 金管 理 人、 基金 托管 人都 不召 集 的， 单独 或合 计代 表基 金 份额10% 以 上 （ 含 10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ，并 至少 提前30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 91 人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的 ， 基 金管 理 人、 基金 托管 人应 当配 合 ， 不 得阻 碍、 干 扰。 （6） 基金 份额 持有人 会议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、 地 点、 方式 和权 益 登记 日 。 3、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 （1） 召开 基金 份额 持有 人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前30 日， 在指 定媒 介公 告。基 金 份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以下 内容 ： 1）会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ； 2）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式； 3）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 4） 授权 委托 证明 的内 容要 求 （ 包括 但不 限于 代理 人身 份， 代理 权限 和代 理有 效期 限等） 、 送达时 间和 地点 ； 5）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 6）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 7）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 （2） 采取 通讯 开会 方式 并 进行表 决的 情 况 下， 由会 议召集 人决 定在 会议 通知 中说明 本 次基金 份额 持有 人大 会所 采取的 具体 通讯 方式 、 委 托的公 证机 关及 其联 系方 式和联 系人 、 书 面表决 意见 寄交 的截 止时 间和收 取方 式。 （3） 如召 集人 为基 金管 理 人，还 应另 行书 面通 知基 金托管 人到 指定 地点 对表 决意见 的 计票进 行监 督 ； 如 召集 人 为基金 托管 人 ， 则 应另 行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对表 决意 见的计 票进 行监 督 ； 如 召 集人为 基金 份额 持有 人 ， 则应另 行书 面通 知基 金管 理人和 基金 托管 人到指 定地 点对 表决 意见 的计票 进行 监督 。 基 金管 理 人或基 金托 管人 拒不 派代 表对表 决意 见 的计票 进行 监督 的， 不影 响表决 意见 的计 票 效 力。 4、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会 方式 或 法律 法规 或监 管机 构允许 以 及 基金 合同 约定 的其 他 方 式召开 ，会 议的 召开 方式 由会议 召集 人确 定。 （1） 现场 开会 。 由基 金份 额 持有人 本人 出席 或以 代理 投票授 权委 托证 明委 派代 表出席 ， 现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基 金管 理 人 或 基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行 基金份 额持 有人 大会 议程 ： 1）亲 自出 席会 议者 持有 基 金份额 的凭 证、 受托 出席 会议者 出具 的委 托人 持有 基金份 额工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 92 的凭证 及委 托人 的代 理投 票授权 委托 证明 符合 法律 法规、 《基 金合 同》 和会 议 通知的 规定 ， 并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 2）经 核对 ，汇 总到 会者 出 示的在 权益 登记 日持 有基 金份额 的凭 证显 示， 有效 的基金 份 额不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的 二 分之 一 （含 二分 之一）。 若到 会 者在权 益登 记 日 代表 的有 效的 基金 份额 少于本 基金 在权 益登 记日 基金总 份额 的 二 分之 一 ， 召 集人可 以在 原 公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的3 个月 以后 、6个月 以内 ， 就原 定 审 议事 项重新 召集 基 金份额 持有 人大 会。 重新 召 集的基 金份 额持 有人 大会 到会者 在权 益登 记日 代表 的有效 的基 金 份额 应 不少 于本 基金 在权 益登记 日基 金总 份额 的三 分之一 （含 三分 之一）。 （2） 通讯 开会 。通 讯开 会 系指基 金份 额持 有人 将其 对表决 事项 的投 票以 书面 形式或大 会公告 载明 的其 他方 式 在 表决截 至日 以前 送达 至召 集人指 定的 地址 。 通 讯开 会 应以书 面方 式 或大会 公告 载明 的其 他方 式 进行 表决 。 在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 1） 会 议召 集人 按 《基 金合 同》 约定 公布 会议 通知 后 ， 在2 个工 作日 内连 续公 布 相关提 示 性公告 ； 2）召 集人 按基 金合 同 约 定 通知基 金托 管人 （如 果基 金托管 人为 召集 人， 则为 基金管 理 人） 到指 定地 点对 书面 表 决意见 的计 票进 行监 督 。 会议召 集人 在基 金托 管人 （如 果基 金托 管 人为召 集人 ， 则为 基金 管 理人 ） 和 公证 机关 的监 督 下按照 会议 通知 规定 的方 式收取 基金 份额 持有人 的书 面表 决意 见 ； 基金托 管人 或基 金管 理人 经通知 不参 加收 取书 面表 决意见 的 ， 不 影 响表决 效力 ； 3）本 人直 接出 具书 面意 见 或授权 他人 代表 出具 书面 意见的 ，基 金份 额持 有人 所持有 的 基金份 额不 小于 在权 益登 记日基 金总 份额 的 二 分之 一 （含 二分 之一）； 若本 人 直接出 具书 面 意见或 授权 他人 代表 出具 书面 意 见基 金份 额持 有人 所持有 的基 金份 额小 于在 权益登 记日 基 金总份 额的 二分 之一 ， 召 集人可 以在 原公 告的 基金 份额持 有人 大会 召开 时间 的3个 月以 后 、6 个月以 内 ， 就 原定 审议 事 项重新 召集 基金 份额 持有 人大会 。 重新 召集 的基 金 份额持 有人 大会 应当有 代表 三分 之一 以上 （含 三分 之一 ） 基金 份额 的 持有人 直接 出具 书面 意见 或授权 他人 代 表出具 书面 意见 ； 4） 上述 第3 ） 项 中直 接出 具 书面意 见的 基金 份额 持有 人或受 托代 表他 人出 具书 面意见 的 代理人 ， 同时 提交 的持 有 基金份 额的 凭证 、 受托 出 具书面 意见 的代 理人 出具 的委托 人持 有基 金份额 的凭 证及 委托 人的 代理投 票授 权委 托证 明 符 合法律 法规 、 《 基金 合同 》 和会议 通知 的 规定， 并与 基金 登记 机构 记录相 符 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 93 （3） 在法 律法 规和 监管 机 关允许 的情 况下 ，本 基金 的基金 份额 持有 人亦 可采 用其他 非 书面方 式授 权其 代理 人出 席基金 份额 持有 人大 会并 行使表 决权 ； 在会 议召 开 方式上 ， 本基 金 亦可采 用其 他非 现场 方式 或者以 现场 方式 与非 现场 方式相 结合 的方 式召 开基 金份额 持有 人 大会， 会议 程序 比照 现场 开会和 通讯 方式 开会 的程 序进行 。 基 金份 额持 有人 可以采用 书面 、 网络、 电话 或其 他方 式进 行表决 ，具 体方 式由 会议 召集人 确定 并在 会议 通知 中列明 。 5、议 事内 容与 程序 （1） 议事 内容 及提 案权 议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项 ， 如 《 基金 合同 》 的 重大 修 改、 决定 终 止《基 金合 同》 、更 换基 金 管理人 、更 换基 金托 管人 、与其 他基 金合 并、 法律 法规及 《基 金 合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对 原有 提案 的修 改应 当 在基金 份 额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 （2） 议事 程序 1）现 场开 会 在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布 监 票人 ， 然后由 大 会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理 人授权 出席 会议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权 其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主持 大会 ， 则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 二 分之 一 以 上 （含 二 分之一 ） 选举 产 生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 拒 不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名 称） 、 身份 证明 文件 号码 、 持有或 代表 有表 决权 的基 金份额 、委 托人 姓名 （或 单位名 称） 和 联系方 式等 事项 。 2）通 讯开 会 在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后2 个工作 日内 在公 证机 关监 督下由 召集 人统 计全 部有 效表决 ，在 公证 机关 监督 下形成 决议 。 6、表决 基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 94 基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： （1） 一般 决议 ，一 般决 议 须经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 二 分之一 以上 （含 二分 之一 ）通过 方 为 有效 ；除 下列 第2项 所规 定的 须以 特别 决 议通过 事项 以 外的其 他事 项均 以一 般决 议的方 式通 过。 （2） 特别 决议 ，特 别决 议 应当经 参加 大会 的基 金份 额持有 人或 其代 理人 所持 表决权 的 三分之 二 以 上 （含 三分 之 二 ） 通过 方可 做出 。 转 换 基金运 作方 式 、 更 换基 金 管理人 或者 基金 托管人 、提前 终 止《 基金 合同》 、本 基金 与其 他基 金 合并 以 特别 决议 通过 方为 有效。 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的 相反证 据证 明 ， 否 则提 交 符合会 议通 知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表 面符 合会 议 通 知规 定的 书 面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决 ， 但应当 计入 出具 书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐 项 表 决。 7、计票 （1） 现场 开会 1）如 大会 由基 金管 理人 或 基金托 管人 召集 ，基 金份 额持有 人大 会的 主持 人应 当在会 议 开始后 宣布 在出 席会 议的 基金份 额持 有人 和代 理人 中选举 两名 基金 份额 持有 人代表 与大 会 召集人 授权 的一 名监 督员 共同担 任监 票人 ； 如 大会 由 基金份 额持 有人 自行 召集 或大会 虽然 由 基金管 理人 或基 金托 管人 召集 ， 但 是基 金管 理人 或 基金托 管人 未出 席大 会的 ， 基 金份 额持 有 人大会 的主 持人 应当 在会 议开始 后宣 布在 出席 会议 的基金 份额 持有 人中 选举 三名基 金份 额 持有人 代表 担任 监票 人。 基金管 理人 或基 金托 管人 不出席 大会 的， 不影 响计 票的效 力。 2）监 票人 应当 在基 金份 额 持有人 表决 后立 即进 行清 点并由 大会 主持 人当 场公 布计票 结 果。 3）如 果会 议主 持人 或基 金 份额持 有人 或代 理人 对于 提交的 表决 结果 有怀 疑， 可以在 宣 布表决 结果 后立 即对 所投 票数要 求进 行重 新清 点 。 监票人 应当 进行 重新 清点 ， 重 新清 点以 一 次为限 。重 新清 点后 ，大 会主持 人应 当当 场公 布重 新清点 结果 。 4）计 票过 程应 由公 证机 关 予以公 证 ， 基金 管理 人或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的，不 影 响计票 的效 力。 （2） 通讯 开会 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 95 在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权 代表 （若 由基 金托 管人 召 集， 则为 基金 管理 人授 权 代表 ） 的 监督 下进 行计 票 ， 并 由公 证机 关 对其计 票过 程予 以公 证。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督 的，不 影响 计票 和表 决结 果。 8、生 效与 公告 基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起5 日内 报中 国证 监会 备 案。 基金份 额持 有人 大会 的决 议自 表 决通 过 之 日起 生效 。 基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 依 照 《信 息 披露办 法 》 的 有关 规定 在 指定媒 介 上 公告 。 如 果采 用通 讯方 式进 行表决 ， 在公 告基 金份 额持 有人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书全 文 、 公证机 构、 公证 员姓 名等 一同公 告。 基金管 理人 、 基 金托 管人 和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。 生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人 、 基 金管 理人 、 基金 托 管人均 有约 束 力。 9、 本部 分关 于基 金份 额持 有人大 会召 开事 由、 召开 条 件、 议 事程 序、 表 决条 件等 规定， 凡是直 接引 用法 律法 规或 监管规 则 的 部分 ，如 将来 法律法 规或 监管 规则 修改 导致相 关内 容 被取消 或变 更的 ，基 金管 理人与 基金 托管 人协 商一 致并提 前公 告后 ，可 直接 对本部 分内 容 进行修 改和 调整 ，无 需召 开基金 份额 持有 人大 会审 议。 （三）基金合同解除 和终 止的事由、程序以及 基金 财产的清算方式 1、 《基 金合 同》 的变 更 （1 ） 变 更基 金合 同涉及 法 律法规 规定 或本 基金 合同 约定应 经基 金份 额持 有人 大会决 议 通过的 事项 的， 应召 开基 金份额 持有 人大 会决 议通 过。对 于可 不经 基金 份额 持有人 大会 决 议通过 的事 项， 由基 金管 理人和 基金 托管 人同 意后 变更并 公告 ，并 报中 国证 监会备 案。 （2） 关于 《 基金 合同 》 变 更的基 金份 额持 有人 大会 决议须报 中 国证 监会 备案，自 表决 通过之 日起 生效 ， 决 议生 效后 依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定 在 指定 媒介 公告。 2、 《基 金合 同》 的终 止事 由 有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： （1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ； （2） 基金 管理 人、 基 金托 管人职 责终 止， 在 6 个月 内没有 新基 金管 理人 、 新 基金托 管 人承接 的； （3） 《 基金 合同 》约 定的 其他情 形； 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 96 （4） 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 3、基 金财 产的 清算 （1） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日 起 30 个工 作日 内 成立 基 金财产 清算 小组 ，基 金管 理人组 织基 金财 产清 算小 组并在 中国 证监 会的 监督 下进行 基金 清 算。 （2） 基金 财产 清算 小组 组 成： 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基 金托 管人、 具 有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师、 律师 以及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。基 金财 产 清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。 （3） 在基 金财 产清 算过 程 中，基 金管 理人 和基 金托 管人应 各自 履行 职责 ，继 续忠实 、 勤勉、 尽责 地履 行本 基金 合同和 托管 协议 规定 的义 务，维 护基 金份 额持 有人 的合法 权 益 。 （4） 基金 财产 清算 小组 职 责：基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、估价 、 变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 （5） 基金 财产 清算 程序 ： 1） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 2）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 3）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 4）制 作清 算报 告； 5） 聘请 会计 师事 务所 对清 算报告 进行 外部 审计 ， 聘 请律师 事务 所对 清算 报告 出具法 律 意见书 ； 6）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告 ； 7）对 基金 剩余 财产 进行 分 配 。 （6） 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个 月。 4、清 算费 用 清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ，清算 费 用 由基 金财 产清 算小 组优 先从基 金剩余 财 产中 支付 。 5、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算 费用、 交纳 所欠税 款并 清偿 基金债 务后 ， 按基 金份 额持 有人持 有的 基金 份额 比例 进行 分 配 。 6、基 金财 产清 算的 公告 清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由 律师事 务所 出具 法律 意见 书后报 中国 证监 会备 案并 公告。 基金 财产 清算 公告 于基金 财产 清工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 97 算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 7、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 （四）争议的处理 各方当 事人 同意 ，因 《基 金合同 》而 产生 的或 与《 基金合 同》 有关 的一 切争 议，如 经 友好协 商未 能解 决的 ，应 提交 中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会， 根据 该会 当时 有效的 仲裁 规 则进行 仲裁 ，仲 裁地 点为 北京市 ，仲 裁裁 决是 终局 性 的并对 各 方当 事人 具有 约束力 ，除 非 仲裁裁 决另 有规 定， 仲裁 费用由 败诉 方承 担。 争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ，继续 忠实 、勤 勉、 尽责 地履行 基 金合同 规定 的义 务， 维护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。 《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 （五）基金合同存放 地和 投资者取得合同的方 式 《基金 合同 》可 印制 成册 ，供投 资者 在基 金管 理人 、基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场 所和营 业场 所查 阅工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 98 附 件二 基金 托管 协议内容 摘要 一、 托管协议当事人 （一） 基金 管理 人 名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层 邮政编 码：100033 法定代 表人 ：郭 特华 成立日 期：2005 年6 月 21 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字 2005 【93 】 号 组织形 式： 有限 责任 公司 注册资 本： 贰亿 元人 民币 存续期 间： 持续 经营 经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务。 （二） 基金 托管 人 名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行) 住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 邮政编 码：100033 法定代 表人 ：王 洪章 成立日 期：2004 年 09 月17 日 基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号 组织形 式： 股份 有限 公司 注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 存续期 间： 持续 经营 经营范 围： 吸收 公众 存款 ；发放 短期 、中 期、 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据 承兑与 贴现 ；发 行金 融债 券；代 理发 行、 代理 兑付 、承销 政府 债券 ；买 卖政 府 债券 、金 融 债券； 从事 同业 拆借 ；买 卖、代 理买 卖外 汇； 从事 银行卡 业务 ；提 供信 用证 服务及 担保 ；工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 99 代理收 付款 项及 代理 保险 业务； 提供 保管 箱服 务； 经中国 银行 业监 督管 理机 构等监 管部 门 批准的 其他 业务 。 二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 （一）基 金托管人 根据有 关法律法 规的规定 及《基 金合同》 的约定， 对基金 投资范围 、 投资对象 进行监督 。 《基金 合同》明 确约定基 金投资 风格或证 券选择标 准的， 基金管理 人 应 按照基 金托 管人 要求 的格 式提供 投资 品种 池 ， 以 便 基金托 管人 运用 相关 技术 系统 ， 对 基金 实 际投资 是否 符合 《 基金 合 同》 关于 证券 选择 标准 的 约定 进 行监 督 ， 对 存在 疑 义的事 项进 行核 查。 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包 括国内 依法 公开 发行 上市 交易的股 票 （包括 中小板、 创业板 及其他中 国证监会 允许基 金投资的 股票） 、 权证、股 指期货、 债券 （包括但 不限于国 债、金 融债、企 业债、公 司债、 次级债、 可转换债 券、分 离交易可 转债 、 央行票据 、中期票 据、短 期融资券 、超短期 融资券 等） 、资产 支持证 券、债券 回购、银 行 存 款、 现金 ， 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 （但 须 符合中 国证 监会 的 相关 规定）。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可 以将其 纳入 投资 范围 。 本基金的投 资组合 比例为 ：股票占基 金资产 的比例 为 80%–95%，其 中投资 于 本基金界 定的 美 丽城 镇主 题 范 围内 股票不 低于 非现 金资 产 的80%。 每个 交易日 日终 在扣 除股指 期货 合 约需缴纳 的交易保 证金后 ，应当保 持不低于 基金资 产净值的 5%的现 金或到 期 日在一年 以内 的政府 债券 。 如法律 法规 或中 国证 监会 允许 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序后 ， 可以 调整 上 述投资 品种 的投资 比例 。 （二 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定 ， 对 基金 投资 、 融 资 比例进 行监 督。 基金 托管 人按下 述比 例和 调整 期限 进行监 督： 1. 本 基金 股票 资产 占基 金 资产的 比例 为 80%–95%， 其中投 资于 本基 金界 定的 美丽城 镇 主题 范 围内 股票 不低 于非 现金资 产 的 80% ； 2. 每个交 易日日 终在扣 除 股指期货合 约需缴 纳的交 易保证金后 ， 保持 不低于 基金资产 净值5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ； 3. 本 基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的 10 ％； 4. 本基金 管理人 管理的 且 在本基金 托管人处 托管的 全部基金 持有一家 公司发 行的证券 ， 不超过 该证 券 的10 ％； 5. 本 基金 持有 的全 部权 证 ，其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 3 ％； 6. 本基金 管理人 管理的 且 在本基金托 管人处 托管的 全部基金持 有的同 一权证 ，不得超工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 100 过该权 证 的10 ％； 7. 本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； 8. 本基金 投资于 同一原 始 权益人的各 类资产 支持证 券的比例， 不得超 过基金 资产净值 的10 ％； 9. 本 基金 持有 的全 部资 产 支持证 券， 其市 值不 得超 过基金 资产 净值 的 20 ％； 10. 本 基金 持有 的同 一( 指 同一信 用级 别) 资产 支持 证 券的比 例， 不得 超过 该资 产 支持证 券规模 的 10 ％； 11. 本基金管理人管理的 且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一原始权益人 的各类 资产 支持 证券 ，不 得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； 12. 本 基金 应投 资于 信用 级别评 级 为 BBB 以上(含BBB) 的 资产 支持 证券。 基金 持有资 产 支持证 券期 间 ， 如 果其 信 用等级 下降 、 不再 符合 投 资标准 ， 应在 评级 报告 发 布之日 起 3 个月 内予以 全部 卖出 ； 13. 基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 本基 金所 申报 的 金额不 超过 本基 金的 总资 产， 本基 金 所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 14. 基 金总 资产 不得 超过 基金净 资产 的 140% ； 15. 本基金进入全国银行 间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的40% ； 16. 在 任何 交易 日日 终 ， 持 有的买 入股 指期 货合 约价 值， 不得 超过 基金 资产 净值 的 10% ； 在任何 交易 日日 终 ， 持 有 的买入 期货 合约 价值 与有 价证券 市值 之和 ， 不得 超 过基金 资产 净值 的 95%， 其中， 有价证 券 指股票、 债券（不 含到期 日在一年 以内的政 府债券） 、权证、 资产 支持证 券 、 买 入返 售金 融 资产 （不 含质 押式 回购 ） 等； 在任 何交 易日 日终 ， 持有的 卖出 期货 合约价 值不 得超 过基 金持 有的股 票总 市值 的 20%； 在 任何交 易日 内交 易 （ 不包 括平仓 ） 的 股 指期货 合约 的成 交金 额不 得超过 上一 个交 易日 基金 资产净 值 的20% ； 在任 何交 易日终 ， 持有 的股票 市值 和买 入、 卖 出股 指期货 合约 价值， 合计 （ 轧 差计算） 占基 金资 产的 比例 为 80% –95%； 17. 本基金 持有的 所有流通 受限证券， 其 公允 价值 不 得超过本基 金资产 净值的 12%；本 基金持 有的 同一 流通 受限 证券， 其 公 允价 值 不 得超 过本基 金资 产净 值 的2% ； 18. 法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 投资 限制 。 如果法 律法 规对 上述 投资 组合比 例限 制进 行变 更的 ， 以 变更 后的 规定 为准 。 法 律法规 或 监 管部 门取 消或 调整 上述 限制 ， 如 适用 于本 基金 ， 则 本基金 投资 不再 受相 关限 制或按 调整 后 的规定 执行 。但 须提 前公 告，不 需要 经过 基金 份额 持有人 大会 审议 。 因证券 、 期货 市场 波动 、 证券发 行人 合并 、 基金 规 模变动 、 股权 分置 改革 中 支付对 价等 基金管理人之外的因 素致 使基金投资比例不符 合上 述规定投资比例的， 基金 管理人应当在 10 个 交易 日内 进行 调整， 但中国 证监 会规 定的 特殊 情形或 本基 金基 金合 同另 有约定 的 除 外 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 101 基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同 的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合 基 金合 同的约 定 。 基 金 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 法律 法规 或 监管部 门另 有 规定的 ，从 其规 定。 （三 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对本 托 管协议 第十 五条第 十一 款基 金投 资禁 止行为 通过 事后 监督 方式 进行监 督。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者 与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券， 或者 从事 其 他重大 关联 交 易的，应 当符合本 基金的 投资目标 和投资策 略，遵 循持有人 利益优先 原则， 防范利益 冲突 ， 建立健 全内 部审 批机 制和 评 估机 制 ， 按 照市 场公 平 合理价 格执 行 。 相 关交 易 必须事 先得 到基 金托管 人同 意 ， 并 按法 律 法规予 以披 露 。 重 大关 联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经 过三分 之二 以上 的独 立董 事通过 。 基 金管 理人 董事 会 应至少 每半 年对 关联 交易 事项进 行 审 查 。 （四 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对基 金 管理人 参与 银行间 债券 市场 进行 监督 。 基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法 规及行 业标 准的 、 经慎 重 选择的 、 本基 金适 用的 银 行间债 券市 场交 易对 手名 单， 并约 定各 交 易对手 所适 用的 交易 结算 方式。 基金 管理 人应 严格 按 照交易 对手 名单 的范 围在 银行间 债券 市 场选择 交易 对手 。 基 金托 管 人监督 基金 管理 人是 否按 事前提 供的 银行 间债 券市 场交易 对手 名 单进行交 易。基金 管理人 可以每半 年对银行 间债券 市场交易 对手名单 及结算 方式进行 更新 ， 新名单确 定前已与 本次剔 除的交易 对手所 进 行但尚 未结算的 交易，仍 应按照 协议进行 结算 。 如基金 管理 人根 据市 场情 况需要 临时 调整 银行 间债 券市场 交易 对手 名单 及结 算方式 的， 应 向 基金托 管人 说明 理由 ，并 在与交 易对 手发 生交 易 前3 个工 作日 内与 基金 托管 人协商 解决 。 基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制 ， 按 银行 间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ， 并 负 责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律 责任及 损失 。 若 未履 约的 交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 *** 责 任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基 金管 理人 可以 对相 应 损失先 行予 以承 担 ， 然 后 再向相 关交 易对 手追偿 。 基金 托管 人则 根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如 基金 托管 人 事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时， 基 金托管 人应 及 时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 （五 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对基 金 管理人 投资 流通受 限证 券进 行监 督。 基金管 理人 投资 流通 受限 证券 ， 应 事先 根据 中国 证 监会相 关规 定 ， 明 确基 金 投资流 通受 限证券 的比 例 ， 制 订严 格 的投资 决策 流程 和风 险控 制制度 ， 防范 流动 性风 险 、 法 律风 险和 操 作风险 等各 种风 险 。 基 金 托管人 对基 金管 理人 是否 遵守相 关制 度 、 流 动性 风 险处置 预案 以及 相关投 资额 度和 比例 等的 情况进 行监 督。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 102 1.本基 金投 资的 受限 证券 须为经 中国 证监 会批 准的 非公开 发行 股票 、 公 开发 行 股票网 下 配售部 分等 在发 行时 明确 一定期 限锁 定 期 的可 交易 证券， 不包 括由 于发 布重 大 消息或 其他 原 因而临 时停 牌的 证券 、 已 发行未 上市 证券 、 回购 交 易中的 质押 券等 流通 受限 证券 。 本 基金 不 投资有 锁定 期但 锁定 期不 明确的 证券 。 本基金投资的受限证券限 于可由中国证券登记结算 有限责任公司或中央国债 登记结算 有限责 任公 司负 责登 记和 存管， 并可 在证 券交 易所 或全国 银行 间债 券市 场交 易的证 券。 本基金 投资 的受 限证 券应 保证登 记存 管在 本基 金名 下， 基 金管 理人 负责 相关 工 作的落 实 和协调 ， 并确 保基 金托 管人 能够正 常查 询 。 因 基金 管理 人原因 产生 的受 限证 券登 记存管 问题 ， 造成基 金托 管人 无法 安全 保管本 基金 资产 的责 任与 损失， 及因 受限 证券 存管 直 接影响 本基 金 安全的 责任 及损 失， 不由 基金托 管人 承担 。 本基金 投资 受限 证券 ，不 得预付 任何 形式 的保 证金 。 2.基金 管理 人投 资非 公开 发行股 票 ， 应 制订 流动 性 风险处 置预 案并 经其 董事 会批准 。 风 险处置 预案 应包 括但 不限 于因投 资受 限证 券需 要解 决的基 金投 资比 例限 制失 调、 基 金流 动 性 困难以 及相 关损 失的 应对 解决措 施 ， 以 及有 关异 常 情况的 处置 。 基金 管理 人 应在首 次投 资流 通受限 证券 前向 基金 托管 人提供 基金 投资 非公 开发 行股票 相关 流动 性风 险处 置预案 。 基金管 理人 对本 基金 投资 受限证 券的 流动 性风 险负 责， 确 保对 相关 风险 采取 积 极 有效 的 措施 ， 在 合理 的时 间内 有 效解决 基金 运作 的流 动性 问题 。 如 因基 金巨 额赎 回 或市场 发生 剧烈 变动等 原因 而导 致基 金现 金周转 困难 时， 基金 管理 人 应保证 提供 足额 现金 确保 基金的 支付 结 算， 并承 担所 有损 失。 对 本基金 因投 资受 限证 券导 致的流 动性 风险 ， 基金 托 管人不 承担 任何 责任 。 如 因基 金管 理人 原 因导致 本基 金出 现损 失致 使基金 托管 人承 担连 带赔 偿责任 的 ， 基 金 管理人 应赔 偿基 金托 管人 由此遭 受的 损失 。 3.本基 金投 资非 公开 发行 股票， 基金 管理 人应 至少 于 投资前 三个 工作 日向 基金 托管人 提 交有关 书面 资料 ， 并保 证 向基金 托管 人提 供的 有关 资料真 实 、 准 确、 完整 。 有 关资料 如有 调 整，基 金管 理人 应及 时提 供调整 后的 资料 。上 述书 面资料 包括 但不 限于 ： （1） 中国 证监 会批 准发 行 非公开 发行 股票 的批 准文 件。 （2） 非公 开发 行股 票有 关 发行数 量、 发行 价格 、锁 定期等 发行 资料 。 （3）非公 开发行股 票发行 人与中国 证券登记 结算有 限责任公 司或中央 国债登 记结算 有 限责任 公司 签订 的证 券登 记及服 务协 议。 （4） 基金 拟认 购的 数量 、 价格、 总成 本、 账面 价值 。 4.基金 管理 人应 在本 基金 投资非 公开 发行 股票 后两 个交易 日内 ， 在 中国 证监 会 指定媒 体 披露所 投资 非公 开发 行股 票的名 称 、 数 量、 总成 本、 账面价 值 ， 以 及总 成本 和 账面价 值占基 金资产 净值 的比 例、 锁定 期等信 息。 本基金有 关投资受 限证券 比例如违 反有关限 制规定 ，在合理 期限内未 能进行 及时调整 ， 基金管 理人 应在 两个 工作 日内编 制临 时报 告书 ，予 以公告 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 103 5.基金 托管 人根 据有 关规 定有权 对基 金管 理人 进行 以下事 项监 督： （1） 本基 金投 资受 限证 券 时的法 律法 规遵 守情 况。 （2）在基 金投资受 限证券 管理工作 方面有关 制度、 流动性风 险处置预 案的建 立与完 善 情况。 （3） 有关 比例 限制 的执 行 情况。 （4） 信息 披露 情况 。 6.相关 法律 法规 对基 金投 资受限 证券 有新 规定 的， 从其规 定。 （六） 基金管 理人 应当 对投 资中 期票据 业 务 进行 研究 ， 认 真 评估中 期票 据投 资业 务 的 风 险， 本着 审慎 、 勤勉 尽责 的原则 进行 中期 票据 的投 资业务 。 基金 管理 人根 据 法律 、 法 规 、 监 管部门的 规定，制 定了经 公司董事 会批准的 《基金 投资中期 票据管理 办法》 （ 以下简称 《 办 法》 ） ， 以 规范 对中 期票 据 的投资 决策 流程 、 风险 控 制。 基金 管理 人 《办 法》 的内容 与本 协议 不一致 的， 以本 协议 的约 定为准 。 1.基金 投资 中期 票据 应遵 循以下 投资 限制 ： 中期票 据属 于固 定收 益类 证券 ， 基 金投 资中 期票 据 应符合 法律 、 法规 及基 金 合同中 关于 该基金 投资 固定 收益 类证 券的相 关比 例； 2.基金 托管 人对 基金 管理 人流动 性风 险处 置的 监督 职责限 于： 基金托 管人 对基 金投 资中 期票据 是否 符合 比例 限制 进行事 后监 督 ， 如 发现 异 常情况 ， 应 及时以书 面形式通 知基金 管理人。 基金管理 人应积 极配合和 协助基金 托管人 的监督和 核查 。 基金管 理人 接到 通知 后应 及时核 对并 向基 金托 管人 说明原 因和 解决 措施 。 基 金 托管人 有权 随 时对所 通知 事项 进行 复查, 督促 基金 管理 人改 正。 基 金管理 人违 规事 项未 能在 限期内 纠正 的 ， 基金托 管人 应报 告中 国证 监会。 3.如因 市场 变化 ， 基金 管 理人投 资的 中期 票据 超过 投资比 例的 ， 基金 托管 人 有权要 求基 金管理 人 在10 个交 易日 内 将中期 票据 调整 至规 定的 比例要 求。 （七 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 《 基 金合同 》 的约 定， 对基 金 资产净 值计 算、 基金 份额 净值 计算 、 应收资 金到 账 、 基 金费 用 开支及 收入 确定 、 基金 收 益分配 、 相关 信 息披露 、基 金宣 传推 介材 料中登 载基 金业 绩表 现数 据等进 行监 督和 核查 。 （八） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的上 述事 项及 投资 指令或 实际 投资 运作 违反 法律法 规 、 《基金 合同 》 和本 托管 协 议的规 定 ， 应 及时 以电 话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人限 期纠正 。 基金 管理 人应 积 极配合 和协 助基 金托 管人 的监督 和核 查 。 基 金管 理 人收到 书面 通知 后应在 下一 工作 日前 及时 核对并 以书 面形 式给 基金 托管人 发 出 回函 ， 就 基金 托 管人的 疑义 进 行解释 或举 证 ， 确 有违 规问 题的 ， 说 明违 规原 因及 纠正 期限 ， 并 保证 在规 定期 限内 及时改 正 。 在上述 规定 期限 内 ， 基 金 托管人 有权 随时 对通 知事 项进行 复查 ， 督促 基金 管 理人改 正 。 基 金 管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未能 在限 期内 纠正的 ， 基 金托 管人 有权 报 告中国 证 监 会 。 （九）基 金管理人 有义务 配合和协 助基金托 管人依 照法律法 规、 《基金 合同》 和本托 管工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 104 协议对 基金 业务 执行 核查 。 对 基金 托管 人发 出的 书 面提示 ， 基金 管理 人应 在 规定时 间内 答复 并改正 ， 或 就基 金托 管人 的 疑义进 行解 释或 举证 ； 对 基 金托管 人按 照法 律法 规、 《 基金合 同》 和本托 管协 议的 要求 需向 中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ， 基 金管 理人 应 积极配 合提 供 相关数 据资 料和 制度 等。 （十 ） 若 基金 托管 人发 现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、 行 政法 规 和其他 有关 规定 ， 或者 违 反 《 基金 合同 》 约定 的， 应当立 即通 知基 金管 理人 ， 由 此造 成的 损 失由基 金管 理人 承担 。 （十一 ） 基金 托管 人发 现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应及 时报 告中 国证 监 会， 同时 通 知基金 管理 人限 期纠 正 ， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会 。 基 金管 理人 无正 当 理由 ， 拒 绝、 阻 挠对方根 据本托管 协议规 定行使监 督权，或 采取拖 延、欺诈 等手段妨 碍对方 进行有效 监督 ， 情节严 重或 经基 金托 管人 提出警 告仍 不改 正的 ，基 金托管 人应 报告 中国 证监 会。 三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 （一 ） 基 金管 理人 对基 金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查 ， 核 查事 项包 括 基金托 管人 安全保 管基 金财 产 、 开 设 基金财 产的 资金 账户 和证 券账户 以及 投资 所需 的其 他专用 账户 、 复 核基金 管理 人计 算的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 、 根 据基 金管 理人 指令 办 理清算 交收 、 相 关信息 披露 和监 督基 金投 资运作 等行 为。 （二 ） 基 金管 理人 发现 基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、 未对 基金 财产 实行 分 账管理 、 未 执行或 无故 延迟 执行 基金 管理人 资金 划拨 指令 、 泄 露 基金 投资 信息 等违 反 《 基金法 》 、 《基 金 合同》 、本 协议及 其他有关 规定时， 应及时以 书面形 式通知基 金托管人 限期纠 正。基金 托 管 人收到通 知后应及 时核对 并以书面 形式给基 金管理 人发出回 函，说明 违规原 因及纠正 期限 ， 并保证 在规 定期 限内 及时 改正 。 在 上述 规定 期限 内 ， 基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复 查，督促 基金托管 人改正 。基金托 管人应积 极配合 基金管理 人的核查 行为， 包括但不 限于 ： 提交相 关资 料以 供基 金管 理人核 查托 管财 产的 完整 性和真 实性 ， 在 规定 时间 内 答复基 金管 理 人并改 正。 （三 ） 基 金管 理人 发现 基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国 证监 会 ， 同 时通 知 基金托 管人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基金 托管 人无 正当 理 由， 拒绝 、 阻 挠 对方根 据本 协议 规定 行使 监督权 ， 或采 取拖 延、 欺 诈等手 段妨 碍对 方进 行有 效监督 ， 情节 严 重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的， 基金 管理 人应报 告中 国证 监会 。 四、基金财产的保管 （一） 基金 财产 保管 的原 则 1.基金 财产 应独 立于 基金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 2.基金 托管 人应 安全 保管 基金财 产。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 105 3. 基金托管人按照规定开 设基金财产的资金账户和 证券账户以及投资所需的 其他专用 账户。 4.基金 托管 人对 所托 管的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 5.基金 托管 人按 照 《基 金 合同 》 和 本协 议的 约定 保 管基金 财产 ， 如有 特殊 情 况双方 可另 行协商 解决 。 基金 托管 人 未经基 金管 理人 的指 令 ， 不得自 行运 用 、 处 分、 分 配本基 金的 任何 资产 （不 包含 基金 托管 人 依据中 国结 算公 司结 算数 据完成 场内 交易 交收 、 托 管资产 开户 银行 扣收结 算费 和账 户维 护费 等费用 ） 。 6.对于 因为 基金 投资 产生 的应收 资产 ， 应 由基 金管 理 人负责 与有 关当 事人 确定 到账日 期 并通知 基金 托管 人 ， 到 账 日基金 财产 没有 到达 基金 账户的 ， 基金 托管 人应 及 时通知 基金 管理 人采 取 措施 进行 催收 。 由 此给基 金财 产造 成损 失的 ， 基 金管 理人 应负 责向 有 关当事 人追 偿基 金财产 的损 失， 基金 托管 人对此 不承 担任 何责 任。 7.除依 据法 律法 规和 《 基金 合同 》 的 规定 外 ， 基 金托 管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财 产 。 （二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 1.基金 募集 期间 募集 的资 金应存 于基 金管 理人 在基 金托管 人的 营业 机构 开立 的 “基 金 募 集专户 ” 。 该账 户由 基金 管 理人开 立并 管理 。 2.基金 募集 期满 或基 金停 止募集 时 ， 募 集的 基金 份 额总额 、 基金 募集 金额 、 基金份 额持 有人人 数符 合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 等有 关规 定 后， 基金 管理 人应 将属 于 基金财 产的 全部 资金划 入基 金托 管人 开立 的基金 银行 账户 ， 同时 在 规定时 间内 ， 聘请 具有 从 事证券 相关 业务 资格的 会计 师事 务所 进行 验资 ， 出 具验 资报 告 。 出 具 的验资 报告 由参 加验 资 的2 名或2 名以 上中国 注册 会计 师签 字方 为有效 。 3.若基 金募 集期 限届 满 ， 未能达 到 《基 金合 同》 生 效的条 件 ， 由 基金 管理 人 按规定 办理 退款等 事宜 。 （三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 1.基金 托管 人可 以基 金的 名义在 其营 业机 构开 立基 金的银 行账 户， 并根 据基 金 管理人 合 法合规 的指 令办 理资 金收 付。本 基金 的银 行预 留印 鉴由基 金托 管人 保管 和使 用。 2.基金 银行 账户 的开 立和 使用 ， 限 于满 足开 展本 基 金业务 的需 要 。 基 金托 管 人和基 金管 理人不 得假 借本 基金 的名 义开立 任何 其他 银行 账户 ； 亦不得 使用 基金 的任 何账 户进行 本基 金 业务以 外的 活动 。 3.基金 银行 账户 的开 立和 管理应 符合 银行 业监 督管 理机构 的有 关规 定。 4.在符 合法 律法 规规 定的 条件下 ， 基 金托 管人 可以 通 过基金 托管 人专 用账 户办 理基金 资 产的支 付。 （四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 1.基金 托管 人在 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司上 海分公 司、 深圳 分公 司为 基 金开立 基 金托管 人与 基金 联名 的证 券账户 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 106 2.基金 证券 账户 的开 立 和 使用 ， 仅 限于 满足 开展 本 基金业 务的 需要 。 基金 托 管人和 基金 管理人 不得 出借 或未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ， 亦 不得 使用 基 金的任 何账 户 进行本 基金 业务 以外 的活 动。 3.基金 证券 账户 的开 立和 证券账 户卡 的保 管由 基金 托管人 负责 ， 账 户资 产的 管 理和运 用 由基金 管理 人负 责。 证券账 户开 户费 由本 基金 财产承 担， 于证 券账 户开 立 次月第 七个 工作 日由 基金 托管人 从 本基金 银行 存款 账户 中直 接扣收 ； 若 因基 金银 行存 款 余额不 足导 致证 券账 户开 户费无 法扣 收 ， 基金托 管人 顺延 至次 月第 七个工 作日 进行 扣收 ； 证 券账户 开立 后连 续六 个月 内， 因本 基金 银 行存款 余额 持 续 不足 导致 证券账 户开 户费 无法 扣收 的， 基 金管 理人 有义 务先 行 支付基 金托 管 人垫付 的开 户费 用。 4. 基金托管人以基金托管 人的名义在中国证券登记 结算有限责任公司开立结 算备付金 账户 ， 并 代表 所托 管的 基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基 金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资 金等 的 收取按 照中 国证 券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 5. 若中国证监会或其他监 管机构在本托管协议订立 日之后允许基金从事其他 投资品种 的投资 业务 ， 涉及 相关 账 户的开 立 、 使 用的 ， 若 无 相关规 定 ， 则 基金 托管 人 比照上 述关 于账 户开立 、使 用的 规定 执行 。 （五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理 《基金 合同 》 生效 后 ， 基 金 管理人 负责 以基 金的 名义 申请并 取得 进入 全国 银行 间同业 拆 借市场 的交 易资 格 ， 并 代 表基金 进行 交易 ； 基金 托 管人根 据中 国人 民银 行 、 银行间 市场 登记 结算机 构的 有关 规定 ， 在 银行间 市场 登记 结算 机构 开立债 券托 管账 户 ， 持 有 人账户 和资 金结 算账户 ， 并代 表基 金进 行 银行间 市场 债券 的结 算 。 基金管 理人 和基 金托 管人 共同代 表基 金签 订全国 银行 间债 券市 场债 券回购 主协 议。 （六） 其他 账户 的开 立和 管理 1. 在本托 管协议 订立日 之 后，本基金 被允许 从事符 合法律法规 规定和 《基 金 合同》约 定的其 他投 资品 种的 投资 业务时 ， 如果 涉及 相关 账 户的开 设和 使用 ， 由基 金 管理人 协助 托管 人根据 有关 法律 法规 的规 定和 《基 金合 同》 的约 定， 开立有 关账 户 。 该 账户 按 有关规 则使 用 并管理 。 2.法律 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 （七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 基金财 产投 资的 有关 实物 证券、 银行 存款 开户 证实 书 等有价 凭证 由基 金托 管人 存放于 基 金托管 人的 保管 库 ， 也 可 存入中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 、 中国 证券 登 记结算 有限 责任 公司上海 分公司/ 深圳分公 司或票据 营业中心 的代保 管库，保 管凭证由 基金托 管人持有 。 实 物证券 、 银行 定期 存款 证 实书等 有价 凭证 的购 买和 转让 ， 按 基金 管理 人和 基 金托管 人双 方约工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 107 定办理 。基 金托 管人 对由 基金托 管人 以外 机构 实际 有效控 制的 资产 不承 担保 管责任 。 （八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署 ， 由 基金 管理 人负 责。 由基 金管 理人 代表 基金 签署的 、 与基金 财产 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基金 管理 人、 基金 托管 人保 管 。 除 本 协议另 有规 定 外， 基 金管 理人 代表 基金 签 署的与 基金 财产 有关 的重 大合同 包括 但不 限于 基金 年度审 计合 同 、 基金信 息披 露协 议及 基金 投资业 务中 产生 的重 大合 同， 基 金管 理人 应 保 证基 金 管理人 和基 金 托管人 至少 各持 有一 份正 本的原 件。 基金 管理 人应 在 重大合 同签 署后 及时 以加 密方式 将重 大 合同传 真给 基金 托管 人 ， 并在三 十个 工作 日内 将正 本送达 基金 托管 人处 。 重 大合同 的保 管期 限为《 基金 合同 》终 止 后15 年。 对于无 法取 得两 份以 上的 正本的 ， 基 金管 理人 应向 基 金托管 人提 供加 盖公 章的 合同传 真 件，未 经双 方协 商一 致， 合同原 件不 得转 移。 五、 基金资产净值计 算和 会计核算 （一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序 1.基金 资产 净值 是指 基金 资产总 值减 去负 债后 的金 额。 基 金份 额净 值是 按照 每 个工作 日 闭市后 ， 基金 资产 净值 除 以当日 基金 份额 的余 额数 量计算 ， 精确 到 0.001 元 ， 小 数点 后第 四 位四舍 五入 。国 家另 有规 定的， 从其 规定 。 每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 2.基金管 理人应每 交易日 对基金资 产估值。 但基金 管理人根 据法律法 规或《 基金合同 》 的规定 暂停 估值 时除 外 。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将基 金 份额净 值结 果发 送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 对外 公布 。 （二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理 1.估值 对象 基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 股 指期 货 、 债 券和 银行 存款本 息 、 应 收款 项 、 其 它投资 等资 产及负 债。 2.估值 方法 (1) 证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 1)交易所 上市的有 价证券 （包括股 票、权证 等） ，以 其估值日 在证券交 易所挂 牌的市 价 （收盘 价 ） 估 值； 估值 日 无交易 的 ， 且 最近 交易 日 后经济 环境 未发 生重 大变 化或证 券发 行机 构未发 生影 响证 券价 格的 重大事 件的 ， 以最 近交 易 日的市 价 （收 盘价 ） 估 值； 如最近 交易 日 后经济 环境 发生 了重 大变 化或证 券发 行机 构发 生影 响证券 价格 的重 大事 件的 ， 可参考 类似 投 资品种 的现 行市 价及 重大 变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 ； 2)交易 所上 市实 行净 价交 易的债 券按 估值 日收 盘价 估值 ， 估 值日 没有 交易 的 ， 且最近 交 易日后 经济 环境 未发 生重 大变化 ， 按最 近交 易日 的 收盘价 估值 。 如最 近交 易 日后经 济环 境发工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 108 生了重 大变 化的 ， 可参 考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因素 ， 调整 最 近交易 市价 ， 确 定公允 价格 ； 3) 交易所上市未实行净价 交易的债券按估值日收盘 价减去债券收盘价中所含 的债券应 收利息 得到 的净 价进 行估 值； 估值 日没 有交 易的 ， 且 最近交 易日 后经 济环 境未 发生重 大变 化 ， 按最近 交易 日债 券收 盘价 减去债 券收 盘价 中所 含的 债券应 收利 息得 到的 净价 进行估 值。 如 最 近交易日 后经济环 境发生 了重大变 化的，可 参考类 似投资品 种的现行 市价及 重大变化 因素 ， 调整最 近交 易市 价， 确定 公允价 格； 4)交易 所上 市不 存在 活跃 市场的 有价 证券 ， 采用 估 值技术 确定 公允 价值 。 交 易所上 市的 资产支持 证券，采 用估值 技术确定 公允价值 ，在估 值技术难 以可靠计 量公允 价值的情 况下 ， 按成本 估值 。 (2) 处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 1)送股 、 转增 股、 配股 和 公开增 发的 新股 ， 按估 值 日在证 券交 易所 挂牌 的同 一股票 的估 值方法 估值 ；该 日无 交易 的，以 最近 一日 的市 价（ 收盘价 ） 估 值； 2)首次 公开 发行 未上 市的 股票 、 债 券和 权证 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 ， 在估值 技术 难以可 靠计 量公 允价 值的 情况下 ，按 成本 估值 ； 3)首次 公开 发行 有明 确锁 定期的 股票 ， 同一 股票 在 交易所 上市 后 ， 按 交易 所 上市的 同一 股票的 估值 方法 估值 ； 非 公开发 行有 明确 锁定 期的 股票 ， 按 监管 机构 或行 业 协会有 关规 定确 定公允 价值 。 (3) 全国银 行间债 券市场 交 易的债券、 资产支 持证券 等固定收益 品种， 采用估 值技术确 定公允 价值 。 (4) 如 有确 凿证 据表 明按 上述方 法进 行估 值不 能客 观反映 其公 允价 值的 ， 基 金 管理人 可 根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能 反 映公 允价值 的价 格估 值。 (5) 本 基金 投资 股指 期货 合约 ， 一 般以 估值 当日 结算 价进行 估值 ， 估值 当日 无结 算价的 ， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 的 ， 采 用 最近交 易日 结算 价估 值 。 当日结 算价 及结 算规则 以《 中国 金融 期货 交易所 结算 细则 》为 准。 (6) 其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 (7) 相 关法 律法 规以 及监 管部门 有强 制规 定的 ， 从 其规定 。 如有 新增 事项 ， 按国家 最新 规定估 值。 如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 《 基 金合同 》 订明 的估 值方 法 、 程 序及 相 关法律 法规 的规 定或 者未 能充分 维护 基金 份额 持有 人利益 时 ， 应 立即 通知 对 方， 共同 查明 原 因，双 方协 商解 决。 根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基 金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方 在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 意见 的 ， 基金管 理人 向基 金托 管人 出具加 盖公 章工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 109 的书面 说明 后， 按照 基金 管理人 对基 金资 产净 值的 计算结 果对 外予 以公 布。 3.特殊 情形 的处 理 基金管理人 、基金 托管人 按估值方法 的第(4) 项进 行 估值时，所 造成的 误差不 作为基金 份额净 值错 误处 理。 （三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式 1.当基 金份 额净 值小 数点 后 3 位以 内( 含第 3 位)发 生差错 时， 视为 基金 份额 净值错 误 ； 基金份 额净 值出 现错 误时 ， 基 金管 理人 应当 立即 予 以纠正 ， 通报 基金 托管 人 ， 并 采取 合理 的 措施防 止损 失进 一步 扩大 ； 错 误偏 差达 到基 金份 额 净值 的 0.25% 时 ， 基金 管理 人应当 通报 基 金托管人 并报中国 证监会 备案；错 误偏差达 到基金 份额净值 的 0.5% 时，基 金 管理人应 当公 告； 当发 生净 值计 算错 误 时， 由基 金管 理人 负责 处 理， 由此 给基 金份 额持 有 人和基 金造 成损 失的， 应由 基金 管理 人先 行赔付 ，基 金管 理人 按差 错情形 ，有 权向 其他 当事 人追偿 。 2.当基 金份 额净 值计 算差 错给基 金和 基金 份额 持有 人造成 损失 需要 进行 赔偿 时， 基 金 管 理人和 基金 托管 人应 根据 实际情 况界 定双 方承 担的 责任， 经确 认后 按以 下条 款进行 赔偿 ： (1) 本基金 的基金 会计责 任 方由基金管 理人担 任，与 本基金有关 的会计 问题， 如经双方 在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 尚 不能 达成 一致 时， 按 基金管 理人 的建 议执 行 ， 由此给 基金 份额 持有人 和基 金财 产造 成的 损失， 由基 金管 理人 负责 赔付。 (2) 若基金 管理人 计算的 基 金份额净值 已由基 金托管 人复核确认 后公告 ，而且 基金托管 人未对 计算 过程 提出 疑义 或要求 基金 管理 人书 面说 明， 由此 给基 金份 额持 有 人损失 的 ， 应 根 据法律 法规 的规 定对 投资 者或基 金支 付赔 偿金 ， 就 实际向 投资 者或 基金 支付 的赔偿 金额 ， 基 金管理 人与 基金 托管 人按 照管理 费与 托管 费的 比例 各自承 担相 应的 责任 。 (3) 如 基金 管理 人和 基金 托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ， 虽 然多 次重 新计 算 和核对 ， 尚不能 达成 一致 时 ， 为 避 免不能 按时 公布 基金 份额 净值的 情形 ， 以基 金管 理 人的计 算结 果对 外公布 ，由 此给 基金 份额 持有人 和基 金造 成的 损失 ，由基 金管 理人 负 责 赔付 。 (4) 由 于基 金管 理人 提供 的 信息错 误 （包 括但 不限 于 基金申 购或 赎回 金额 等） ， 进而导 致 基金份 额净 值计 算错 误而 引起的 基金 份额 持有 人和 基金财 产的 损失 ， 由 基金 管 理人负 责 赔 付 。 3.由于证 券、期货 交易所 及登记结 算公司发 送的数 据错误， 或由于其 他不可 抗力原因 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要 、 适 当 、 合 理的 措施 进行 检查 ， 但是未 能发 现该 错误而 造成 的基 金份 额净 值计算 错误 ， 基金 管理 人 、 基 金托 管人 免除 赔偿 责 任。 但基 金管 理 人、基 金托 管人 应积 极采 取必要 的措 施消 除由 此造 成的影 响。 4.基金 管理 人和 基金 托管 人由于 各自 技术 系统 设 置 而产生 的净 值计 算尾 差， 以 基金管 理 人计算 结果 为准 。 5.前述内 容如法律 法规或 者监管部 门另有规 定的， 从其规定 。如果行 业另有 通行做法 ， 双方当 事人 应本 着平 等和 保护基 金份 额持 有人 利益 的原则 进行 协商 。 （四） 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 110 1.基金 投资 所涉 及的 证券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 2.因不 可抗 力致 使基 金管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 3.占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 而基金 管理 人为 保障 投资 人的利 益 ， 已决定 延迟 估值 ； 如果 出 现基金 管理 人认 为属 于紧 急事故 的任 何情 况 ， 导 致 基金管 理人 不能 出售或 评估 基金 资产 时； 4.中国 证监 会和 《基 金合 同》认 定的 其他 情形 。 （五） 基金 会计 制度 按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 （六） 基金 账册 的建 立 基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告 。 基 金管 理人 独立 地 设置 、 记 录 和保管 本基 金的 全套 账册 。 若 基金 管理 人和 基金 托 管人对 会计 处理 方法 存在 分歧 ， 应 以基 金 管理人 的处 理方 法为 准 。 若当日 核对 不符 ， 暂时 无 法查找 到错 账的 原因 而影 响到基 金资 产净 值的计 算和 公告 的， 以基 金管理 人的 账册 为准 。 （七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核 1.财务 报表 的编 制 基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。 2.报表 复核 基金托管 人在收到 基金管 理人编制 的基金财 务报表 后，进行 独立的复 核。核 对不符时 ， 应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。 3.财务 报表 的编 制与 复核 时间安 排 (1) 报 表的 编制 基金管 理人 应当 在每 月结 束后 5 个工 作日 内完 成月 度报表 的编 制； 在每 个季 度 结束之 日 起15 个工 作日 内完 成基 金 季度报 告的 编制 ； 在 上半 年 结束之 日 起60 日内 完成 基 金半年 度报 告的编 制； 在每 年结 束之 日起 90 日 内完 成基 金年 度 报告的 编制 。基 金年 度报 告的财 务会 计 报告应 当经 过审 计 。 《 基金 合同》 生效 不足 两个 月的 ， 基金管 理人 可以 不编 制当 期季度 报告 、 半年度 报告 或者 年度 报告 。 (2) 报 表的 复核 基金管 理人 应及 时完 成报 表编制 ， 将有 关报 表提 供 基金托 管人 复核 ； 基金 托 管人在 复核 过程中 ， 发现 双方 的报 表存 在不符 时 ， 基 金管 理人 和基 金托管 人应 共同 查明 原因 ， 进行调 整 ， 调整以 国家 有关 规定 为准 。 基金管 理人 应留 足充 分的 时间， 便于 基金 托管 人复 核相关 报表 及报 告。 （八 ） 基 金管 理人 应在 编 制季度 报告 、 半年 度报 告 或者年 度报 告之 前及 时向 基金托 管人 提供基 金业 绩比 较基 准的 基础数 据和 编制 结果 。 工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 111 六、 基金份额持有人 名册 的登保管 基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额。 基 金份额 持 有人名 册由 基金 注册 登记 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管， 基金 管理 人 和基金 托管 人 应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承 担责任 。 在基金托 管人要求 或编制 半年报和 年报前， 基金管 理人应将 有关资料 送交基 金托管人 ， 不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实 性、 准 确性和 完整 性 。 基 金托 管 人不得 将所 保管 的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 七、争议解决方式 因本协 议产 生或 与之 相 关 的争议 ， 双方 当事 人应 通 过协商 、 调解 解决 ， 协 商、 调解不 能 解决的 ， 任何 一方 均有 权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲裁 地 点为北 京市 ， 按 照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲裁 裁决 是 终局的 ， 对当 事 人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。 争议处 理期 间 ， 双 方当 事人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各自 继续 忠实 、 勤 勉 、 尽责地 履行 《基 金合 同》 和本托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 本协议 受中 国法 律管 辖。 八、托管协议的变更 、终止 与基金财产的清算 （一） 托管 协议 的变 更程 序 本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议 进行 修 改。 修改 后的 新协 议， 其 内容不 得与 《基金 合同 》的 规定 有任 何冲突 。基 金托 管协 议的 变更报 中国 证监 会备 案后 生效。 （二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 1.《基 金合 同》 终止 ； 2.基金 托管 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 3.基金 管理 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 4.发生 法律 法规 或《 基金 合同》 规定 的终 止事 项。 （三） 基金 财产 的清 算 1.基金 财产 清算 小组 ： 自 出现 《基 金合 同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立.基 金财 产清算 小组 ，基 金管 理人 组织基 金财 产清 算小 组并 在中国 证监 会的 监督 下进 行基金 清算 。 2.基金 财产 清算 小组 组成 ： 基 金财 产清 算小 组成 员 由基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 具有 从 事证券 相关 业务 资格 的注 册会计 师 、 律 师以 及中 国 证监会 指定 的人 员组 成 。 基金财 产清 算小 组可以 聘用 必要 的工 作人 员。 3.基金 财产 清算 小组 职责 ： 基 金财 产清 算小 组负 责 基金财 产的 保管 、 清理 、 估价 、 变 现工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 更新 的招募说明书 112 和分配 。基 金财 产清 算小 组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。 4.基金 财产 清算 程序 ： (1)《基 金 合同 》终 止情 形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； (2) 对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； (3) 对 基金 财产 进行 估值 和 变现； (4) 制 作清 算报 告； (5) 聘请会 计师事 务所对 清 算报告进行 外部审 计，聘 请律师事务 所对清 算报告 出具法律 意见书 ； (6) 将 清算 结果 报中 国证 监 会备案 并公 告； (7) 对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 5.基金 财产 清算 的期 限 为6 个月 。 6.清算 费用 清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用， 清 算 费用由 基金 财产 清算 小组 优先从 基金 剩余 财产 中支 付。 7.基金 财产 清算 剩余 资产 的分配 ： 依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费 用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 8.基金 财产 清算 的公 告 清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计 、 并 由 律师事 务所 出具 法律 意见 书后 ， 报 中国 证监 会备 案 并公告 。 基金 财产 清算 公 告于基 金财 产清 算报告 报中 国证 监会 备案 后 5 个 工作 日内 由基 金财 产清算 小组 进行 公告 。 9.基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存 基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。

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